Silvergate是否让FTX和Alameda共享资金和银行账户？那不是违法的吗？此外，如果KYC和AML程序的目标之一是阻止，为什么SamBankman-Fried和公司的行为没有触发警报？据称他们在公开场合进行令人震惊的活动。当然，答案是富人和名人的规则不同。然而，在FTX崩盘之后，Silvergate可能不得不回答一些问题。
不过，让我们从头开始。值得称赞的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用户提出了这个问题。
Silvergate是什么？他们如何为FTX和Alameda提供服务？
印度经济事务负责人：G20部长将就加密货币监管提供建议:金色财经报道，《商业标准》报道称，有关加密货币监管的报告和调查结果将与G20 财长和央行行长分享。印度经济事务部部长Ajay Seth表示，当局将被要求提供“关于全球协调加密资产监管框架的指导说明”。作为印度担任 G20 轮值主席国的一部分，该讨论将在即将于7月14日至18日在印度举行的金融和中央银行代表 (FCBD) 会议上进行。此外，将要求州长建立一个全球协调的加密资产监管框架。[2023/7/13 10:53:11]
Silvergate的绝大多数客户都从事加密货币业务，来自“交易所、机构投资者和稳定币发行人。”他们的主要产品是SEN网络，“它允许这些客户24/7全天候访问在他们的Silvergate账户和SEN网络上的其他参与者之间汇款。”
Swan Bitcoin总经理：从SVB垮台以来家族办公室对比特币的兴趣增加:金色财经报道，Swan Bitcoin董事总经理Steven Lubka称，自硅谷银行(SVB)垮台以来，富有的投资者和私人办公室一直倾向于比特币。Lubka表示，他的公司还观察到“企业参与资产多元化”，并强调这些投资者“希望拥有一种不属于”陷入困境的金融体系的资产。一直有一部分家族办公室客户使用过我们平台，但自从SVB垮台以来，这种客户数量大幅增加。这些人持有大量比特币头寸。这些投资者有浓厚的兴趣，“他们想了解更多”。[2023/6/2 11:54:28]
更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上证实了这一点——“人们可以将钱汇到Alameda以在FTX上赚钱”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
声音 | Ripple销售总监：一旦加密货币受到监管，银行将开始使用其解决现存挑战:据bitcoinexchangeguide报道，Ripple销售总监Ross D'Arcy在Impact Fintech 2018会议期间表示，一旦加密货币受到监管，银行将开始使用它们来解决目前面临的一些挑战。D’Arcy认为，银行进入加密市场的时间将比其他公司要长。对于他来说，在大银行开始投资数字资产以解决特定用例之前，必须更加规范和明确这个空间。他建议银行应该决定采用区块链和Ripple的技术。[2018/12/13]
因此，如果你想通过电汇为FTX钱包注资，他们会将你引导至他们的Silvergate账户。但是，FTX没有。阿拉米达做到了。有些文件似乎可以证明这一点，但它们不是必需的。在Vox最近发表的那篇奇怪的文字采访中，SamBankman-Fried描述了这种情况，“哦FTX没有银行账户，我猜人们可以电汇到Alameda’s在FTX上取钱。”Silvergate会因为允许这样做而遇到麻烦吗？
Binance上的ETH期货合约空头头寸的平均清算量达到历史新高:金色财经报道，Glassnode数据显示，Binance上ETH期货合约空头头寸的平均清算量刚刚达到541,916.15美元的历史新高，此前在2022年2月4日观察到的历史新高为224,926.35美元。[2022/8/6 12:06:41]
这对$SI来说是个大问题，根据KYC规则，他们必须知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他们是独立的公司。然而，他们正在帮助客户通过Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
欧洲银行巨头Caceis选择Taurus提供数字托管服务:金色财经报道，总部位于法国的 Caceis 是最新一家宣布计划开发其数字资产托管服务的资产服务公司。作为法国农业信贷银行和桑坦德银行集团的资产服务部门的托管人选择了总部位于瑞士的 Taurus 来帮助提升其数字资产产品。
Caceis 将把自己的服务和系统与 Taurus 平台连接起来，重点关注三个领域——数字资产的安全托管和智能合约管理；通过区块链发行数字资产和代币化；通过 Taurus 与其他区块链连接。（finextra）[2022/6/29 1:38:58]
如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整个情况就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席执行官JohnRay提供的结构图都表明Alameda是一家完全独立的公司。唯一的共同点是SBF拥有两者的大部分。”这是否意味着Silvergate破坏了KYC程序？它可能。
Silvergate及其风险与合规部门
在FTX申请破产两天后，Silvergate似乎承认有罪，更换了他们的首席风险官。在发生这些恶劣活动时，首席执行官的儿子和女婿负责风险与合规部门。哎呀根据EventLongShort的说法，这两位天才可能忽略了KYC和AML要求，因为“存款增长如此巨大且具有吸引力。”
这是一个大问题。这就像尝试向https://t.co/DZQYAIW8q0汇款，但Silvergate允许你将其汇款至BlueOrigin，因为JeffBezos拥有两者。现在你试着从亚马逊拿回你的钱，但他们没有，因为……他们从来没有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
这位化名调查员指出了另一个可能的原因，也许Silvergate不想直接与FTX做生意，因为“它在美国被禁止”，而“Alameda绕过了这一点”。这还不是全部，“新任首席执行官约翰雷在FTX和阿拉米达孤岛发现了约10亿美元的现金，表明FTX是这些实体的唯一银行。”哎呀
10亿美元只是某一天的缩影。FTX/Almeda转移$SI启用并延续FTX欺诈超过一个月，一年将是这个的许多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
不过，对于Silvergate来说似乎有一个解决办法。由于Alameda有一个面向公众的场外交易柜台，因此人们向他们汇款是合理的。Silvergate是否可以声称他们是在按照客户的指示行事，并且不知道这笔钱是用于FTX的？即使这听起来像是一个糟糕的借口，但如果没有文件证明并非如此，它也可以在法庭上发挥作用。
那么，KYC和AML程序是否无用？
他们可能是。Silvergate是一家完全受监管的银行。据推测，他们的所有客户都提供了KYC和AML要求，并且这些要求都经过了彻底检查。那没有完成任何事情。FTX惨败将作为世界上最大的局之一而被铭记，也可能是最大的活动之一。
如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？似乎它是完全无效和无用的，只是对隐私的大规模侵犯而没有任何好处。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特币正在储蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日
正如另一位匿名Twitter用户所说，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？看起来它完全无效和无用，只是对隐私的大规模侵犯，而且没有任何好处。”这还没有提到Chainalysis。监控公司可以直接访问FTX的所有数据，他们最终仍然在债权人名单上。这说明他们的服务怎么样？
有没有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，与防止无关？也许？
在加密市场，机会很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，这个时候你就需要一个优质圈子来保持洞察力，获取最新市场消息。如果只是你一个人，四顾茫然，想在这个市场里面坚持下来都是很难的。
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