在过去的几年，人们越来越倾向于寻找可替代的高回报投资来积累财富，这使得加密货币也变得水涨船高的流行了起来。
然而，就如我们近几年所看到的，加密货币市场常常表现出自身的极度不稳定性和不可预测性。许多新投资者会在此期间犯下代价高昂的错误，这些错误带给投资组合和交易的风险是无法想象的。
在本文中，我们将概述一些投资者最常犯的错误，以及应该如何降低这些风险的方法。
忽略市场趋势?
就经验来看，加密货币市场一直是由比特币主导的，而且未来很大概率会一直持续这种状态。
观点：Defi项目迟早将脱离以太坊网络并转移到中心化平台上:9月8日消息，比特币开发者Udi Wertheimer日前表示，Defi项目脱离以太坊并转移到中心化平台上只是时间问题。他为平台缓慢的交易速度，高昂的手续费和复杂的MetaMask感到遗憾，但他对联合创始人Vitalik Buterin和Joe Lubin没什么好说的。Wertheimer建议DeFi不需要以太坊，他说：“在我看来，整个DeFi代表去中心化金融。实际上，并没有真正去中心化的内容，因为总有人控制这些项目。”Wertheimer预测，DeFi在以太网络上的时间不会太长。他说：“在我看来，它的发展方向是，如果它生存下来，它将离开以太坊，进入集中式平台，因为它们更便宜，速度更快。”Udi Wertheimer说，虽然使用比特币有金融和经济利益，但他也对区块链持怀疑态度。按照Wertheimer的说法，区块链的好处是创建不受他人控制的数字资产。（Beincrypto）[2020/9/8]
市场随着比特币的价格而波动，所以我们很轻松的就能知道加密货币市场与比特币价格是高度相关的。
观点：Telegram放弃TON测试网，但独立项目带来新希望:Telegram放弃了TON测试网，但独立项目带来了新希望。Telegram领导的TON是一个开源项目，其全部代码已于2019年9月在GitHub上发布。作为一个区块链平台，旨在促进支付和托管超出Visa扩展水平的去中心化应用程序，Ton及其内部加密货币Gram将被集成到Telegram Messenger应用程序中，这个应用程序在全球拥有超过4亿用户。
随着TON项目面临SEC的审查，这些计划失败了，TON留给了愿意开发这个项目的独立开发商。在过去的几个月中，出现了许多基于社区的项目，像Free TON、NewTON和TON Community Blockchain。
Free TON是第一个实现的项目，它是由独立的验证者社区于5月7日推出的，就在Telegram首席执行官Pavel Durov发表公开信宣布公司正在退出该项目的前几天。从那时起，另外两个基于TON的项目Newton和TON Community Blockchain（似乎起源于中国TON社区）被创建了。（Cointelegraph中文）[2020/7/15]
但除了比特币，我们其实还应该考虑监管和经济环境等外部因素，因为市场也同样会受到外部整个经济走势的影响。
观点：比特币正进入强劲的牛市行情:分析师Nunya Bizinz称，一个在过去几年推动比特币反弹的最重要信号再次被发现。该信号是抛物线状止损反转指标，过去五年被发现六次，每次比特币出现实质性上涨。Cointelegraph进一步运用该理论，使用斐波纳契回溯水平，暗示比特币可能会以类似于2015年的方式反弹，当年比特币增长10000%。福布斯分析师Billy Bambrough称，比特币可能会在减半之前突破1万美元，而他不会对未来做出任何大胆预测。博亘金融科技集团CEO Don Guo称，有几个因素在起作用。政府刺激计划肯定会发挥作用。印制货币以应对危机降低了法币感知价值，而在利率持平情况下，储蓄无法产生回报。由于封锁持续，股票等资产似乎仍具有风险，投资者被迫寻找其他机会。投资者希望对冲传统市场动荡，而由于比特币与政府决策和通膨没有关系，因此，比特币成为不错的选择。但这不仅受新冠肺炎影响，这个时机恰好与5月减半的时间相吻合。由于稀缺性增加，减半不仅使价格上涨，而且媒体额外关注以及历史上对比特币价格的积极影响将推动需求增长。（SiliconAngle）[2020/5/4]
在注入资金之前，是有必要对现有的市场趋势有一个清晰的认知，最重要的是，我们还需要了解加密市场周期的4个阶段，并在进行投资之前了解市场目前处于哪个阶段。
观点：未来几年千禧一代有望推动比特币采用率和价格上涨:Kraken特约编辑Pete Rizzo最近谈到比特币在未来几年将成为大量财富涌入的资产。他强调“巨额财富转移”在未来几年将如何发生，以及这对比特币来说可能是福音。“随着时间的推移，价值约68万亿美元的财富将易手。随着婴儿潮一代开始向年轻后代们转移财富。”
年轻人群对比特币等加密货币的兴趣越来越大，采用率也正在上升。事实上，千禧一代确实相信比特币，而且大量财富将被转移到他们手中，从比特币的采用和价格来看，这可能是比特币的巨大驱动力。Rizzo强调，新兴一代试图利用加密货币的这种选择，可能会推动比特币采用的最大动力之一。“如果千禧一代让消费者决定说，我继承了财富，不会将这些财富投入股票、国债或股市或者放在自己床垫下，而会选择将其中一部分投入比特币，可以从货币角度推断给比特币网络带来的好处。”
Kraken最近的报告显示，42%的18-34岁受访者称，他们“非常”或“有点”有可能在未来5年内购买比特币，这一数字在不到两年时间里有了显著增长。（AMBCrypto）[2020/5/3]
加密市场周期的4个阶段：
积累阶段
上升阶段
分配阶段
衰退阶段?
情绪交易?
许多新进入到这个领域的投资者都多少进行过出于恐惧或贪婪的情绪交易。一直在FUD和FOMO之间摇摆不定。这些情绪交易有可能会带来非常大的损失。
能够避免情绪交易的的解决方案中，最本质的核心是将加密货币投资作为一种长期战略。
更加客观的解决方案是使用AI加密货币交易机器人，它可以消除所有不必要的情绪，完全依赖于一组数学规则和策略来进行交易。
未能使投资多样化
新的投资者往往喜欢把自己的资金都投到同一种币上。虽然这种策略确实有可能带来巨大的回报，但它也是一种高风险的策略，不是非常被提倡的做法。
毕竟像狗狗币这样的模因币简直都可以称得上是传奇，应该有很多人对下一个爆款模因币感兴趣，所以代币类型多样化是非常重要且必要的。
当然，模因币的使用用例相对较少，真正值得去关注的，是有真实用例的，并且品质优良的项目代币。投资组合可以包括市场不同领域的加密货币，比如第一层区块链，隐私币，人工智能，DeFi和Web3等新型技术方面。
不做自己的研究
DYOR，自己做研究，在这个新兴的领域，有太多鱼龙混杂的项目，所以投资之前，一定要研究其底层技术及其背后的团队。
但，在经历了去年和延续至今的闹剧，太迷信于团队背景貌似也不太靠谱。重要的是该项目是不是真正的在做事，该项目是否有实际用例，它们的目的是不是拉高价格，迅速出手，然后华丽退场。
太多局，太多闹剧，太多唏嘘，这些太多的背面却是普通投资人的伤痛。所以，为了降低风险，我们一定要知道如何去评估加密货币，知道要如何去研究项目背后的技术，了解社区和团队，并了解项目涉及的合作伙伴关系。
未能保护好自己的加密投资
新的投资者最常犯的一个错误是不能很好的保护好自己的资产。加密领域中最流行的语句之一就是“没能保护好密钥，那就不是你的加密资产”。如果不能很好的单独保管好自己的加密密钥，就难以说自己完全控制着加密货币。
现在，在加密领域中几百，几千万美元的黑客攻击导致的损失，已经引不起多大的风浪，人们貌似已经对这种现象司空见惯，只有上亿，或者带上了历史之最的“桂冠”，才会给人们留下一点印象。
当这片雪花真正落到自己头上的时候，我们就会知道这片雪花是多重多凉。
因此，一定要采取措施保护自己的加密钱包，我们可以使用硬件钱包，创建强密码，定期更新自己的安全软件。
总结
投资有风险，新兴领域的投资更是如此。这些常见的操作错误，简单易懂，但真正做起来，并没有看起来的那么容易。
Source：https://medium.com/datadriveninvestor/5-most-common-mistakes-made-by-crypto-investors-42f71cf71d50
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