最近一段时间，中国监管部门相继发出强监管信号，比特币价格经历了今年以来最大幅度的调整。金融委会议定调后，内蒙古迅速发布打击虚拟货币挖矿的地方细则，内容可谓相当严厉，逼迫许多矿机厂商“出海”。挖矿环节之外，“冻卡”也越来越频繁。
“请问，这是被冻卡了？”
某维权群里聚集了上百位网友，有银行卡被冻结的、也有交易所账户被冻结的、还有一些因5月19日交易所宕机导致爆仓的，最近每天消息不断“热闹”非凡。
“我支付宝也被冻了，就这样废了。”群友支招，“联系银行、派出所也没用，等就行了。短则三天，长则半年。联系了没准要你亲自过去做笔录。”
阿根廷证券委员会：加密企业必须在监管之下:金色财经报道，阿根廷国家证券委员会（CNV）：加密企业必须在监管之下。[2022/11/15 13:08:54]
“XX交易所我建议别玩了，我账号也是被冻结了，我只充钱没提现，说我流水异常。我只充了15万结果第二天就冻结了，冻结派出所是江西井冈山，打电话去说是流水有异常。”被冻结账户的不止这位群友，也不止这一家交易所。
“在XX怎么这么多难友被冻结，不能提币，不能卖币的？”5月底，维权群内突然多了几十人，发起接龙之后迅速有20位被冻结账户的群友填写了个人信息和金额：
外媒：Terra事件或将促使新加坡对加密公司进行更严格的监管:5月16日消息，Terraform Labs是Terra协议背后的新加坡注册公司，没有常设办公室，也没有正式的总部。公司拥有的唯一资产来自Luna Foundation Guard，这个也在新加坡注册并由Do Kwon监督的非营利组织控制着在支持UST挂钩的钱包。这些钱包中的大多数现在都是空的，唯一剩下的价值是大约6900 万美元的AVAX代币。媒体分析称，如果新加坡政府觉得国家的声誉因为一家几乎没有实质性联系的注册公司而导致数百亿美元的损失而受到威胁，那么它将严厉打击他们，并可能开始完全关闭加密货币公司的大门。（CoinDesk）[2022/5/16 3:18:30]
听证会 | 议员：一些加密货币公司由于监管问题正在离开美国，需要明确监管:美国参议院银行委员会正举行的关于“审查数字货币和区块链的监管框架 ”的听证会，议员jontester提出:你认为加密货币（公司）正在离开美国吗？jontester 回答称：是的，一些加密货币中心实际上正在利用监管来吸引加密公司。当被问及是否加强了监管？jontester表示，监管力度不够，（需要）更多明确的监管。[2019/7/31]
被冻结账户的群友询问交易所工作人员，得到的答复是“你的账户是要求冻结。”冻结文书被告知需要找客服要，而找客服咨询预计排队时间在6小时以上。之前有被派出所“冻卡”的，账户管理权在交易所手中，被派出所冻结账户还是第一次听说，群友们也表示闻所未闻。
金色财经现场报道 ShapeShift首席运营官：监管必须适应行业 而非行业适应监管:金色财经现场报道，今日在Coindesk 2018共识会议上，ShapeShift首席运营官Jon ShapeShift 表示，最好方法是不只有一种方法，必须尝试为每个管辖区量身定做相关规定。 对于监管，在线业务基于什么地理位置往往并不重要，重要的是客户在哪里。有些代币“显然”不是证券，有些是证券，还有一些新的“不符合1933年的立法”。 他认为，监管必须适应行业，而非行业适应监管。[2018/5/16]
国内的几家虚拟货币交易所，其实早在2017年9月4日的那场监管风波之后“出海”，将服务器移到海外，但中国用户仍然能通过互联网在交易所交易。
澳大利亚两家交易所宣布率先遵从AML-CTF数字货币监管新规:在昨日的 AML-CTF 新规生效之后，Independent Reserve 和 CoinSpot 证实，它们成为了澳大利亚首批两家遵从新规的数字货币交易所。去年底前通过的立法，将澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）指定为监控当地加密货币流通的机构。很大程度上，这意味着数字货币交易所也受到了与银行等法定货币交易机构相同的反和反恐融资法律的约束。[2018/4/4]
据TheBlockResearch数据显示，截至5月27日，美元稳定币供应量突破1千亿美元，USDT约占62%，USDC约占20.42%，BUSD约占8.89%。2021年初至4月30日，USDT链上交易量大1.01万美元。中国用户贡献了多少交易量我们不会知道，但部分稳定币交易已经成为了的便捷手段。
某交易所相关人员表示，目前利用虚拟货币的渠道主要是“跑分平台”。“跑分平台”挂在平台或其他APP的入口，聚合第三方支付、合作银行及其他服务商接口，利用租借的银行卡和支付账号充值资，利用灵活用工平台在境内提现，利用地下钱庄和虚拟稳定币跨境提现。稳定币，已然成为这些平台的“新宠”。
2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确打击并限制虚拟货币交易兑换业务，要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务。
5月21日，国务院金融委召开会议特别强调，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。
利用虚拟货币违法犯罪的情况愈加频繁，行动也在加码。2021年5月12日，杭州西湖区人民法院审理知名场外交易商家赵东涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪的案件，受到业内瞩目。据报道，检方在庭审中主要根据其仅履行了姓名和身份证号码的简易KYC审核，且资金主要来自境外平台“跑分”的第四方支付平台交易，进行了诉讼说明，并建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。
一位律师说，“不知情的交易者可能因卷入而被冻卡，收了黑钱但自己不知道。”由于虚拟货币的匿名性，场外交易成为网络等黑灰资产的重灾区，此前就已成为监管部门反的重点监察领域，近期“冻卡”现象则更加。
某投资者反映，使用微信支付交易无法付款，并被限制交易功能，微信支付的答复是，“当前交易涉嫌欺诈风险。”
5月19日，在三家协会发布公告后一些交易所关闭了场外交易板块。知情人士说“交易所并不是收到了监管部门通知，关闭交易是主动避险。”
如何才能“防冻”?，一直是币圈的业内难题。场外交易商家的进入门槛并不高，以交易所为据点，通过收取买卖USDT之间的差价收益盈利，让这部分人早已经成为圈内公认的“闷声发大财”的群体。
他们在避免冻卡的方面颇有经验。进行场外交易时，商家会特别注明禁止备注数字货币、比特币、USDT等字眼，否则会被银行检测到，继而冻卡。另外，大部分商家只收在已经在银行卡沉淀3天以上的资金，并且要看近3~5天的银行流水，进行视频验证。
也有不少大宗交易的商家直接选择线下交易，甚至用信用卡收款，“直接套空信用卡，收款就自动还了，被冻结也没事，反正不欠钱。”
应对防冻卡的方案虽然很多，但谁也没法保证万无一失。不少想充值、出金的人不停地在群里询问“最近冻卡的多吗？哪家不容易被冻？”，因此不少场外商家承诺“安全保障，冻卡包赔”。
此次中国监管表态层级是前所未有之高，但面对虚拟货币这种去中心化的新生事物，现有的监管手段难免力不从心。关停矿场，以后可能出现更高级的芯片，可以使用任何设备来挖矿。冻卡也难以完全禁止个人向个人转账的方式。
虚拟货币监管是全球范围内的难题，目前美国对虚拟货币尚未形成统一的监管框架，零散的提案已经出现。比如5月20日，美国财政部份在一份税收报告中表示，超过1万美元的加密货币转账需向国税局报告；5月26日，加里·根斯勒在参与国会听证会时说，加密货币监管，需要让加密货币交易所的投资者享受到在纽约证券交易所或纳斯达克平台同等的保护才可以。
新生事物总有许多问题，比特币的成长一直伴随着监管博弈。在这个行业规则完善之前，“冻卡”风波恐怕还会继续...
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。