又一个DeFi知名应用开始将机构客户纳入发展规划中。
7月5日，去中心化借贷应用Aave被透露将在7月推出面向机构用户的产品AavePro。此前的6月29日，另一个去中心化借贷应用Compound曾宣布，将支持机构用户以USDC获取稳定利息。
下半年开启之时，接连有两大DeFi头部应用支持机构用户，决定从ToC向ToB的市场布局，为近期疲软的DeFi市场带来新希望。
DeFi市场的确需要一些新的动力。从5月中旬起，应用和规模最集中的以太坊上，DeFi的锁仓总价值从1100亿美元持续下滑。OKLink数据显示，截至7月6日，ETH-DeFi的TVL为683.3亿美元，据高峰时跌幅近40%，随之下降的还包括各类DeFi资产的市值。
加密资产市场上的散户投资者们已经验证了DeFi的价值，机构客户如若能进入DeFi领域，无疑将为这个市场带来资金和流动性的增量。但引入机构客户也并非易事，相比散户投资者，他们有着更严格的风控标准，需要面对监管对反审查的要求等等。
徐明星：若BNB市值超过BTC，加密行业将失败:11月8日消息，OKGroup创始人徐明星在社交媒体上发文表示：去中心化是加密行业的基础。如果Binance获得100%的市场份额并且BNB市值超过BTC，该行业将失败，CZ将失去一切。帮助FTX从当前的谣言中恢复是CZ的最佳选择。[2022/11/8 12:31:49]
利用稳定币在DeFi流动性市场中攫取稳定收益，是应用们吸引机构客户的妙招。于此同时，市场上已经出现帮助机构安全、合规地进入DeFi市场的基建。
AavePro计划曝光?DeFi开掘机构市场
Aave即将在7月推出面向机构客户的产品，这一消息并非来自官方通报。
7月5日，GoldBeechCapital的创始人NoahGoldberg在推特上曝光了这一计划，他晒出了一张电子邮件的截图，声称是在参加主题为「机构DeFi的下一步」网络研讨会后收到的邮件。
财新：OKEx暂停提币 创始人徐明星已被带走:据财新报道，10月16日午间，知名加密货币交易所OKEx发布“暂停提币公告”称，近日该公司部分私钥负责人正在配合机关调查，目前正处于失联状态导致无法完成授权。因此于2020年10月16日11:00开始（香港时间），OKEx决定暂停用户提币。公告还称，“保证OKEx的其他功能正常”，\"资产安全不受影响”。
另有两位接近OKEx的消息人士对财新记者表示，公告中“配合机关调查”的正是OKEx的创始人徐明星。其中一位人士还表示，徐明星至少一周前已经被带走，多日未在工作大群中现身，“其实公告写的很明确，什么叫做私钥管理人？难道老徐手里会没有私钥么？”谈及平台后续发展，他表示，徐明星对于公司的财务支出管理较为细致，如果他不能授权，会影响到各项费用以及提币的授权，“（除非）找关系见到他本人拿授权”。[2020/10/16]
邮件截图显示，面向机构客户的AavePro是联合机构级安全公司Fireblocks推出的产品，该产品将使用AaveV2版的智能合约，创建AavePro池，且该池添加的白名单系统仅允许KYC参与者访问；流动性池初始阶段仅包含机构需求较高的比特币、以太坊、USDC、AAVE四种资产，并与Aave上的其他流动性池分开；机构用户的KYC将由Fireblocks支持，Fireblocks还将在AavePro市场上添加反和反欺诈控制。
动态 | 维权者给徐明星下跪 求还血汗钱:昨日晚间，多家媒体报道徐明星在OKCoin北京总部再次遭到诸多维权者围堵，未能离开公司，也迟迟不肯与维权投资人见面。据魔牛财经报道，就在今日下午14时许，有维权者在OKCoin总部楼下及前台下跪，高喊“徐明星我给你下跪了，请还我血汗钱。”虽然OK集团及徐明星屡遭维权，但是今日早间行情大跌的时候，OKEx的合约再次“拔网线”，投资者无法正常交易。（核财经）[2018/10/11]
Aave还强调，Pro产品仍是去中心化的，将通过Aave社区治理机制进行管理。
这已经是第二个将用户群体向机构扩张的知名DeFi应用。不久前，同为DeFi借贷平台的Compound宣布将成立新公司CompoundTreasury，与Fireblocks和Circle合作，允许新银行和金融科技公司将美元转换为USDC，并在Compound平台上获得不低于4%的年利率。
徐明星：离职员工不愿提起老东家 才是悲剧和耻辱:今日，针对网上流传的有关OK集团的负面文章，徐明星发朋友圈反击道：对一家企业来说，如果离职员工不愿意说自己是这家公司出来的，才是这家公司的悲剧和耻辱。OK这么多年来，每一位离职的小伙伴至少把自己头衔加上前OKCoin联合创始人、CXO、事业部总经理等，说明OK对大家是个加分项。某些公司花费巨资，组织和资助人员闹事、写OK黑稿，煞费苦心。建议媒体朋友把每家业内公司的离职CXO都扒一扒，排个名，看看哪家公司数量第一！OK集团会在同行的鞭笞下，以更高的标准要求自己。[2018/6/8]
AavePro的曝光来自于一场讨论「机构DeFi下一步」的研讨会，侧面也透露出DeFi领域开始对机构用户市场挖掘。
机构用户到底如何定义？它仅仅是指市面上已经存在的加密资产量化交易商、TokenFund等等原生区块链机构吗？
从CompoundTreasury特别指出的用户范围看，DeFi的机构用户还包括新银行和金融科技公司。
明星在其官网添加VIT支付:据Coindesk消息，美国明星Stormy Daniels在其官网中添加VIT支付，意在奖励观看视频的网站访问者，获得VIT的用户可以购买网站上的优质内容，或购买、订阅支持该令牌的其他网站的服务。Stormy Daniels称2006年与特朗普有过一段交往经历，并因此出名。[2018/5/25]
区块链风险投资公司OutlierVentures的CEOJamieBurke曾给出了一个广泛的定义——家族企业、对冲基金、银行、养老基金、金融科技创业公司都属于DeFi的潜在机构用户市场，甚至包括那些普通的小微企业。
「DeFi先被有经验的加密散户和小型日间交易者采用了。」去年12月，Burke撰文提到了当时的DeFi市场。而对于机构采用DeFi的顺序，他认为先是中小企业，最终会在未来十年内被大型金融机构采用，「然而现在，加密领域的机构百分之九十五都没有涉足DeFi。」
变化似乎正在以更快的节奏出现。经过了一年多的发展，DeFi的市场资金规模从不足10亿美元而上涨至今年4、5月份的千亿美元，有经验的加密散户和小型交易者率先从流动性挖矿中获得了早期红利，尽管出现了投机泡沫，但也验证了DeFi的可用性。
配套基建出现为机构入场DeFi排忧
既然构建在区块链网络中的开放式金融应用是有价值的，为什么机构用户迟迟不敢进来？这里既有机构的属性原因，也与当前DeFi的发展瓶颈有关。
加密资产的散户投资者在乎DeFi协议的安全，大资金体量的机构用户更是如此，此外，他们的金融行为常常需要符合监管部门的要求，特别是KYC和反。
DeFi受散户欢迎的特性之一便是无审查地加入，这与机构用户要符合的规则相左。
这也是为什么Aave和Compound在开拓机构市场时，需要选择「牵手」第三方的、机构级的安全公司Fireblocks的原因，这家公司通过数据安全企业Chainalysis引入了自动化的AML和KYT筛查，以此帮助机构用户在遵守合规要求的前提下进入DeFi。
「使用零售钱包几乎不可能创建集中审计跟踪。对于企业层面的会计和合规目的，可审计性和透明度至关重要。」Fireblocks在提到机构用户参与DeFi时的另一层合规问题。
除了合规要求外，机构用户对DeFi不敢盲目近身的原因还在于，当下的DeFi基建对他们不够友好。
以入口来说，普通用户访问DeFi协议使用的工具是浏览器，机构想要进入，也同样如此。但基于浏览器的应用程序无法提供企业级的效率和安全性。
在传统证券市场，交易系统的API集成可以让机构用户在算法下完成大规模自动化交易。API交易在加密资产的中心化交易所中也已然普及，但依赖浏览器的各种DeFi应用还无法支撑企业级别的API交易。
基于浏览器或者移动钱包的访问DeFi还存在安全隐患，因为用户的私钥会用于在浏览器中授权交易，一旦黑客窃取了浏览器的信息，资金安全将受到威胁。而面对潜在的风险，DeFi市场相较于传统金融市场，尚无成熟的托管和保险体系。
Fireblocks助力机构进入DeFi的系统方案
机构用户进入DeFi显然比散户麻烦得多，好在Fireblocks这类第三方安全公司已然出现，抓住这部分用户的痛点提供解决方案。该公司从去年11月底开始，面向机构类的企业级用户，提供对DeFi应用的安全、高效访问系统，可访问的应用除了Compound、Aave外，还包括Maker、Synthetix、dYdX等11个DeFi协议。
如今，随着比特币、以太坊进入下行通道，DeFi也进入了去泡沫周期，流动性挖矿的收益率在下降，DeFi资产的市值在下降，但锁仓资金量维持在百亿级别上，这对于风控审慎的机构来说，恰是一个入场契机。
Compound似乎摸准了机构用户求稳的DeFi心态，机智地从稳定币入手，支持机构将美元兑换成USDC，以获得稳定的年化收益。
而在Circle的CEOJeremyAllaire看来，DeFi对机构的吸引力和想象力应该更大。
在与Coindesk对话时，Allaire认为，解决吞吐量，实现现实世界中的个人、公司既能保护隐私又能以非匿名身份参与到开放式金融中，都是DeFi进化的方向，DeFi不仅仅是流动性挖矿和治理代币，它应该回归金融支持经济增长、帮助社会繁荣的本质，为个人、家庭和企业创造价值。
当然，这是DeFi更大的野心，而引入机构无疑将加速DeFi的进化。毕竟，比特币市场已经展现了机构的能量。
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