DEF:一览3个DeFi协议:无许可的链上美债_DEFI

从2022年3月开始,美联储将连续加息,一口气将联邦利率提升到4.75%?~?5%?,可以说是有史以来速度最快幅度最大的加息周期。

联邦利率5%意味着你什么事都不用做,把钱放进moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的无风险利率。

而与此同时,DeFi?世界里老牌协议的普遍收益率在0.1?~?2%之间,为了农这1%利率需要承担的风险有智能合约风险+预言机单点风险+USD稳定币脱锚定风险,而实际上在这一年间也确实出现了数不胜数的黑客攻击事件、预言机报价错误造成坏账、以及USDT和USDC的短时间但大幅度的脱锚。

DeFi农民这一年真是难上加难啊,那不如干脆出金买国债去咯,可惜tradfi的种种门槛对于生长在的我们来说是在太高,别说美债了,在国内开个?I?类户再开个美元帐户存个美元定期都难倒不少人。

这时候以?MakerDAO为首的DeFi协议就想方设法把真实世界资产带到链上,从而把非旁氏的realyield引入DeFi。

但是普通散户并不能分到一杯羹,可以说当前?DeFi?世界的主要矛盾是:人民日益增长的美债需求和不平衡不均等的美债获取权之间的矛盾,为了争夺这一DeFi圣杯从而成为众多DeFi乐高年化率基石,FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance应运而生。

金色午报 | 12月2日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:征税、V神、Sushiswap、灰度

1.央视:欧盟将对数字平台征税;

2.北京推进跨境金融区块链服务平台试点;

3.V神:已对三月发布的路线图更新进度条;

4.近24小时Sushiswap交易量环比上升79.18%;

5.以太坊2.0存款合约地址余额突破90万枚ETH;

6.灰度ETH信托持仓增长1.47%灰度BTC信托增持928枚BTC。[2020/12/2 22:50:36]

FluxFinance

FluxFinance?是由?OndoFinance?团队开发的去中心化借贷协议,讲?Flux?之前必须先介绍?Ondo?的?OUSG,OndoFinance?和机构对接在链上发行由国债?ETF?做抵押的?OUSG,只有机构能够铸造和赎回?OUSG。看到这你会问:这不还是机构的游乐园吗?还不是没散户的份。这里就是?FluxFinance?发挥作用的地方了,Flux?允许机构抵押?OUSG?借出其他稳定币,这样就把美债的利率间接的引入了无许可的?DeFi,作为散户的你无需?SSN?无需银行帐户证券账户你就能美美地享受稳定币4%APY。

金色晨讯 | 9月9日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:德国、Tether、国际商会、深圳、EOSIO更新

1. 德国金融监管局要求安装数字货币ATM机器时需获得该机构的许可;

2. 中国国际商会区块链创新服务产业委员会成立;

3. Tether在波场网络增发2.5亿USDT(已授权未发行);

4. 深圳市南山区启动采用区块链技术的跨部门大数据办案平台;

5. 律师:SushiSwap中亏损的用户可以去咨询律师;

6. BM:EOSIO更新版本将于年底发布;

7. 调查:超60%受访者认为以太坊未来三年内仍将是第一大DeFi网络;

8. 中国电子商会区块链专委会卢毅:央行数字货币有望成为智能货币;

9. 分析:8月份链上交易量增长近40%,创30个月新高。[2020/9/9]

总结

现在?FluxFinance?的总供应已经达到?4300?万美元,OUSG?的市值已经超过一亿美元,规模已经十分巨大。FluxFinance?只是?OUSGDeFi?乐高的第一步,链上美债的未来非常广阔。感兴趣的朋友可以尝试。

优点:

金色晚报 | 8月14日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:USDT市值、DeFi协议、Curve Finance、Cosmos、泰国央行

1. Tether官方:USDT市值已超过120亿美元。

2. 数据:DeFi协议总锁仓量首次突破60亿美元。

3. Yam Finance提议在未来几周启动代币迁移计划。

4. Curve Finance:受突发部署影响,安全审计报告未能及时发布。

5. Cosmos即将推出类Uniswap的平台Coinswap。

6. 杭州金融科技创新监管试点应用公示,包括一款基于区块链的融资风控产品。

7. 泰国央行CBDC项目人员:央行正在关注DeFi产业的最新发展。

8. 李兰娟:未来将建设基于区块链等技术的公共卫生应急响应系统。

9. 新加坡非盈利组织发布央行支持的针对加密公司新行为准则。

10. 以太坊客户端OpenEthereum即将推出支持Berlin硬分叉的新版本。[2020/8/14]

散户参与无门槛,无需?KYC,无许可;

FluxFinance?是?CompoundV2fork?所以安全性有一定保证;

金色晚报 | 5月22日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:新基建、区块链产业、京东数科、漏洞攻击

1. 新基建写入2020年政府工作报告,包含区块链、云计算等新技术基础设施。

2. 摩根大通:央行数字货币对美国力量构成威胁。

3. 国际货币金融机构官方论坛宣布成立数字货币研究所。

4. 世界经济论坛发布《区块链权利法案》 获得哥伦比亚政府、德勤等签名。

5. 全国政协委员骆沙鸣:应将区块链产业纳入国家“十四五”规划。

6. 京东数科推出区块链企业级服务平台。

7. 路边矿池再次跻身矿池算力排行前五。

8. 慢雾:交易所或钱包对接以太坊(ETH)可能存在新型假充值漏洞攻击

9. 营业执照被暂扣 吴忌寒方寻求人大代表帮助。[2020/5/23]

在?Flux?上,坏账应该是极不可能发生的,因为它的资产通常非常稳定。作为额外的安全机制,Flux?的稳定币预言机永远不会将它们的价格定为超过?1?USDC,从而降低了外部预言机操纵的风险。

缺点:

只在以太坊上;

白名单清算机制,只有?KYC?过的地址能够清算。

金色午报丨1月28日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:Dai、LocalBitcoins、Coinbase、融资、比特币

1. Dai 存款利率提高至 7.75%。

2. 加密货币交易所LocalBitcoins关闭部分国家的比特币账户。

3. Coinbase和Ripple高管公布总体计划以推动美国加密货币采用。

4. 跨境汇款平台 Currencycloud 获得 Visa、SBI 等机构 8000 万美元融资。

5. Edelman金融服务执行主席:投资理财顾问应该把客户资金配置到比特币上

6. 比特币日内涨幅超4%,最高涨至9163.26美元,现报9107.82美元。[2020/1/28]

TProtocol

TProtocol是由?JZ?团队打造的链上无许可美债产品,项目本身是个?Liquityfork。协议内有?3?种代币:sTBT,TBT,wTBT。sTBT?是由?KYC?过的机构发行的?rebasing?代币作为?TBT?的抵押品,同时?TBT?也是一个?rebasing?代币,TBT?则可以由散户无许可的铸造。至于什么是?rebasing?代币可以问?chatgpt?或者参考?stETH。wTBT?则是?TBT?的包装版。目前?wTBT?的?APY?在?4.7%?左右,可以把?wTBT?看成带利息的稳定币。目前已在?op?上的?velodrome?有流动性

总结

wTBT?这样的?realyield?基石在?CDP?稳定币,PCV?配置方面都有施展拳脚的空间,听?JZ?说在跟?MIM?谈合作,让我们拭目以待。链接

优点

无许可,无门槛;

APR?比?FluxFinance?稍高;

目前在以太坊上,但计划扩展到?Optimism,似乎也要去?BNBChain;

正在进行$TPS?代币空投,TBT?早期铸造者有机会获得空投。

缺点

界面相比?FluxFinance?略显粗糙,不过这是?Liquityfork?的通病;

文档页面组织的不够好;

一次性铸造费用?0.1%?,赎回费用?0.3%?。

Ribbon

RibbonFinance?这个项目我是又爱又恨啊,在?FTX?崩溃之前他们推出了?RibbonLend?无抵押借贷产品和?RibbonEarn?保本金期权产品,那时候?RibbonLend?利息高达?13%?,我还放了?300?kUSDC?借给?Folkvang(人称小?FTX),项目方那时候说在某日前存款的有空投,没想到他们耍赖改了日期,我就只赚到利息钱没拿到?RBN?空投。

RibbonEarn的基础年化率就是来自于无抵押借钱给做市商。之后?FTX?崩溃,他们的?RibbonLend?和?Earn?项目也应该算是死绝了,我也侥幸躲过一劫。

但是最近他们和?BackedFi?合作推出了基于国债的保本金期权产品。

由图可见,BackedFi?提供的国债产品年化率达到了?4.65%?,但是可怜的是?RibbonEarn?基础年化率只有?2%?远低于其他纯粹做无许可国债的竞争对手。

很多人不懂这种期权产品,我也不懂,所以就复制粘贴文档里的话:

让我们通过一个例子来解释一下:?

步骤?1?:您将?USDC?存入?R-Earn?保险库。?

步骤?2?:该保险库投资于?IB?01?国债,并收取利率。?

步骤?3?:Ribbon?使用该?2%?年化收益率购买每周的平价敲出障碍期权。?

结果?1?:ETH?上涨或下跌,但未突破障碍,从而为保险库带来利润;

结果?2?:ETH?突破障碍,导致期权毫无价值。但是,由于期权是用借出本金所获得的利息购买的,因此您不会损失任何资金。

其实此类产品?OKX?也有提供,叫做鲨鱼鳍。但是不知道他是如何达到如此高的基础年化率的。

总结

优点

UI?优美好看

RibbonFinance?老牌项目值得信赖

缺点

基础年化率低

产品复杂,不是所有人都懂期权

虽然?Ribbon?是多链部署但是?RibbonEarn?只在以太坊

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