DEF:金色观察 | Bankless:比特币DeFi使用指南_DefyDefi

文/WilliamM.Peaster,Bankless贡献者;译/金色财经xiaozou

在过去几年里,?DeFi的活动中心一直是以太坊,同时还扩展到了以太坊虚拟机链,如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而,比特币有自己的原生DeFi生态系统,虽然规模比基于EVM的DeFi小得多,但正稳定地聚集在该网络各层。

因此,本文将向你展示一个新手要如何使用比特币DeFi。

*目标:学习如何玩转比特币DeFi生态系统

*技能要求:中级

*所需努力:几个小时

*投资回报:深入DeFi新前沿,通过STX质押收获高达8%APY收益。

比特币DeFi,让我们开始吧!

Defi,回到比特币

2017年的某一天,我在Reddit上按下“Random”键,进入r/ethtrader,开始了我的加密之旅。

因此,我成为了通过以太坊——而不是加密经济的OG比特币——进入加密世界新浪潮中的一员。

当时我一开始做的是加密新闻写作,可以说我起初是个多面手,并没有专于某个特定领域。2018年,我把自己的最后一个比特币兑换成了ETH,从那以后我就把注意力转向了以太坊。

我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用户,用我的ETH借出DAI稳定币,从那以后我就是靠这么做在现实生活中盈利的。

币安链遭受史上最大攻击,涉及金额7.18亿美金:据官方消息,10月7日,BSC链遭受黑客攻击,攻击金额达7.18亿美金,成为历史最高的黑客攻击。BSCFA认为,ETHW具有更高的安全性,低Gas费的服务,有可能成为BSC的替代品。[2022/10/7 18:41:50]

这种能力让我很早就成为了DeFi的忠实拥护者,也促使我在近年来尽可能多地探索DeFi项目,同时该生态系统的总锁仓价值也达到了历史新高。

截止当前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820亿美元——源于DeFiLlama

在这股热潮中,我们也见证了越来越多的创新和多样化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通过LPing赚取交易费,可以在Aave和Compound上借贷,可以在dYdX和Opyn上交易衍生品,等等等等!

去中心化金融正在蓬勃发展。

从Alt-L1到以以太坊为中心的L2,在同样的浪潮中也出现了其他链的繁荣。

在大多数情况下,出于网络效应,这些新链中最大的那些链都是基于EVM的,这使得已存的大批用户更容易去尝试新链。

交易员Capo:史上最大山寨币牛市即将到来,看好ETH、ADA、SOL等:加密交易员Capo表示,历史上最大的山寨币牛市即将到来。当前加密市场的调整旨在摆脱弱手。“他们正试图让你远离历史上最大的山寨币牛市。”

Capo补充说,市场大幅下跌往往会阻碍散户投资者逢低买入。“有趣的是,每个人都希望下跌时能买到更便宜的东西,但当下跌来临时,这对他们来说还不够。纯粹的贪婪。”

此外,Capo表示看好Ethereum(ETH)、Syntropy(NOIA)、 Cardano(ADA)、Solana(SOL)和Litecoin(LTC) 。(The Daily Hodl)[2021/1/13 16:04:13]

Solana是目前DeFiTVL排名前十中唯一一个非EVM链——源于DeFiLlama

到目前为止,我已经尝试了大多数已知的EVM链。最近我一直在研究非EVM的DeFi项目,想要了解更多内容,比如,如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。

我觉得自己对大多数智能合约平台已经相当熟悉,可是我需要挑战。

比特币网络上有DeFi项目吗?

可以确定的是,我已经很多年不关注比特币了。

但现在,这个区块链OG确实已初步建立了自己的DeFi生态系统。它建立在基础层的交易结算系统之上,并在比特币之上执行所有的合约逻辑

因此,我认为作为一个EVM人,尝试一些最大的比特币DeFi项目,然后写一篇关于如何使用这些项目的文章应该是件很有趣的事。

Capriole Investments负责人:此次比特币减半是史上最残酷的一次:数字资产管理公司Capriole Investments负责人Charles Edwards发推称,此次比特币减半是史上最残酷的减半。生产成本将增加一倍,达到14000美元,比当前价格高出70%。上一次减半时,价格仅比生产成本低10%。如果现在没有FOMO的话,预计会有大量(超过30%)矿工投降。(Cointelegraph)[2020/5/12]

在开始行动之前,让我们快速回顾一下比特币的“层”对于DeFi的意义。

我来进行如下解释:

比特币DeFi基础知识:超越基础层

虽然DeFi可以建立在以太坊的基础层,但比特币的基础层只能处理基本交易。不存在智能合约逻辑!

因此,比特币DeFi场景发生在协议层的上一层,外部项目可以在这一层上建设,并继承比特币的安全性。

目前最大的比特币DeFi协议是LightningNetwork,这是个比特币L2,使用支付通道,让人们以去中心化方式进行极快、极低成本的支付。

今天,已有超过5000个比特币存入Lightning,约相当于9600万美元。

不错!这让Lightning成为排名第78的DeFi协议,仅次于RibbonFinance等协议。

然而,尽管人们正持续努力在Lightning自身基础上构建一个更具表现力的应用程序层,但该网络目前只适用于支付。

玉红:EOS是史上最大的空气币与币:2018年5月28日三点钟社群创始发起人玉红在贵州国家数博会论坛上,表示:今年唯一确定有价值的是比特币,EOS最大的币。EOS21个超级节点的是非常的设计,但参与方必须身价一个亿才能参与进来。很多人说EOS厉害,通过三个月的学习,我觉得没有供应链的都是耍流氓。[2018/5/28]

要想使用更先进的比特币DeFi功能,如借款、放贷等,你还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。

目前这类协议的两个最大范例是RSK和Stacks,在撰写本文时,RSK拥有5100万美元的TVL,而Stacks则为1100万美元。

RSK的TVL与上次峰值的2.29亿美元相比有所下跌,但并未消失——源于DeFiLlama

下面,让我们来具体探索Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。

使用Breez尝试Lightning

去中心化支付是DeFi的核心,因此LightningNetwork就是比特币DeFi的核心。

如果你像我一样是一个比特币DeFi新手,你会对如何以最简单的方式与Lightning交互感兴趣,能让你先进入状态,掌握一些窍门。

知名基金:加密货币是历史上最精彩的局:亿万富翁保罗·辛格(Paul Singer)创办了规模达到340亿美元的Elliott对冲基金,最近这家对冲基金在一封客户公开信中指出,未来在记录这段历史的时候,加密货币很有可能被描述成“历史上最精彩、最辉煌的局之一”。这并不是Elliott对冲基金第一次公开批判加密货币。该公司早在2013年的一份客户公开信中就表示了自己的担忧。但从那时开始,加密货币价格一路飙升,并且在今年年初出现了大幅波动。[2018/2/20]

为此,Breez可以说是一个可靠的选择,这是一款为移动设备设计的非托管Lightning客户端。

你不需要掌握任何技术诀窍,只要下载此应用到你的手机上,从另一个钱包或你所选的加密交易所存入一些比特币,就可以了!

你已做好准备开启Lightning之旅了。

具体步骤如下:

从AppleAppStore或GooglePlay下载Breez。

点击“Receive”及“ReceiveviaBTCaddress”按钮,生成存款地址。

在你的Breez地址里存入BTC,想存多少就存多少,然后等待存款交易确认。

好了!现在你就可以开始在比特币网络的第一个L2上发送/支付BTC了。

就我个人而言,我想尽量用好我新存的那些Lightningsats,所以我通过二维码找到了人权基金会的Lightning地址,并发送了价值约50美元的比特币。

非常简单!虽然Breez还是beta版本,但使用体验很顺滑。

让我印象深刻,但这只是基本的支付。我们还想要借贷、兑换和赚钱。我们需要DeFi。

所以,让我们通过探索RSK去了解更加复杂的比特币DeFi的种种可能性。

在RSK上进行兑换、借贷及更多操作

RSK是比特币网络上一个兼容EVM的智能合约协议。

该侧链通过合并挖矿来继承比特币的一些广泛的安全保证,允许用户将他们的BTC与RSK的原生代币RBTC相连接,然后将RBTC应用于类似以太坊的智能合约。

目前RSK上最大的DeFi应用之一是Sovryn。

缺点是,RSK和Sovryn要求用户必须用RSK的原生代币支付交易,也就是与BTC挂钩的RBTC。

有以下三种解决方式:

快速方式:在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC,然后转移到你的钱包。

常速方式:使用FastBTC转移选项,通过Sovryn上的RBTC“Receive”按钮将BTC存入RSK。

慢速方式:使用官方转换流程将BTC转换为RBTC,这可能要耗费一天时间。

在深入Sovryn之前,你会想把RSKEVM链添加到你的钱包,例如你的MetaMask。

为此,你可以登录chainlist.org,从那里搜索并添加链。

一旦你准备好了RSK上的RBTC,便可前往Sovryn应用程序,选择某项DeFi活动,如借款、放贷、提供流动性、保证金交易、质押,等等。

如果你只想兑换代币,可以前往Swap中心兑换你想兑换的任何代币,就像在任何一个EVM去中心化交易所上一样。

在Stacks上质押STX,获取Sats收益

Stacks是另一个比特币上的智能合约协议。

与RSK不同的是,Stacks不支持EVM,但如果你在使用该协议之前使用过其他任何智能合约平台,那么你应该并不会对它感到陌生。该网络的原生代币是STX,用于支付交易。

值得注意的是,Stacks提供了一个Stacking程序,允许用户质押他们的STX代币,以支持网络,并从Stacks的BTC矿工参与者那里获得BTC奖励。你可以按照以下步骤加入该活动:

为Stacks下载流行的Hiro桌面钱包

为后续更多交易备份你的钱包账户

从你所选的加密交易所获取STX,然后将其存入你的新Hiro钱包地址

在你的STX存款进入你的Hiro钱包之后,点击“Stacking”选项下面的“Getstarted”按钮,然后点击“Stackinapool”选项。

在stacks.co上找到你所选的stackingpool地址,然后将其复制到你的HiroUI上。

输入要锁定的STX金额,以及选择想要你的存款是有期限的还是无限期的。

用你的钱包确认交易。好啦!现在你将质押STX,获取sats收益。当前预计APY最高可达8%以上。

比特币需要DeFi

从当前情况来看,比特币的DeFi场景比以太坊的DeFi场景要原始稚嫩得多,但当然,它已然存在。

随着比特币的区块补贴持续每四年下降一次,这个OG区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中大为获益,随着时间的推移,将产生越来越多的BTC交易费用。

在这方面,Lightning、RSK和Stacks等项目的崛起非常令人欣慰,尽管它们无疑仍处于发展初期。此外,这些项目只是更多即将到来项目中的第一批,一直有新的竞争者加入,比如DeFiChain的侧链努力。

所以,请密切关注比特币DeFi领域的老将和新手!

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