在2021年的牛市之后，加密货币的采用率有所提高，加密货币行业受到了无数挫折的影响。2022年的初始调整始于仅1月份就下降了约20%和31%。
到11月，它已经比2021年11月的上一个峰值下降了70%以上。
有几个因素导致了这种波动，包括美联储加息和通胀上升。在本文中，我们将深入探讨2023年加密货币市场的面貌，同时涵盖最重要的预测。
比特币将引领牛市
在过去一年其价值下跌超过50%之后，2022年对于加密货币来说是艰难的。
导致这种情况的主要因素之一是美联储提高利率。2023年，企业家尼尔帕特尔预测美联储可能会放缓加息步伐，这可能是风险资产未来的利好信号。他认为，如果加密货币明年复苏，比特币将成为大赢家。
在撰写本文时，比特币的市值约为9954.3亿美元。明年机构和个人投资者可能会首次进入该资产类别。这是因为许多退出市场的资金等待回收。此外，比特币现在非常容易购买。
美联储的政策举措和宏观经济前景等因素将决定今年数字资产的未来走向。然而，帕特尔预测，随着市场开始复苏，比特币将成为最先获利的货币之一。
CeFi将随着DeFi的发展而整合
这一年结束时中心化金融出现了各种问题，例如FTX的失败。PanteraCapital的普通合伙人PaulVeradittakit预计，该行业将整合为几家受到高度监管的公司，例如Bitstamp和Coinbase。
FTX的崩溃导致市场上去中心化金融(DeFi)交易数量激增。从10月到11月，这些交易总额接近1000亿美元，证明了去中心化金融的效用。
到2023年，Veradittakit预计复杂的DeFi应用程序的数量将会增加。其中包括去中心化交易所GMX和连接传统金融与DeFi的平台1inchPro。2023年还将出现更多创新用例，例如自托管钱包和预测市场。
尽管当前市场状况不佳，但DeFi行业仍有望增长。它的核心基础设施将使其能够高效和有效地执行。鉴于CeFi今年的困境，这将特别有利。
大量的ZK采用和用例
由于加密行业隐私问题的兴起，今年ZK技术的使用显着增加。该技术使用验证者、证明算法和证明者来证明某事。
该技术使行业受益，因为它允许在链上进行更多私人交易。由于其轻量级的特性，ZK证明非常适合链上交易。随着Risczero、SuccinctLabs和EspressoSystems等多个项目的出现，ZK技术的用例显着增加。
Identity是ZK技术最重要的应用之一。由于能够在链上证明自己的身份，用户可以避免泄露他们的敏感数据。然而，根据以太坊(ETH)联合创始人VitalikButerin的说法，该技术仍处于起步阶段。
除了身份之外，用户还可以将ZK技术用于桥接器，从而允许他们发送和接收消息。
机构之间的资产标记化将增加
现实世界资产(RWA)的兴起为数字金融领域创造了大量的效用和流动性。PanteraCapital的普通合伙人PaulVeradittakit表示，到2023年，更多资产将通过这一类别在链上呈现。
如今，稳定币是市场上最受欢迎的RWA应用之一。它们也是市场上的一些顶级资产。Circle的USDC和DAI在熊市期间经历了相对较低的波动，因为它们与美元的价值挂钩。
随着需求的增加，许多公司已经开始投资于现实世界的资产。例如，2022年，MakerDAO决定将5亿美元的DAI投资于美国国债和公司债券。Goldfinch还提供由真实世界资产支持的贷款。
2023年，现实世界资产的各种应用将继续增长。其中一些包括房地产和快速贷款。与加密趋势一致，Veradittakit预计更多初创公司将专注于将受监管的金融机构引入市场。
比特币将在2023年下半年达到30,000美元
加密生态系统和比特币经历了从2022年开始的熊市。许多公司倒闭，市场情绪不佳。在过去的一年里，比特币像风险资产一样交易。它还显示出价格对利率变化的敏感性。
据全球投资经理VanEck称，比特币难以走高的主要原因之一是发达市场的政策制定者一直试图通过提高利率来限制能源价格上涨的影响。
乌克兰战争还创造了一个更加一体化的欧亚大陆，这意味着中国和俄罗斯等国家正在寻找新的跨境交易支付方式。如果乌克兰战争得到解决，比特币挖矿可能会变得更容易被接受。
VanEck认为，比特币最终将成为发达市场的保值手段和对冲通胀的工具。新兴市场也开始关注替代货币。
如果美国陷入衰退，美联储可能会因通胀疲软而停止加息。这可能导致比特币上涨至3万美元。此外，缺乏与加密货币相关的坏消息可能会导致价格飙升甚至更高。
金融机构将对超过100亿美元的链下资产进行代币化
金融机构可以通过区块链技术降低成本并提高结算和托管流程的效率。他们还可以改进了解你的客户(KYC)和反(AML)系统。
MakerDAO目前正与Coinbase和Blackrock合作，将超过10亿美元投入美国国债。通过这种合作关系，投资者可以从存款中获得收益。此外，Clearpool、Goldfinch、TrueFi和Maple等平台上的真实贷款加起来可能高达3亿美元。
全球投资公司Kohlberg&Co.的私募基金之一已与两家合作伙伴Aspen和Securitize合作，对资产进行代币化。新加坡金融管理局是ProjectGuardian的一部分，旨在探索金融行业应用资产代币化和数字资产融资的可行性。
近期，ProjectGuardian参与了多笔涉及各类流动性池的交易。
VanEck预测，“在开源区块链中，我们认为以太坊、Polygon、Avalanche、Polkadot和Cosmos处于最佳位置。我们还可以自信地预测，行业先驱VanEck将在2023年在开源区块链上创建现实世界的资产。”
比特币将在第一季度测试10,000-12,000美元
几乎所有MVISGlobalDigitalAssetsMiningIndex的成分股都低于账面价值交易，比特币挖矿目前在大多数情况下是无利可图的。由于价格下跌和电力成本上涨，预计许多矿工将合并或重组。
正如VanEck所说，美国证券交易委员会对区块链技术公司Ripple提起的诉讼可能败诉，这可能与最终的下跌趋势同时发生，这可能会使整个2020年后的牛市分崩离析。
2023年以太坊延迟即将到来
尽管其他领域的市场失灵，但以太坊在2022年表现出色。一个重大事件是网络升级到股权证明，也称为合并。这一事件标志着工作量证明系统的结束，它使能源消耗减少了99.95%。
升级早就应该进行了，因为自区块链于2015年首次推出以来，大多数开发人员一直在等待它。值得注意的是，以太坊开发的下一步是引入分片功能，允许网络在区块链上分配其负载以增加交易吞吐量。
然而，正如帕特尔预测的那样，这项功能将因技术变革而延迟。根据以太坊官网，该功能将于2023年某个时候发布。
除了被认为是以太坊发展史上最重要事件的网络合并之外，VitalikButerin还引入了Scourge，进一步进入了发展空间。
对于Scourge，以太坊有六个开发阶段，直到完成才能在2023年底全面投入运营。
Web3的每月游戏玩家将从200万增长到2000万
传统游戏的总潜在市场约为3000亿美元，全球有32亿游戏玩家。虽然全球数十亿人已经在购买和使用游戏内物品，但传统游戏和加密游戏之间仍然需要更多。随着基于区块链的游戏的出现，可以在它们之间转移游戏内资产。
由于低产值和缺乏预算，早期拥有和赚钱的游戏尚未吸引大众市场用户。2023年，预计将有几款传统的3A级游戏上市。
尽管主流对基于区块链的游戏的兴趣有所下降，但游戏行业开始拥抱web3的潜力。例如，EA的CEOAndrewWilson说行业的未来在web3。此外，法国游戏公司育碧的首席执行官YvesGuillemot表示，该行业正处于一场革命之中，并计划推出区块链游戏。
与此同时，联邦贸易委员会(FTC)正在进行一场关于微软收购视频游戏发行商Activision的诉讼，因为它正在探索web3的潜力。
随着游戏行业不断探索区块链技术的潜力，许多公司都在聘请NFT、区块链和加密专家。随着越来越多的风险投资进入游戏行业，2023年可能会有突破的机会。
更严格的监管即将到来
正如帕特尔指出的那样，继Celsius、Voyager和FTX等公司最近备受瞩目的倒闭事件之后，很明显，现在比以往任何时候都更加迫切需要对金融业进行更彻底的监管。这些事件凸显了该行业众多业务的复杂性。立法者还应提高透明度并保护投资者。
此外，政策制定者在监管金融业时可以考虑的最重要因素之一是为Coinbase等公司建立国内运营基地。这将使他们能够在美国境内运营并避开外国监管。这对Coinbase非常有利，因为这将使他们能够维持其作为领先交易所和经纪商的运营和声誉。与FTX必须建立外国运营基地才能在美国运营不同，Coinbase已经遵守与其他证券公司相同的规定。
尽管有各种规定，但每个国家的监管机构都可以在为行业建立统一框架方面发挥作用。
Web3项目对开发人员工具栈的使用增加
借助开发人员工具，工程师可以专注于构建链上协议，而不是重复性任务。这消除了将时间花在平凡任务上的需要，并允许他们尝试新想法。一直在这个领域工作的一些知名公司包括Tenderly和Alchemy。
尽管当前的市场环境，开发人员仍在尝试链上应用程序。根据Alchemy的一份报告，自年初以来，使用其平台的工程师数量呈指数级增长。2022年9月，每月验证的智能合约增加了2.6倍。全年，36%的智能合约已经过验证。
随着Web3开发人员数量的增加，他们必须拥有必要的工具来构建他们的项目。他们应该考虑的最重要因素之一是跨链工具的可用性，这是一种可组合的软件，可用于启动多个项目。到2023年，开发人员工具Veradittakit预计它会随着越来越多的人进入该行业和创建更多加密项目用例而增长。
最后的想法
“这次持续的加密冬天可能会持续更长时间，”CoinLedger首席执行官DavidKemmerer说。“这是因为宏观经济因素：通货膨胀率创40年新高，借贷成本上升，以及俄罗斯入侵乌克兰后政局不稳。”
由于比特币在2008年大衰退后只出现了很短的时间，过去几年的各种市场低迷并未与更广泛的金融领域的熊市同时发生。
在回答这个加密冬天将持续多久的问题时，必须了解美国和中国银行(BoC)将继续加息多长时间以及通胀将如何继续上升。缓解这些因素是唯一可以在2023年帮助加密货币的事情。
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Billions项目组
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