研究发现，欧洲和美国的主要加密货币交易所和钱包提供商中超过三分之二未能对客户进行适当的身份审核。对这些交易所和钱包公司的现行措施进行研究后发现，大多数平台不符合即将出台的欧盟反指令中最新法规的要求。
「加密身份危机」
这项名为《加密货币身份危机：KYC和AML数字身份验证的行业计分表》的研究，调查了欧洲和美国主要加密货币交易所和钱包提供商的现行身份验证措施。其主要目标是确定这些知名平台是否实施了适当的新用户KYC程序。该研究由P.A.IDStrategies进行，受数字身份验证解决方案供应商Mitek的委托开展。
结果显示，25个被检查的加密交易所和托管钱包中有68％允许用户在不进行正式身份验证的情况下交易加密货币和法定货币。这些公司没有满足即将出台的欧盟法规所规定的很多要求。它们没有对官方身份证件和敏感人物名单进行核实检查。也没有进行制裁筛查或审计追踪，以追踪犯罪活动。
加密初创公司Shield3推出智能合约评估服务:金色财经报道，创业公司Shield3首席执行官Geoffrey Arone在接受采访时表示，该公司利用人工智能来标记政府批准的钱包，并与已知的加密货币黑客进行对抗。Arone由于托管狗狗币的交易所遭到黑客攻击，失去那些狗狗币。这段经历促使他建立新的企业，帮助个人和机构抵御黑客。
Arone表示，该服务能够评估Dao和NFT项目的智能合约，以扫描异常情况。如果系统发现不一致，shield将在交易发生之前标记或阻止交易。[2023/7/24 15:54:02]
欧盟第五次反指令AMLD5将于明年生效。预计将使为银行金融产品设定的标准适用于加密相关服务。这包括对新客户进行法定的身份检查，就像传统金融机构进行的那样。
Cardano正在扩大其团队，为引入智能合约功能做准备:Cardano (ADA)创始人Charles Hoskinson表示，Cardano正在扩大其员工队伍，为引入智能合约功能做准备。在最近的视频更新中，Hoskinson称他的团队正在招聘关键职位，为8月Cardano的Alonzo发布做准备，这次升级将为协议添加智能合约功能。他预测Alonzo的升级将导致Cardano社区的活动达到前所未有的水平。（The Daily Hodl）[2021/5/26 22:46:37]
欧洲议会于今年4月19日通过了欧盟委员会关于第五次反指令的提案。该文件旨在防止不法分子通过欧盟金融体系进行和恐怖主义融资。欧盟委员会在2016年就发起了这个提案，甚至早于AMLD4在所有成员国的全面实施时间。更新后的指令对客户尽职调查程序和身份验证提出了更严格的要求。
Uniswap V3智能合约已部署至主网:据etherscan.io，Uniswap V3版智能合约已经部署至以太坊主网，已可以通过该工厂合约创建资金池。另有消息称Uniswap V3将于5月5日上线。[2021/5/5 21:25:09]
交易所和钱包排名
根据新法规，加密货币交易所和钱包提供商将有义务申请注册。P.A.IDStrategies的研究对交易所和钱包的现行流程与AMLD5的合规程度进行了排名。
排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit这样的交易所。这些交易所都要求用户出示官方身份证件才能开始交易。他们获得了9分的「身份验证分数」。调查中还包括Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala等平台。
一个通过验证的电子邮件地址和一个手机号码，通常足以让用户在没有KYC程序的交易所和钱包上注册。研究人员指出，邮箱地址和手机号码都很容易在没有身份验证的情况下获得。用户可以使用任何电子邮件地址和预付费手机号码开始进行交易。
「加密货币钱包和交易所希望获得与传统金融服务相同的信任。」P.A.IDStrategies首席分析师JohnDevlin说，「在AMLD5生效之前满足监管要求可能会成功改变对这个行业的印象——‘狂野西部’。」
Mitek首席运营官KalleMarsal认为，加密交易所和钱包提供商想要改变「无法无天的印象」，用他的话来说这是一个直截了当的解决方案。「如果实施得好，身份验证流程对于客户来说会很简单，客户注册也不会有障碍。」他说。
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