DEF:YFI的迭代_YFI

转自:蓝狐笔记

YFI?在DeFi领域获得了巨大关注,不过这只是开局,它已经在筹划V2。关于YFI可以参考蓝狐笔记之前的文章《YFI:DeFi中的BTC?》

YFI?V2的目标是V1的延续

YFI之前主要是借贷收益的优化器。用户将稳定币存入yearn协议,yearn协议帮助用户在Compound、Aave、bZx、dYdx等协议中进行调整,以获取更高的收益。

如今YFI在AndreCronje和社区治理的推动下,要推出V2。V2的核心是成为挖矿收益的优化器。这个迭代,说明了YFI善于把握趋势的能力。

在Compound、Aave、Curve大火的时期,稳定币的借贷和收益是这一时期DeFi的主旋律。而现在随着挖矿成为吸引资本流向的焦点,且随着各种挖矿计划越来越多,普通用户很难搞清楚怎么玩,如何兼顾成为难事,而YFI试图再次发挥其聚合器的优势:帮助投资者获得更高收益。

YFI突破30000美元关口:欧易OKEx数据显示,YFI短线上涨,突破30000美元关口,现报30020.0美元,日内跌幅达到8.94%,行情波动较大,请做好风险控制。[2021/3/1 18:01:53]

因此YFIV2的目标本质上和V1的目标是一致的:成为用户收益的优化器。

YFI的V2:挖矿收益的优化器

根据目前披露的信息看,YFIV2也是代币池的模式,将用户存入的不同代币汇集到不同的池中,然后根据策略调动某代币池的资金参与不同的流动性挖矿,从而实现更高的收益。

它主要包括代币池、控制器和实施策略三个部分。每个不同的代币都有自己的代币池,每个代币池都由相应的控制器管理。假设用户存入DAI参与挖矿,它会存入DAI的代币池,并由DAI代币池的控制器进行资金的管理。

动态 | 通过以太坊网络转移的稳定币价值远大于其原生加密货币ETH:据Coindesk消息,加密研究公司Messari进行的研究显示,通过以太坊网络转移的稳定币价值比其自身的原生加密货币以太坊(ETH)大得多。Messari的研究分析师Ryan Watkins在推特上发文表示,稳定币转移价值已经“颠覆”了以太坊网络的原生加密货币ETH。Ryan Watkins称:“这很大程度上是Tether(USDT)过渡到以太坊的原因。按周计算,这一翻转发生在2019年中期。从那以后,变化是惊人的。”[2020/1/30]

控制器主要任务是管理代币池中的资金,这些资金是用来进行流动性挖矿的。而资金的流向则通过部署策略来实施。因此策略本身就是实现用户流动性挖矿收益的关键。策略有系统默认的策略,也允许外部提供的策略。如果外部提供的策略表现更好,策略提供者也会有收益。由于策略的存在,这意味着,资产会在不同的流动性挖矿中进行移动。

YFI 24小时资金净流入9,565.79万元人民币:金色财经监测数据显示,加密货币市场24小时资金净流入排名前三分别为[2020/11/11 12:15:11]

最后,不同的代币池,其收益以该代币池作为最终的结算代币。假设你加入了DAI的代币池进行挖矿,那么,在这个过程中,通过策略调整,可能会挖到MTA、CRV、UMA、BAL、FYI等,最终提现时,这些收益代币默认会转换为DAI。将来可能会有不清算的选择,可以保留挖出来的代币。

上面的代币池主要是稳定币的代币池,如果不是稳定币,也可以参与YFI的流动性挖矿优化,可以将这些代币进行抵押,然后通过借贷协议参与到流动性挖矿中来。

当然,YFI的流动性挖矿可以赚取极致的DeFi可组合性收益,也存在极高的挖矿风险。有的协议甚至还没有完成审计。因此,在考虑获得极高的收益之前,也要做好损失的准备。高收益跟高风险是硬币的两面。

The Block分析师:两次买卖YFI让我赚了不少,现在又适当买了一些:The Block分析师Larry Cermak发推称:“我以800美元的价格买了一些YFI,几天后以3000美元的价格出售了。然后我在币安刚上线YFI那会以6000美元的价格重新买入,然后再次以1.2万美元的价格卖出。两笔交易我都赚了不少钱。现在我实在看不下去它继续上涨,所以我又适当重新买了一些。[2020/9/14]

YFI的WAIFU?迷因

正如Chainlink和Dogecoin的社区文化一样,YFI也开始有了自己的MEME,之前提到过1YFI=1BTC的MEME。如今又出现了WAIFU的迷因,下面的图片来自于YFI的社区:

随着YFII的出现,YFI和YFII的蓝WAIFU和粉WAIFU的MEME也开始出现:蓝WAIFU代表YFI,粉WAIFU代表YFII。

YFI与YFII之战

YFII对YFI分叉之后,社区对YFII有各种争论,甚至在YFI社区有人提出通过挖矿对YFII实施攻击的计划:将大家的yCRV存入yVault,然后在YFII池中质押yCRV进行挖矿,获得YFII代币,然后抛售YFII,换成DAI;之后使用换来的DAI参与在Balancer上YFII-DAI的挖矿,并将挖矿所得换成DAI,重新在Curve抵押换成yCRV,并重复上述流程进行持续挖矿。

YFII的分叉一定会引发巨大的争议,但这种争议对于双方来说,可以获得更大的社区关注,并形成一定的竞争,最终推动DeFi的前进。

YFI也许是更好的“DeFi晴雨表”

根据YFI的迭代趋势以及社区文化的发展,YFI有可能成为DeFi领域发展的文化偶像,同时也持续迭代以捕获收益。当然这也是有前提的。

跟Chainlink一样,YFI不是某个特定类型的DeFi产品,它不是借贷、不是DEX、也不是衍生品,它是收益优化器。这意味着,只要DeFi存在,只要DeFi在发展,YFI也会发展。DeFi的核心是通过其早期的高收益虹吸更多的资金进入,而各种DeFi项目为了引导出足够的流动性,会有此起彼伏的挖矿计划,这些不同的计划给参与者带来一定的参与难度,也有很大的优化空间。这个空间就是YFI的机会所在。

这意味着,只要DeFi在发展,YFI就会发展。或许,在DeFi的早期,YFI是更好的“DeFi晴雨表”。

假如说,YFI是更好的“DeFi晴雨表”。这也意味着它的未来也可能会因为DeFi遭遇挫折而受损,比如出现黑天鹅事件,这也会对YFI产生重大打击。因此YFI是迷人的,富有魅力的,但也是带刺的。

------

风险警示:蓝狐笔记所有文章都不能作为投资建议或推荐,投资有风险,投资应该考虑个人风险承受能力,建议对项目进行深入考察,慎重做好自己的投资决策。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

大币网

[0:15ms0-3:153ms