不了解加密货币的人,通常会认为加密货币的特点就是价格波动大,但同为数字通证的稳定币却并非如此。稳定币通常锚定美元等法币或者其他价值稳定的资产,因此为加密货币市场带来了难得的稳定性。全世界任何地方的人都可以持有稳定币,并将其作为一种与法币挂钩的合成资产,比如USDT会尽量锚定美元价格。随着区块链对稳定资产的需求上升,稳定币的总价值突破了1127亿美元,DeFi应用中也开始广泛采用稳定币。
目前,全球的主要稳定币共有超过50种,其中超六成市场被诞生于2015年的USDT占领,USDT自诞生以来,“恶性增发,操纵市场”、“并未有足额保证金”的质疑就一直如影随形,但从未对其近乎垄断的市场地位产生实质性影响。如今USDT正在慢慢失去稳定币头把交椅的宝座,根据CoinMarketCap的数据,截至6月30日,流通量最高的八种稳定币及其数量分别为USDT625亿、USDC252亿、BUSD101亿、DAI54亿、UST19.1亿、TUSD15亿、PAX8.4亿、HUSD5.7亿。不论是抵押稳定币DAI,还是合规稳定币USDC,还是其他各类的算法稳定币,都在侵蚀着USDT的市场份额。
声音 | 清华大学教授韩峰:Libra现在是锚定货币或者资产,性质跟支付宝没有什么区别:据央广网报道,清华大学教授韩峰表示,Facebook这样的公司一旦介入数字货币领域,将会带来全球性影响。首先反应是怕失控了,因为传统逻辑都是政府的央行发行货币,但是从比特币开始挑战了这个逻辑,是靠一种加密算法,很多家想封杀它,但是事实证明封杀不了。突然Facebook又跳出,这么一家体量如此大的公司,它至少有27亿用户,理论上它可以汇通全球所有的货币,因为它并没有实质性障碍。Facebook至少现在还是锚定一些现实的货币或者资产,比如锚定美元,它大概就会做这种选择。它的性质跟支付宝没有什么太大的区别,支付宝也是锚定人民币,银行存人民币,然后支付宝里出现所谓的数字。如果是这种性质,美联储应该不用太紧张。[2019/6/24]
短期内,稳定币会使人们能够以实际的方式进行交易,而长期稳定则使其他重要的金融功能如贷款和信贷得以实现。稳定币作为加密世界的“基本法币”,从诞生起就一直备受市场的关注,从2021年初至今,仅仅是锚定美元的稳定币市场规模就从300亿美元增长到当前超过1100亿美元。究其根本,是因为稳定币有着不可替代的重要作用,稳定币的作用包括稳定的价格、资产防御和法币替代品,而且这个市场还在进一步扩大。
Circle和Binance高管:MiCA刺激欧洲加密初创公司的风险投资激增:金色财经报道,Circle和Binance的高管表示,欧洲VC资金的涌入是因为欧盟在监管方面的进展。在过去的几个月里,大量的风险投资资金涌入欧洲的加密货币市场。
MiCA是一个欧洲加密市场监管框架,在早些时候获得批准,并可能在今年7月成为法律。[2023/5/14 15:01:29]
稳定币自身在经历2020年的疯狂增发及DeFi需求激增的背景之下,已经进入到了一个全新的发展阶段,接下来无论是在加密世界的深度绑定使用,还是破圈出界的跨境支付过程中,都会扮演更重要的角色。稳定币主要有三种类型:资产支持型、链上数字资产抵押担保、无抵押算法发行,除以上之外,还包含联盟链发行的Libra以及一些运用宏观经济的特性保持价格稳定的币种。
动态 | “什么是比特币”今年在谷歌搜索量名列前茅:据CCN报道,根据谷歌发布的2018年搜索术语年度评论,“什么是比特币”在谷歌的搜索量名列前茅,至少在美国是这样。在去年,人们对于比特币的搜索包括一般新闻搜索和“如何购买比特币”。[2018/12/13]
发行机制的不同,自然带来了各类稳定币不同的优劣势,比如资产支持性的USDT储备资产不公开透明,算法稳定币从不稳定,链上数字资产抵押担保稳定币需要超额抵押等等。从发展潜力与未来看,链上数字资产抵押担保发行稳定币机制最为可行,且近两年各大公链都陆续出现了抵押稳定币协议。而Dai作为当前去中心化稳定币市场的龙头,已经证明了超额抵押类型稳定币的可行性,预计该项目还将保持良好的增长势头。
巨鲸大批将比特币转移到交易所已预示了周四比特币大跌:金色财经报道,区块链分析公司CryptoQuant的数据显示,从3月8日开始,流入主要交易所的资金开始以高于平常的速度增长。对此的一种解读是,巨鲸们可能会联合行动以抛售比特币。从3月8日开采的6208000区块开始,比特币开始以更快的速度流入交易所。在该区块之前,每笔交易的平均流入约为1000枚BTC。但在那之后,在周四油价下跌前的一段时间内,流入量为1500至6000枚比特币不等。与此同时,比特币在3月8日开始下跌近10%。在接下来的三天里,BTC显示出轻微的亏损。这意味着巨鲸在比特币被抛售至少四天前,就开始将比特币从钱包转移到交易所。BTC流入交易所的资金增加,是大卖家准备减持的信号,这通常会导致币价大幅下跌。[2020/3/14]
目前,个人和企业可以通过兑换Dai或者抵押借Dai获得避险资产和流动资金。Dai在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融等方面都已经有落地应用。
Dai是以太坊区块链上第一个去中心化的稳定币,是由抵押资产支撑的数字货币,其价格和美元保持稳定。Dai由MakerDAO开发并管理,是去中心化金融(DeFi)的基础设施。Maker是以太坊上的智能合约平台,通过抵押债仓、自动化反馈机制和适当的外部激励手段支撑并稳定Dai的价格。Maker平台可以让任何人有机会利用以太坊资产生成DAI进行杠杆操作。当Dai被创造出来后,它可以作为任何其他数字货币资产一样使用:自由发送给他人,作为商品和服务的支付手段,或者长期储藏。重要的是,Dai的出现也是健全的去中心化杠杆交易平台的必需品。
MakerDao的基本功能很简单:当用户存入抵押品时,MakerDAO会铸造并一个稳定币DAI并借给用户。而当用户归还DAI时,DAI将被销毁,并将抵押品归还给用户。以传统金融市场为例——就像一个小国的中央银行——MakerDao正在吸收黄金储备并发行票据。这使得MakerDao成为DeFi的中央银行,即DeFi中M1货币供应的来源。
在Maker平台上,任何用户都可以创造DAI稳定币。DAI使用的方法有很多种,就像其他各种加密货币一样,其持有人可以发送或接收DAI货币,与此同时,DAI可以作为长期存款。在创造DAI的过程中,其底层结构也不断发展,这些底层结构保证去中心化保证金交易平台的稳定性。
同时,Maker还允许用户以加密资产作为抵押贷出DAI,抵押率由标的资产的风险决定。如果价格发生变化,借款人的抵押品价值下降到阈值以下,部分抵押品将会自动被拍卖出售。拍卖收益部分被用来偿还贷款,并在压力时期保持系统平衡。
在MakerDao中,将DAI留在系统中的DAI持有者可以通过DAI储蓄率赚取收益,这是一种协议级的收益支付功能。但在Curve和Aave等其他协议中,DAI可以创造更多的收益——DAI就是金钱。
中币已于香港时间2021年6月24日上线DAI。
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