DEF:观察 | 影响未来金融市场的三大DeFi项目_Credefi

作者:Quantstamp

翻译:Olivia

DeFi应用依旧积极推动金融的自动化和去中心化发展。人们之所以会想到超流动性这个词,是因为DeFi正在创建基础设施,使市场效率达到以前不可能达到的水平。在本篇文章中,我们将重点介绍:

Curve.fi以增强稳定币的流动性

yearn.finance为用户寻找最佳收益率

KeeperDAO的目的是促进整个抵押贷款市场的健康发展。

需要提醒的是:Quantstamp对DeFi生态系统中的所有前沿实验充满了兴趣,但我们要明确的是,这些项目会给用户带来风险。如果您正在使用任何有关DeFi的应用,请您自己独立进行一些相关的的研究和思考,并理解即使是经过审核的项目也可能是存在风险的。

Celo推出“DeFi for the People”项目:Celo正式推出“DeFi for the People”联盟协作项目,该项目将提供超过1亿美元的资金用于宣传、资助和激励措施,包含Aave、Curve、Sushi、PoolTogether、0x、UMA、Valora、Ubeswap、Moola Market在内的创始合作伙伴,以及Chainlink、RabbitHole、The Graph和Wrapped.com在内的教育宣传和基础设施合作伙伴。Celo基金会及合作伙伴基金会将为激励项目各提供一半资金,旨在实现DeFi在移动端的使用。

目前,PoolTogether、Sushi、Moola Market、Ubeswap和Valora已上线Celo,PoolTogether将在Celo平台上提供奖励,其他DeFi项目的激励池将在未来数月内启动。此外,Celo将于三季度推出跨链通信互操作机制 Optics,实现以太坊和Celo间的资产交易。[2021/8/31 22:47:49]

KingData分析工具“DEX聪明钱”今日正式上线:据官方消息,KingData 全新数据分析工具“DEX聪明钱”今日正式上线,首期上线DEX数据为MDEX。

KingData “DEX 聪明钱”通过全面解析DEX链上LP及Swap数据,发现“聪明的钱”流向,定位聪明的地址。“DEX聪明钱”通过数据图表将数据可视化,使DEX数据更加透明,方便用户更早发现LP添加或撤出异常,大额Swap异常。[2021/8/2 1:29:24]

Curve

稳定币是Ethereum最好的使用案例,Curve通过增强稳定币的流动性来提高现有稳定币的效用。Curve是一个类似于Uniswap的去中心化交易所,只是它针对稳定币进行了优化。Curve的区别包括:

专注于稳定币对稳定币和合成比特币对合成比特币的交易。

火币将提供 2000万USDT开启“DeFi挖矿”第二期:据官方消息,火币全球站将于 9月11日21时 (GMT+8) 开启“锁仓HT/HPT参与DeFi流动性挖矿”二期活动。由于一期用户参与热情高涨,二期活动将直接升级,一次性提供 2000万USDT 等值的区块链资产用于DeFi流动性挖矿。

本次活动总锁仓上限为350万 HT和6亿 HPT,用户仅需 100HT或10万HPT即可起投,挖矿产生奖励将全部回馈给参与活动锁仓HT/HPT的用户。

市场分析人士表示,火币全球站近期开创性推出“DeFi 挖矿”、“新币挖矿”等产品,为用户大规模参与“DeFi 挖矿”建立起了高效、安全、零摩擦、丰厚奖励的行业级入口,成为连接用户参与DeFi世界的桥梁。[2020/9/9]

降低交易费用

较低的滑点

在Uniswap中,期望以接近1:1的方式交易大量稳定币的用户往往会因为滑点而失望。虽然这种滑落对于稳定币来说并不是理想状态,但它对于保持Uniswap的市场活力是必要的,因为

金色沙龙第44期“DEFI” 3月11日即将开讲:爆发中的去中心化金融(DeFi),描述了构建在比特币和以太坊等公共区块链之上的金融服务,还提供一种独特的方式来赚取数字资产利息,而无需中间人削减。面对这样的新风口,3月11日14:00金色沙龙第44期将请OKEx首席战略官徐坤、度小满金融(原百度金融)区块链负责人李丰、Amber Group创始合伙人Tiantian Kullander、MakerDAO中国区负责人潘超、Republic Protocol CEO Taiyang Zhang、Junior Partner at Dragonfly Capital Mia Deng一起共同探讨DeFi是否是下一个行业领跑者。报名详情可查看原文链接。[2020/3/6]

Uniswap的设计是为了支持波动的交易对。

Curve满足了DEX生态系统中的一个重要需求。通过只支持资产与相同价值挂钩的交易对,Curve可以支持一种降低滑点的定价机制,同时维持健康的市场。低滑点与低费用相结合的方式,为Curve带来了巨大的交易量。更重要的是,这种方式还增强了整个稳定币生态系统的流动性。

除了增强稳定币的流动性,Curve最近还向去中心化治理转型。就在上周,CurveDAO推出并开始分发CRV治理和实用代币。

CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.

yearn.finance

另一个蓬勃发展的DeFi案例是赚取数字资产的利息。用户在DeFi中面临的一个挑战是确保他们的资产被借给提供最佳年利率的市场。实现这一点很困难,因为具有最佳年利率的市场可能会经常变化。

作为AndreCronje的心血结晶,yearn.finance的创建是为了自动为客户的稳定币匹配到最好的年利率。用户只需要将稳定币存入yearn.finance,然后协议会自动将资金存入Aave、dYdx或Compound。假如用户的资金最初存入Aave,然后dYdX可以提供更高的年利率,该用户的资金将自动从Aave切换到dYdX。

Yearn在不断创新的过程中,所以要留意新的金融产品--但同时也要注意的是Yearn也会定期发布未经审计的更新。虽然Quantstamp最近完成了对yearn.finance的非正式代码审查,但是yearn.finance也在不久之后就发布了未经审计的更新。

KeeperDAO

KeeperDAO通过参与清算为DeFi用户提供了另一种赚取收益的方式。其中清算是一种被低估的机制,它确保了Compound和Maker等抵押贷款市场处于健康状态。对于每一笔发放给用户的贷款,这些协议必须持有足够的用户抵押品,以便在用户违约时实现收支平衡。

Maker是最早的、信誉度最高的DeFi项目之一,最近发生了抵押不足的危机,使他们的整个系统面临风险。以太坊的价格急剧下跌,导致很多贷款违约。抵押品拍卖开始了,但没有清算人可以购买折价的抵押品。如果社区不迅速作出反应,整个DAI系统可能会失败。

KeeperDAO是一个资金池,旨在让"守护者"使用闪电贷从资金池中借款,以便利用任何规模的清算机会。KeeperDAO的创建者还设计了"GrimTrigger",这是一种激励机制,以防止Keepers和外部清算人之间的争锋相对和气战。KeeperDAO的目的是保证抵押借贷市场的健康发展,让non-whales抓住每一个任意规模的清算机会,鼓励清算者之间的良性竞争。

Quantstamp过去曾对KeeperDAO进行过审计,目前正在对KeeperDAO协议的更新进行审计。

艰难的旅程,但流动性很强的未来。

正如我们在整篇文章中所警告的那样,许多处于创新前沿的DeFi项目也给用户带来了高风险。同时用新的、未经审计的系统更新现有的系统也是非常危险的--即使是经过审计的项目也会带来一些风险。

话虽如此:尽管道路坎坷,但我们正在慢慢走向一个去中心化和超流动性的未来。在Quantstamp,我们经常说"这是1994年",将区块链技术的现状与互联网的早期阶段相比较。就像早期的互联网一样,我们不知道未来到底会发生什么,但很难想象未来传统金融会有什么变化。

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