美国金融犯罪执法网络刚刚发布了新版指南，对需要遵守《银行保密法》规制的加密货币转移相关业务做了说明。ICO、隐私币、在线等都在监管范围之内。
根据指南，从事货币转移服务的公司需要按照《银行保密法》的要求在FinCEN注册，遵守书面反政策、指定合规官并定期对其合规计划进行独立审计，等等。《银行保密法》同时要求受监管公司报告其客户的个人信息。在一些情况下，执法机构有权对交易进行审查。可疑交易以及超过一定数量的美元交易需要向FinCEN提交报告。
Ledger Live宣布集成GLMR、CRO、FTM、SGB等币种:11月29日消息，Ledger Live公布第一版的Coin Reveal，宣布集成GLMR、CRO、FTM、SGB四个币种。[2022/11/29 21:10:22]
但这份指南并不是FinCEN的最新监管要求，而是其试图对涉及加密货币转移服务、需要受到监管的商业模式做出更为清晰的解释。清晰的解释可能意味着，FinCEN下一步将加大其执法力度。
FinCEN是美国财政部下属的一个部门，通过收集、分析金融情报和宣传金融当局的战略来保护金融系统免受非法使用，并打击活动、维护国家安全。
动态 | OK Jumpstart 七期项目Pledgecamp（PLG）8月22日开售:据OKEx官方消息，OK Jumpstart七期项目Pledgecamp（PLG）将于香港时间8月22日12：00正式开启销售，本次销售共计2轮，销售价格为1 PLG = $ 0.0025，并将于香港时间8月22日16：00和8月23日16：00分别开通PLG/USDK、PLG/USDT交易对。
据悉，Pledgecamp（PLG）是区块链上的众筹项目，它是一个将去中心化众筹系统和区块链技术结合起来的下一代众筹平台。投资者在众筹过程中会得到保护，并且参与的同时可获得加密代币的奖励。[2019/8/15]
去年9月12日，众议院曾投票通过了《FinCEN2018改进法案》，指明了FinCEN参与虚拟货币监管中的必要性，法案称“尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例，但一些恐怖分子和罪犯，包括国际犯罪组织，正在试图利用全球金融系统的脆弱性，并越来越多地使用虚拟货币等新的支付方法来转移非法资金。”该法案指出，FinCEN的数据收集和分析工作应该包括加密货币。
澳大利亚能源交易平台Power Ledger将与硅谷电力公司和清洁能源区块链网络合作:据newsbtc消息，澳大利亚能源交易平台Power Ledger在世界各地的国家中率先推出了基于区块链的同类可再生能源项目。现该公司已经宣布了它的第一个碳信用项目，它与位于加州圣克拉拉的硅谷电力公司和清洁能源区块链网络合作，创造了一个低碳燃料标准(LCFS)交易的数字记录。其目的是降低LCFS信用的处理时间和成本。[2018/6/20]
由此，虚拟货币监管工作被正式纳入了FinCEN的工作范围。截至目前，FinCEN监管的重点在于“货币转移服务”——在最新发布的指南中，FinCEN写道，数字货币、加密货币、加密资产、数字资产等“可转换虚拟货币”不受《银行保密法》规制，但如果涉及到价值传输或者价值转移，就需要受FinCEN监管。
哪些公司和行为需要受规制？
1.提供虚拟货币P2P交易服务的自然人或法人：比如LocalBitcoins这样的P2P交易平台就需要遵守《银行保密法》。
FinCEN指南同时指出，自然人如果不是经常性地从事上述活动，或不是以营利目的从事上述活动，都可以不认定为从事“货币转移服务”，从而免于FinCEN监管。
2.加密钱包：包括托管、非托管加密钱包服务提供商、多重签名加密钱包服务提供商。
3.加密电子终端服务商。
4.通过dAPP提供虚拟货币转移服务。
5.匿名币提供商：包括匿名服务提供商、匿名软件提供商、匿名币提供商、接受或转移匿名币的货币转移服务商。
6.提供虚拟货币转移服务的支付处理商。
7.接受虚拟货币的网络平台、预测市场。像Augur、Gnosis、FunFair这样的区块链项目或受影响。
哪些服务可以不受监管？
1.虚拟货币交易信息服务平台、去中心化交易所。
2.将股权或者债务作为标的进行ICO。但这种ICO涉及证券发行，需要受到SEC的监管。其他类型的ICO要视情况接受监管。
3.虚拟货币创建者、虚拟货币交易的去中心化应用程序开发者。需要指出的是，如果上述类型的dAPP的开发者使用他们开发的dAPP进行资金转移，则需要受到监管。
4.云挖矿合同、矿池。FinCEN指南表示，挖矿涉及的加密货币转移是行业整体服务的一部分，因它们保证了交易得到验证。
此外，涉及加密货币转移的软硬件、工具开发者以及销售者都不会被视为“货币转移者”，因此也不受FinCEN监管。
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