来源：零壹财经·Binary
作者、排版：雨林
编审：孙爽
专门研究区块链反的公司CipherTrace发布的2018年第三季度报告数据显示，全球前20家交易所收到的与犯罪行为高度关联的比特币有97%流入了那些反监管较弱的国家或地区。而从2009年1月至2018年9月，来自可信犯罪源的比特币交易量为380155枚，用当前的比特币兑美元价格计，价值逾24亿美元。
图：“97%的比特币流入了那些反监管较弱的国家或地区”
资料来源：2018年第三季度CipherTrace反报告
当前在世界上一些金融服务相对落后的地区，较活跃的加密货币交易已经在一定程度上削弱了当地金融监管部门对风险的控制力。对金融机构来说，想要了解一个匿名的数字账户是否属于某个受监管的主体几乎是一件不可能的事，因为基于区块链技术的加密货币通常不会存储IP地址或个人信息，而往往这一类的信息才是判断账户持有人的关键。即使区块链上的账户中被要求存储上述的这类信息，人们依然可以通过技术手段隐藏自己的身份信息和IP地址。
39,121枚ETH从Compound转移到未知钱包:金色财经报道，北京时间15:31分左右，39,121枚ETH（价值75,783,529 美元）从Compound转移到未知钱包。[2023/7/15 10:57:04]
加密货币活动的套路
路透社专栏作者JoshuaFruth在以“对抗加密货币策略”为主题的专栏文章中总结了加密货币套路的五个方面：
第一，在交易所或者用现金在加密货币ATM机上购入加密货币。这里，前者要比后者更受者的欢迎，因为加密货币ATM机的经营主体一般会在金融监管机构的要求下履行一定程度的反义务。而者在交易所购买加密货币是不会亲力亲为的，他们通常会雇佣信贷记录良好且有稳定工作的“替身”。为了进一步加强匿名性，这些“替身”一般会在交易加密货币的时候使用与真实姓名不同的化名、匿名的电子钱包、无痕的VPN网络，甚至使用专门为交易而“优化”的智能设备。
币安团队：Terraport部分被盗资金已被存入至MEXC和KuCoin:金色财经报道，据CZ发推表示，经币安团队审核交易分析，Terraport被盗资金并未存入币安，并检测到部分被盗资金已被存入至MEXC和KuCoin。[2023/4/10 13:55:06]
第二，当“替身”们通过了交易所的验证机制就会用法币来购买主流的加密货币，然后又用购得的主流加密货币购买其他加密货币。对于如何选择其他加密货币，者也是有偏好的，一般来说需要这些加密货币本身能够提供较高的匿名性。
第三，为了隐匿购买加密货币时留下的审计线索，者又会使用混币服务将自己主要币种的交易地址和混币服务池中的临时地址做互换以对抗交易图谱分析，这样便可以在不暴露自己的前提下巧妙地消除审计线索了。
第四，通过分层的过程，者将加密货币、交易所和钱包地址的审计线索完全切断，为接下来将违法所得重新融入传统金融体系做好准备。
去中心化衍生品交易协议Veax将于1月31日推出Advanced DEX公共测试网:1月28日消息，去中心化衍生品交易协议 Veax 将于 1 月 31 日推出基于 NEAR 的 Advanced DEX 公共测试网，支持流动性管理、流动性池、真实保证金和衍生品交易等功能。
数据显示，Veax 是由 Tacans Labs 开发的单边流动性管理 DEX，具有开创性的 TradFi 授权功能。Veax 于 2022 年 11 月完成 120 万美元 pre-seed 轮融资，Circle Ventures 等参投。[2023/1/28 11:33:50]
第五，从加密货币到法币的步骤可以有两种选择：一种是直接将加密货币兑换为法币后再转出至指定银行账户，而为了规避因加密货币交易可能需要缴纳的所得税，加密货币还可能与房产做直接兑换；另一种方式是将加密货币全部转入冷钱包中，这样就可以随时将冷钱包中的加密货币方便地发送给任何人了。
赵长鹏：币安在现金交易中拥有55%的交易市场份额:金色财经消息，币安创始人赵长鹏发推特表示，币安希望通过自由交易来巩固加密市场的领先地位。根据CryptoCompare的数据，币安在现金交易中拥有55%的交易市场份额，其最接近的竞争对手Coinbase和FTX的份额不到10%。[2022/9/1 13:02:59]
如何对抗涉及加密货币的活动？
首先，在金融机构层面加强反调查的力度
传统金融机构应当注意对自身接口的管理，尤其是在与加密货币交易所的联结关系上要更加审慎，并且要正确区分正常的客户行为与可能的行为。目前一些情景下的客户行为的风险较高，JoshuaFruth就在他的专栏文章中就列举了如下几种具体表现：
客户的主要资金来源为现金或现金等价物交易、加密货币交易，或者客户本身为第三方支付服务提供商；客户会定期向加密货币交易所做国际电汇；客户的账户上存在与已知资金来源不相匹配的大额资金转入和转出；客户有以法律实体或非营利组织的名义进行加密货币交易的记录；客户为规避审查记录和门槛限制而进行结构化或微结构化交易；多个客户在相近时间内以相似数额向加密货币交易所转移资金；客户在商业银行有现金的快速流出以及现金密集型活动；客户有用大额资金购买地产、豪车和游艇的行为；客户与敏感地区有资金往来或者有旅行经历。其次，依靠技术对交易做监管
欧易Web3 钱包成为首个接入以太坊分叉链ETHW的钱包:9月16日消息，据官方公告显示，欧易Web3钱包已于9月16日02:00（HKT）接入分叉链ETHW。用户可在欧易Web3钱包查看个人ETHW资产。
据悉，用户ETHW分叉之前，将以太坊链上资产存入Web3钱包，将会获得同等数量的ETHW链分叉资产，包括ETHW主网币、NFT、其他协议代币等多种资产。此外，平台将于ETHW分叉后12小时内，将对在欧易Web3钱包参与以太坊分叉地址空投价值为OKC链上交易10,000次的OKT。更多详情参见官网公告。[2022/9/16 7:00:04]
虽然加密货币的匿名性让金融机构很难确定一笔交易的受益人，但IT技术仍然可以探索使用一定的算法来识别的模式和行为。一旦某一个账户被认定与犯罪活动相关，那么利用公共账本对交易历史的防篡改特性，就可以监控资金的流向，并形成极具说服力的司法情报。
再次，加强身份管理
虽然加密货币的交易过程中身份认证信息的缺失已经成为了反工作的一大无法逾越的障碍，但加密货币本身所具有的交易记录不可篡改的特性或许可以成为反工作的关键。而为了在全球范围内有效开展反工作，就有必要在数字钱包的发行上由行业的主要参与者共同建立加密货币KYC的国际标准。
最后，用区块链技术本身来对抗活动
其实区块链技术天然就具备了一些对抗行为的特质。由于区块链维护的是一个公共的账本，链上的每一笔交易都要被监督、验证和记录，当区块被搬上链，也就意味着交易要向全网广播而变得“人尽皆知”。且链上的交易如果没有验证过交易的发送地址、交易的接收地址、发送数量和币种，那么这样一笔交易几乎可以被立刻取消，而这一切都不需要人为的干预。从这个意义上说，加密货币的公开性和可追溯性其实要比法币更加符合反监管的需求。区块链技术可以让加密货币与反分析预警工作有机结合起来，不仅可以让监管方看到加密货币在整个流通体系内是如何进入和退出的，也可以对全流程有全面的了解。而这样的设计可能带来的挑战则是加密货币交易的成本重新变高以及隐私性的丧失。
各国对加密货币的监管动向
目前，加密货币活动已经引起各国相关部门的重视。
2018年6月21日，在荷兰海牙举行的欧洲刑警组织虚拟电流会议第五届年会吸引了来自执法、监管机构、反(AML)解决方案供应商在内的300多名与会者。在此次会议上，美国财政部下属金融犯罪执法网络主管JamalEl-Hindi申明：“将追究那些有意违反美国反法、在美国做生意的加密货币传播者的责任，包括虚拟货币兑换商。”
韩国禁止了匿名交易账户，要求交易平台在对账户进行实名验证后方能恢复运营。
日本最迟将在2019年推动采纳加密货币反方面的规范，要求加密货币交易所需要获得许可方可注册成立，以防止和其他可疑金融活动。
法国财政部长已下令任命一位曾任法国央行行长的官员起草关于比特币等加密货币的监管法规，以防止其被用于逃税和资助恐怖主义等犯罪活动。
英国财政部预计于2018年底实施加密货币监管政策，内容或将包括反、禁止匿名等内容。
马来西亚央行已发布基于当地《反、反恐怖主义融资及非法活动收益法》的加密货币监管草案。
参考资料:
'Crypto-cleansing:'strategiestofightdigitalcurrencymoneylaunderingandsanctionsevasion，JoshuaFruth.
https://www.reuters.com/article/bc-finreg-aml-cryptocurrency/crypto-cleansing-strategies-to-fight-digital-currency-money-laundering-and-sanctions-evasion-idUSKCN1FX29I.
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