众所周知，上到北上广深，下到三四线城县乡镇，大到贸易往来，小到市集买菜，微信和支付宝支付方式渗透到各个交易环节，逐渐实现货币无纸币化。据独立的第三方数据分析机构易观2017年第四度报告显示，第三方支付市场交易规模达37.8万亿元，其中支付宝占比54.2%、腾讯占比38.15%。阿里腾讯占整个第三方支付市场份额超90%，为92.35%。
支付宝、微信带来支付便利的同时，也给监管部门带来了不少的麻烦，比如说近一两年来国内数字货币的场外交易，使用的支付方式基本上就是支付宝、微信支付。
路透社：FTX过去72小时一直和美国监管机构联系备案:11月15日消息，据本周披露的一份文件显示，在美国监管机构正式针对FTX破产事件展开调查之后，FTX公司人员在过去72小时内一直与美国监管机构和其他国际监管机构保持联系并进行了相关备案。[2022/11/15 13:06:55]
2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部委发布公告，要求从此公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当作出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。相关的业务给出明令禁止。近日随着数字货币市场低迷、项目方跑路、旁氏局公然出现在各大网站、社交平台上，再次引起了国家的注意力，眼看明令禁止的一周年的日子就要到来。ZF频繁出手，北京、上海都明令禁止与数字货币相关的宣讲会议；国家互联网金融整治，将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施。为响应ZF号召，阿里、腾讯近日也是从支付方式上排查并清理数字货币场外交易。
加密货币欺诈事件吸引美国监管机构加强对比特币的监管:加密货币领域不断扩大，已经对美股造成一定影响，然而加密货币在传统证券和金融服务领域缺乏对投资者和消费者的保护，美国监管机构发表将加强对加密货币领域监管的信号。目前的问题是：与证券和衍生品市场不同，目前没有单一的监管机构对加密货币交易所或经纪商进行监管。只有当监管机构认为美国法律适用于特定的加密货币或交易时，才会根据资产的出售或交易方式进行干预。[2021/7/7 0:32:07]
阿里蚂蚁金服：监查虚拟币场外交易对重点网站和账户建立巡查制度
美国监管机构CFTC阐明加密货币“交割”的定义:美国商品期货交易委员会（CFTC）发布了一个关于如何将加密货币从买方“交割”给卖方的解释。确定交割已经发生的两个因素是：（1）客户有能力：（i）拥有和控制全部数量的商品，无论是以保证金购买，还是使用杠杆或其他融资安排，以及（ii）自由使用在交易之日起28天内在商业中（在任何特定平台内外）;（2）要约人及对方卖方（包括彼等各自的关联方或与要约人一致行动的其他人士或类似的交易对手卖方）不保留任何利益或控制任何以保证金、杠杆，或自交易日期起计28日届满时的其他融资安排。该解释并不是最终的解释，而是经过90天的公众评议期，由联邦公报正式公布后才有法律效力。[2017/12/16]
“一直以来，支付宝对于商户涉及虚拟货币交易的，会坚决予以清退;对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。”蚂蚁金服方面表示，蚂蚁金服和支付宝高度重视虚拟货币交易的潜在风险，一直坚持不向比特币等虚拟货币交易提供收单服务，并持续对通过个人账户转账等形式进行虚拟货币交易的行为进行坚决的打击。
美国监管机构允许芝加哥商品交易所等推出比特币期货:据国外媒体报道，美国商品期货交易委员会(CFTC)日前宣布表示，将允许芝加哥商品交易所(CME)及芝加哥期权交易所(CBOE)推出比特币期货，因为这两家公司已证明计划推出的合约及交易安排均符合必要的监管规定。[2017/12/4]
8月24日，据新京报消息，蚂蚁金服方面表示，支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来，支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度。
腾讯：目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理
8月21日晚间，对区块链数字货币等头部媒体进行封号处理。几乎是同一时间没有警示和责改，其实腾讯已经在2017年9月、2018年3月等不定期开展大型专项清理工作，持续加强公开渠道和用户举报等多场景下的相关内容监测。分别对部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，进行阶梯式处罚，限制功能甚至账号被永久封停。
此外，8月23日，据新京报消息，在支付渠道上，针对违规行为，腾讯采取的措施包括：1.限制平台收款账号的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款;2.限制个人卖家账号的收款额度，仅满足日常社交业务使用，限制虚拟币相关交易收款。目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。3.对日常交易进行实时监控，根据对命中的交易进行风险严重程度评估，或将采取直接拦截。
数字货币的确造就了一批富人，但是这一批人资产翻数万倍的背后利益，是由无数的普通人血泪支撑起来的。数字货币的暴涨暴跌，激起了“区块链”技术的浪潮，同时大多数币也是通过“区块链”这个概念进行招摇撞。不管是区块链还是数字货币，真正理解尚且有难度，更何况在不识标的的情况下进行投资呢？8月21日，在SOHO中国房源租赁竞拍发布会上，潘石屹被问到区块链，他表示自己很早便学习过区块链，但是现在越来越不明白。“尽管市场上出的区块链的书，我都读了，而且我现在越读越不明白。”如果你不比房地产大佬更有理解能力和更具备商业敏感度，大概还是不要尝试了。
市场不成熟，不管大到国家ZF还是小到企业阿里、腾讯，如果贸然在数字货币领域试错，这将可能引发灾难性的危机，全力阻击就是为了防止大部分人受到损失，所以对于我们大部分人来说要选择支持和理解。其中少部分人，断了你的财路，也莫怪！
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