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闪电贷是一个有效的工具，即使目前gas费高，大多数用户望而却步。不过相关的原理和应用场景还是需要知道的。未来闪电贷会变得更加便捷，会有更多的快速套利机会，我们今天讲一下闪电贷的基本应用场景。
闪电贷释义
什么时候需要使用闪电贷？
具体操作流程示例
针对第二个使用场景：不还钱取回抵押物
针对第三个使用场景：不还钱，换抵押物
闪电贷目前面临的问题
总结
动态 | 可信教育数字身份在广州白云区首发 采用区块链等技术:12月25日，可信教育数字身份(教育卡)广东省应用试点首发仪式与应用研讨在广州市白云区举行。
据介绍，可信教育数字身份融合采用国产密码、区块链等核心技术，创新签发“云计算、边缘计算、移动计算”网络环境下的一体化数字身份，实现一体化密钥管理，构建“可信教育身份链”。（中国新闻网）[2019/12/25]
Flash Loan翻译为闪电贷。闪电贷的要求就是所有的操作全部打包进一个区块，必须在一个区块（目前多指以太坊出块时间）的时间内完成。特点是无需抵押，因为如果发动闪电贷失败，这笔交易就如同没有发生过一样——交易并不会被打包入区块。
目前正常使用闪电贷的场景有三个：
发现不同平台的价差（更多的是不同稳定币之间的价差），使用闪电贷套利，之前本号讲过的，参考文章链接在文末；
首发 | 刘尧：百度区块链推出天链平台赋能链上业务:12月20日，由CSDN主办的“2019中国区块链开发者大会”12月20日在北京举行。百度智能云区块链产品负责人刘尧以《企业区块链赋能产业创新落地》为主题进行了演讲，他指出：2020年将是区块链企业落地的元年，为了支持中国区块链的产业落地，百度将区块链进行平台化战略升级，依托百度智能云推出天链平台，就是要赋能360行的链上业务创新落地。[2019/12/20]
借贷平台中，借出的钱被占用，需要还会本金，提出质押资产;
借贷平台中，借出的钱被占用，需要将质押物转换为另一个资产，如质押的BTC想换成ETH。
2和3的逻辑非常接近。今天主要讲的也是后面两种使用场景，而利用闪电贷发动黑客攻击不在本文讨论范围。下面是具体操作流程。
首发 | 此前18000枚BTC转账是交易所Bithumb内部整理:北京链安链上监测系统发现，北京时间10月24日，17:07分发生了一笔18000枚BTC的转账，经分析，这实际上是交易所Bithumb的内部整理工作，将大量100到200枚BTC为单位的UTXO打包成了18笔1000枚BTC的UTXO后转入其内部地址。通常，对各种“面值”的UTXO进行整数级别的整理，属于交易所的规律性操作。[2019/10/24]
针对第二个使用场景：不还钱取回抵押物
Compound上存入了100万美金价值的ETH，借出来50万美金的DAI或者USDC等稳定币，然后去买房子或者花掉了，现在需要把借的钱还了，才能取出ETH，而且市场下挫的时候你想卖出以太坊。
这里有两个方法：
首发 | 百度推动246家博物馆线上藏品上链:金色财经讯，近日，百度超级链联合百度百科，基于区块链技术创建 “文博艺术链”，推动百科博物馆计划中的246家博物馆线上藏品上链。基于“文博艺术链”，百度将与博物馆共同推动线上藏品版权的确权与维护，同时探索线上藏品版权数字化交易方式，为合作的博物馆提供更全面的服务和更多的权益。据介绍，此项目将分阶段进行，一期将完成线上藏品的入链确权，为每一件藏品生产专属的版权存证证书。让每一名用户可以在百度百科博物馆计划的PC端和WAP端的藏品页查看证书。后续，百度还将推动AI与区块链技术在文博领域的结合应用，用来保障上链数据与藏品相匹配，为后续进行藏品图像版权数字化交易奠定基础。[2019/1/30]
做个期货现货的套保，这边开个USDT本位的ETH一倍杠杆短期也行，不过持仓有持仓费用。治标不治本，因为你还是没有钱还给借贷平台。
质押率没有使用完，这时候可以提出来一些ETH兑换成DAI，还到平台，再提出一些ETH兑换成DAI，还给平台，如此循环操作。不过这种操作会很慢，且耗费gas费也很多。
这时候可以用闪电贷，使用AAVE或者dydx等平台发动闪电贷。
发动闪电贷从aave借出来50万DAI，
50万DAI还给compound；
取出ETH；
用Uniswap把取出的ETH卖出一部分，够还给aave那50万个DAI，加上手续费0.09%，也就是450个DAI，考虑滑点，多卖出一些ETH，多获得一些DAI；
还钱给闪电贷平台aave。
以上五步就是把你的以太坊取出来卖掉，当你发愁借出来的币还不上，市场在波动的时候。说了这么多，其实整个过程执行大约十几秒。会编程的自己编程，不擅长编程的可以用furucombo等模块化工具。
针对第三个使用场景：不还钱，换抵押物
同样，当你对ETH短期行情失去信心，需要吧ETH换成另外一种币比如比特币，但是和上述情况一样，你还是还不上借的钱，借的钱被占用了。你可以选择上述最简单的方法，取出一些ETH换成BTC，存回去，然后继续取出一些ETH，换成BTC，存回去，如此循环，如果要高效解决问题，还是可以使用闪电贷。
这时候你就需要在五步操作里进行变化。
用Uniswap把取出的ETH swap成wBTC（也就是BTC的映射币、封装币）
wBTC存入compound，
从compound借出来50万的DAI加上AAVE的平台手续费比如0.09%，也就是借出来50万零450个DAI
还DAI给闪电贷平台aave。
以上7步需要在同一个区块中打包完成，所谓的神不知鬼不觉。
第一、gas费较高。
每一步都是gas费，不过对于几十万美金几百万美金的资金体量，这个问题不是很大，每一步目前gas费消耗都需要几十美金，所以一套打下来，如果成功执行基本上几百美金的gas费是不算多的。不过，即使没有成功运行闪电贷，一旦开始发动，gas费也是要付的。
第二、价格滑点。
在发动闪电贷之前，考虑价格滑点，留够资金空间，才能使闪电贷顺利进行。
第三、提前交易风险。
如果有人和你同样的策略在同一时间发动闪电贷，交易会首先执行gas费用高的人，如果很多人和你同一策略套利（第一种应用场景），那么，理论上来说gas费可以不断升高，大幅度压缩套利空间。
注释：“提前交易”（front running）这个词多出现在金融的“高频交易”领域，在DeFi领域，front running多被科学家在一个新项目的IDO初期进行抢购筹码、价格波动大的时候不断套利等等。
本文讲述了闪电贷的基本应用场景与案例，这也只是冰山一角，还有很多的创新玩儿法本文没有提及。闪电贷是区块链世界一个非常独特的金融工具，可以说只有接连不断的“区块”存在这种方式才有可能出现。现货、期权、期货、借贷、资产管理等等加密资产的相关金融模式，传统金融都有，甚至更加完备，但是闪电贷不同。虽然很多普通用户大多数时候都用不到闪电贷，但是未来这个贴合区块链基本原理的方法，一定会生长出和传统金融很不一样的花朵。
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