前言：2020是沸腾的一年。从312暴跌到比特币新高，从DeFi狂潮到Filecoin上线。“一个牛市可以赚10年的钱”，但也有人合约亏损酿成惨案。众声喧哗中迎来2021，不要忘记，选择的自由终究在我们自己手中。
中国或中国人创立的投资机构，在加密货币领域有很强的影响力，排名如下：币安、火币、Dragonfly、HashKey、分布式资本。DeFi、Filecoin、波卡是今年主要的投资主题。由于这三大领域的热度仍在延续，预计明年仍是投资的核心领域。
中国银行首席科学家郭为民：押宝比特币是因为充分认可数字货币可行性:1月19日消息，中国银行首席科学家郭为民表示，比特币作为“数字黄金”，正在得到市场的认可。从传统金融学角度来看，比特币价值其实为0。现在大家对数字货币和数字金融的可行性充分认可，但是不确定该以什么方式去做，所以押宝在比特币身上。（第一财经）[2021/1/19 16:30:48]
1、币安是全球流量最大的交易所，投资方面耗资巨大。2020年投资主要集中在三大领域：流量、全球化拓展、币安智能链。
流量领域，币安以3-4亿美金的巨额，收购了全球最大行情网站CMC。这一投资耗资不小，但效果不佳。由于CMC人事变动与公信力降低，竞争对手Coingecko等获得了更多用户。
中国银行前行长李礼辉：我国需要完善法定数字货币的技术路径:金色财经现场报道，12月5日，2020世界区块链大会于武汉举办，会上中国银行前行长李礼辉演讲表示，在社会生活模式和商业模式的转换过程中，我国形成了3个机制，分别为：1.基于对等网络的直线链接机制，平面的世界可以被折叠，文本往来升级为云端交互；2.基于可信数据的数字信任机制，依托区块链技术、人工智能和大数据技术，可以建立数字信任机制；3.基于技术能力的市场竞争机制，过去企业一般通过规模化经营提升获客能力和成本控制能力，现在，成功的技术创新也可以创造竞争优势。
此外，李礼辉还表示，我国需要完善法定数字货币的技术路径，完善底层技术架构和应用场景设计，并且需要抓紧研究发行中国主导的全球性数字货币的可行路径和实施方案。[2020/12/5 14:05:02]
币安收购了可为欧洲用户提供法币、加密货币兑换服务的Swipe，投资韩国金融科技公司BxB、印度尼西亚首家合规交易所Tokocrypto。DeFi领域币安投资了1inch和DODO。随后币安开始转向币安智能链，组建一亿美元种子基金，目前已经投资了不少项目，但大多是仿盘。
中国银行原行长：有必要抓紧研发中国主导的全球性数字货币的实施方案:5月5日晚，中国银行前行长、中国互联网金融协会区块链研究组组长李礼辉在人民网直播中表示，数字货币很有可能重构金融模式和货币体系。这是现实的挑战，也是未来的机遇。我们在这里应该怎么做呢？有三点：第一，我们国家应该立足于数字金融的可持续发展，加快数字金融制度的建设，抓紧建立数字信任机制，制定发行数字货币发行、数字金融市场监管、可信任机构数字货币监管、虚拟货币监管等数字金融制度。第二，数字货币在未来的全球数字经济竞争中居于核心地位，当前很有必要抓紧研究发行中国主导的全球性数字货币的可行路径和实施方案。第三，应该抓紧研发数字金融技术国家标准，加强国际监管的协调，促进达成数字金融的监管共识，建立数字金融国际监管的统一标准。我们应该积极参与，并努力争取我们国家的话语权。查看演讲完整内容请点击原文链接。[2020/5/6]
币安在DeFi领域的投资中规中矩，Filecoin落后于火币，因此刚刚发布了针对波卡的1000万美金投资基金，试图不再错过下一个风口。最近币安领投波卡头部玩家麦子钱包，也是出于这一目的。
2、火币是中文地区最大的投资机构，投资领域众多。其2020年的投资主要在DeFi领域。与币安不同，火币投资集中在中国。目前主流的Nervos、Conflux、Nest、本体等生态背后都是火币的支持，其余还包括COVA、aelf、Theta等等。
火币在2020年组建了DeFilab，用数千万美金的自有资金投资DeFi，已披露投资的DeFi项目包括Cofix、Linear、Dforce等。此外，火币组建了1千万美元的基金投资Filecoin，具体投资项目尚未披露。最近火币号称成立2亿美金Heco生态基金对标币安智能链，但这个金额过于夸张，炒作成分居多。
有趣的一点是，币安投资更像阿里，收购较多，或纳入自身生态；火币更像腾讯，广撒网扶持小生态。从投资方式来说，火币似乎更加合理。但火币投资几乎全部局限在中国，因此与币安不算一个层面上的竞争，投资标的质量也相对较低。
诡异的是，同为三大的OKEx与上述相比较，在投资布局领域声量很小，甚至没有对外发声的投资负责人与投资部门，无论海内外生态布局都很难看到它的身影。
3：Dragonfly虽然成立时间较短，但已经成为近年来中文地区最活跃的VC，它的LP可能包括火币、红杉、比特大陆和美团。Dragonfly投资的成功中国项目包括Bybit、Matrixport、Amber等。
Dragnfly在2020年专注DeFi领域，冯波表示DragonflyCapital一期基金投资组合中，DeFi是最重要的一部分，尤其重仓了Makerdao和Compound。当然它投资的项目远远不止图中这些，总计超过一百个，近期披露出的就包括Wootrade、Cofix、Cozy、DerivaDEX、Opyn等等。
4、HashKey与分布式资本作为老牌资本，很大程度是一致行动人，例如共同投资了波卡、Filecoin矿机商1475等。但Hashkey在DeFi领域更为专注，投资了包括MaskNetwork、Wootrade、BoringDao、Opium等，自称创立至今投资了600多家区块链公司。
5：分布式资本在2020年的重点是Filecoin与波卡领域，DeFi也有所布局。重点项目包括Filecoin、波卡、1475Filecoin矿池、KAVA、PlatON、本体、MakerDAO、FalconX等。分布式资本虽然没有前两者在DeFi热潮中显眼，但依然有较强的行业影响力。尤其在Filecoin领域，分布式是核心的推动者之一。参考）
风险提示
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