利用虚拟货币披上一层隐蔽外衣，成为近几年犯罪分子的惯用新手段。
被“神化”的荐股大师、“一对一VIP”的会员服务、“低风险高回报”的投资平台……随着投资理财热情高涨，各类荐股局层出不穷，不少投资者明知有风险，却还沉迷在子编织的局里，幻想“一夜回本”，结果陷入虚假平台的投资陷阱。
现在，这类“杀猪盘”“虚拟盘”“网恋陷阱”产生的黑钱向更隐蔽的虚拟货币平台转移，一条利用虚拟货币的非法产业链逐渐浮出水面。
传统“荐股”套路，新型手段
4月26日，萧山区人民法院审结了一起涉境外集团案，数额高达770万余元，其中，为首的被告人柳某获刑十一年四个月。
金额虽然巨大，但柳某及其团伙的术其实也是“老套路”了。
特斯拉比特币持仓连续三个季度保持不变:4月20日消息，特斯拉周三下午公布的财报显示，该公司在2023年第一季度没有买卖任何比特币。截至第一季度末，特斯拉持有的数字资产价值为1.84亿美元，与2022年第四季度持平。尽管一季度末比特币价格从三个月前的16,500美元上涨至约28,500美元，但由于现行会计准则不允许计入此类收益，比特币的估值仍保持不变。特斯拉连续第三个季度没有改变其比特币持仓数量。FactSet的数据显示，特斯拉第一季度调整后每股收益(EPS)为85美分，营收为233.3亿美元。[2023/4/20 14:14:51]
2019年9月的一天晚上，吴先生收到了一条好友添加申请，通过后，对方自称爱好炒股，有赚钱门路，随后便将吴先生拉入一个群，还向他推荐了一位炒股老师。
这位炒股老师每天都会在群内讲课、分享炒股信息，群内其他成员经常向老师反馈赚钱的“捷报”。时间久了，吴先生也不免有些动心。他按照老师的教程操作，开始的确顺利赚了几笔钱，他对炒股老师的信任也开始提升。
Binance启动“全球执法培训项目”以打击加密资产犯罪:9月28日消息，Binance宣布启动“全球执法培训项目”。该项目是业内首个全球性项目，主要帮助执法机构和检察官识别金融和网络犯罪，并协助对恶意行为者提起公诉。培训项目由Binance调查团队领导者主导，培训师由安全专家、前执法机构人员组成，包括曾参与破获Silkroad、Hydra等全球最大加密资产犯罪团伙的世界知名专家。过去一年，Binance调查团队和来自阿根廷、巴西、加拿大、法国、德国、以色列、荷兰、菲律宾、瑞典、韩国、英国等多个国家的执法机构共同参与了超过30个打击网络和金融犯罪工作坊。[2022/9/28 5:55:55]
没过多久，老师表示现在股票行情不好，推荐大家炒“数字货币”，吴先生不疑有他，又按照老师的推荐下载了某APP，并在其中充值购买了所谓的“数字货币”。
可惜，同年11月4日至8日，短短4日内，吴先生先后四次充值19万元均未能获得收益。两周后，吴先生发现，该APP账户已无法提现，这才幡然醒悟，随即报警。
菲律宾财长：目前即时支付系统运行良好，不需要CBDC:10月9日消息，菲律宾财政部长Benjamin Diokno近期在出席参议院财政委员会表示，采用数字比索CBDC“目前还不值得”。他认为菲律宾已经有了运行良好的数字支付系统，PesoNet和InstaPay这两种电子资金转账服务可以在银行、电子货币发行者和移动钱包之间进行实时支付，作为数字比索的充分替代品。
此外，Diokno证实，在他执掌菲律宾中央银行期间，央行对CBDC发行进行了可行性测试。然而央行最终决定放弃CBDC，并得出结论“(我们应该首先)加强PesoNet和InstaPay。”
来自Chainalysis数据显示，菲律宾在2022年全球加密货币采用指数中排名第二，仅次于越南。（coingeek）[2022/10/9 12:50:47]
后经调查，除了吴先生外，陆某、张某等20余人均遭遇了同样的“套路”，被数额有数万元至上百万元不等。随着柳某、李某甲、刘某、李某乙等人被抓获，一个境外电信网络犯罪集团的幕后术也浮出水面。
Aave社区发起冻结“Aave V3 Fantom市场的提案”，因该市场的风险和回报不成正比:8月2日消息，Aave社区发起冻结Aave V3 Fantom市场的提案，该提案允许用户进行偿还债务、清算、取款和更改利率等操作，不会干扰任何aToken代币的转移，但阻止用户在该市场上的存款和进一步借款。
据悉，该提案的发起人MarcZeller认为Aave V3 Fantom市场没有获得显着的吸引力，当前市场规模为900万美元的存款和240万美元的未平仓借款头寸，平均每天产生300美元的协议费用，这使得Aave国库的收入仅为30美元。此外，Aave V3 Fantom市场目前不受Aave安全模块的支持，用户依靠跨链桥转移资产时容易遭遇黑客攻击。[2022/8/2 2:53:34]
法院判决书显示，2019年8月至9月期间，被告人柳某、李某甲、刘某、李某乙等人经他人邀请或网络招聘，加入了马来西亚某境外犯罪集团。该犯罪集团有着一套明确的“工作机制”：
zCloak Network完成580万美元pre-Series A轮融资，Coinbase Ventures领投:6月17日消息，零知识证明初创公司 zCloak Network 完成 580 万美元?pre-Series A 轮融资，Coinbase Ventures 领投，Bixin Ventures、Matrixport Ventures、DFG、Sancus Ventures、KuCoin Ventures、Sanctor Capital、Hash Global 和 Jump Capital 等参投。该笔融资将用于扩大 zCloak Network 与身份数据证明者、Web3 应用程序和其他区块链网络的合作伙伴关系。 （The Block）[2022/6/17 4:34:28]
先将新招募的成员分为不同小组，以小组为单位实施电信网络。其中，被告人柳某作为犯罪集团总监，负责管理各小组、下发话术、统计业绩等。
各小组成员手握大量号，一边随机添加吴先生这样的被害人，一边假装成“投资人”加入由该犯罪集团组建的大量群中。在群内，被告人李某甲等各小组组长冒充炒股老师，被告人刘某、李某乙等其他组员分别冒充老师助理、虚假投资者等角色，小组成员之间有一套成熟的交流话术，互相配合。
在取得被害人信任后，以“某数字货币可以获得高额利益”的说法，诱导被害人下载其所操控的投资平台，并通过后台操作制造出升值的假象，直至非法占有被害人的充值钱款。
经查，被告人柳某等人参与的小组共取钱款770万余元。
法院审理认为，被告人柳某、李某甲、刘某、李某乙结伙，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，通过电信网络取他人财物，数额特别巨大，应当以罪定罪处罚。根据四被告人的犯罪情节和认罪态度，以罪判处被告人柳某有期徒刑十一年四个月，并处罚金11万元；判处被告人李某甲有期徒刑六年六个月，并处罚金5万元；判处被告人刘某有期徒刑三年十一个月，并处罚金2万元；判处被告人李某乙有期徒刑三年十个月，并处罚金2万元。
赃款流入境外交易所“漂白”
虚拟货币流转不留痕，具有匿名性、复杂性、跨国性特征，无需金融机构参与即可完成操作，难以追溯资金去向，已成为不法分子为赃款“漂白”的新利器。
利用虚拟货币进行非法集资、等犯罪行为的案件也不断增加。据中国裁判文书网统计，2018年，我国虚拟货币的类案件多达166起，而2017年为94起，2016年为46起，2015年为10起，2014仅有5起，近几年的案件年均增长率超过100%。2020年以来，国内各地破获关于虚拟货币犯罪的案件频繁被媒体披露。北京德和衡律师事务所合伙人安宁表示，他接触的虚拟货币案件主要分为两类，一类是以虚拟货币作为幌子，开设虚假的交易平台等，进行的案件；另一类是以虚拟货币作为转移赃物的媒介，涉及罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪等。
以往，犯罪团伙较多采用提供资金账户进行转账或取现，通过购买理财产品，买卖房屋、车辆等方式协助转移资金。但这类资金转移方法能追踪到流水记录，而利用虚拟货币的新型犯罪手法则更隐蔽，团伙一旦将黑钱转去境外交易所，便给追回资金造成极大难度。
2020年3月，在上海市浦东新区公检法部门公布的一起虚拟货币典型案例中，一名涉嫌利用虚拟货币平台的嫌疑人集资了上千万元后，出逃澳大利亚，并授意妻子陈某将所得转移至海外。该名妻子供述，钱通过银行卡打给了两个比特币矿工，兑换密钥，给了丈夫，从而将资金绕过外汇管制。身处澳大利亚的他，可以直接将虚拟货币兑换成澳元。
夫妻双方里应外合的境外操作，将两类手段都发挥得淋漓尽致。
业内人士认为，虚拟货币有可能成为区块链世界长时间的犯罪威胁。加密虚拟货币的去中心化属性，让侦查部门面临资金难以查控、操作人员难以关联、电子证据难以获取等多方面困难。
对此，侦查部门应以区块链技术为依托，优化反系统，完善电子证据取证工作，健全反数据监测预警体系。
“网恋”对象教导为犯罪团伙
赃款流入虚拟货币交易所的重要通道，是流经不易被识别的信用卡账户。福州近期侦破的案中，嫌疑人李某则是因“网恋”稀里糊涂被带入了圈套。
2020年春节，待业在家的李某通过某音认识了一位女网友小陈，双方很快坠入爱河。小陈告诉李某，手机刷单能赚钱，李某想也没想就向小陈请教“经验”。根据小陈的指示，李某下载了聊天软件、绑定了银行卡和身份信息后便开始了第一笔的“刷单”。仅一天便赚取了2000元。尽管他觉得事有蹊跷，但并未停下刷单的“手速”。
今年1月，福州三叉街派出所民警在侦办一起网络投资案时，发现李某名下一张银行卡资金流水竟然多达500多万元，民警立即出动将李某抓捕归案。面对自己银行卡打出的资金流水，李某只能低头认罪。他在小陈的指导下，通过出租、出借、出售银行卡，帮助犯罪分子用虚拟货币“漂白”了一部分赃款，成为了犯罪分子的帮凶。
安宁说，要减少这类信用卡被犯罪团伙利用成为工具的行为，监管部门要从三方面加强管理：
一是加强银行卡的管理。近些年，犯罪分子经常购买、借用、冒用他人身份申领银行卡，并用于犯罪活动，部等部门近期开展“断卡”行动，目标就是打击此类行为。
二是加强对资金异动的监控。银行等金融机构，要加强对资金交易行为的实时监控，对有异动的资金流转，要及时采取临时限制措施。
三是加强对第三方支付平台、网络科技公司的监管和法治宣传，强化对第三方支付、网络科技公司的合规经营义务，防止为犯罪分子提供资金通道和技术手段。
21财闻汇综合上海证券报、新华社、杭州日报、潇湘晨报;图源|图虫创意
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