加密货币:中方担任FATF轮值主席,将如何推动全球加密货币监管?_FATHOM

6月24日,在外交部举行的中外媒体吹风会上,中国人民银行副行长陈雨露提到了一个国际反反恐融资组织:国际金融特别行动组,且人民银行将代表中方接任该工作组的轮值主席。

陈雨露表示:“我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反、反恐怖融资上的重要作用,将与各方共同推进反和反恐怖融资的国际合作。”

陈雨露提到的“金融特别行动组”,即FATF,是目前世界上最权威、最具影响力的国际反组织之一,FATF被确定为打击恐怖主义融资的全球标准制定者。

从2019年7月1日开始,中国人民银行法律部总干事刘向民将接替美国轮值主席MarshallBillingslea。

G20期间,FATF向各国代表提交了一份《虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASPs)方法指导框架》,着重打击利用加密货币和恐怖主义融资的行为。

6月24日,在外交部举行的中外媒体吹风会上,中国人民银行副行长陈雨露表示,人民银行将代表中方接任金融行动特别工作组轮值主席。

“我们将与成员一起,对金融行动特别行动组的工作开展战略性回顾,梳理面临的挑战,明确应对的策略,我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反、反恐怖融资上的重要作用,将与各方共同推进反和反恐怖融资的国际合作。”陈雨露称。

早在6月21日,FATF官网就公布,作为中方代表,刘向民将在2019年7月1日至2020年6月30日期间接任FATF主席一职,在最新的G20部长级会议上,同意将FATF主席、副主席的任期延长至两年。

同时,作为中方代表,刘向民亦会优先推动司法辖区内的工作,以促进国家当局(中国)对反行动的有效推动。

在就任FATF主席一职前,刘向民担任FATF副主席兼中国人民银行法律部总干事,期间曾多次参与中国金融方面的法律、法规和政策的制定,在金融法律和金融市场的交叉领域拥有丰富的经验。

FATF,全名为FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering,即金融行动特别工作组,该行动组于1989年在巴黎的G7首脑会议上成立,以应对全世界日益加剧的恐怖主义融资和非法问题。

FATF是目前世界上最权威、最具影响力的国际反组织之一,根据联合国安理会通过的第2462(2019)号决议,FATF被确定为打击恐怖主义融资的全球标准制定者。

2005年,中国成为FATF观察员,成为FATF正式成员则在2007年。此后,中国方面逐渐完善反与反恐怖融资体系,前后向FATF提交了8份改良情况报告,并于2012年成为第13个达到FATF第三轮互评估标准的成员。

2018年10月10日,中国反局制定了《互联网金融从业机构反和反恐怖融资管理办法(试行)》,并于2019年1月1日起施行。

打击为恐怖主义融资的行为

一周前,西班牙国家警察局联合欧盟刑警组织,动用350多名警察,3名欧洲反恐怖主义中心专家,在马德里、瓦伦西亚等城市,粉碎了一个为叙利亚Qaeda(基地组织)提供资金的10人犯罪团伙。

该犯罪团伙由一个家族组成,通过多个经营多年的不法企业获得虚假发票,实施了税务欺诈和犯罪,并将所得资金通过Hawala(一个起源于阿拉伯南部的地下外汇系统)被发送到叙利亚,以支持当地的极端恐怖主义Qaeda组织。

Qaeda、ISIS、ISIL等恐怖主义组织,一直是FATF所重点打击的对象。这些分布在伊拉克、叙利亚的恐怖主义核心集团,利用其在世界各地的附属机构或分支机构,为恐怖主义组织融资。

早在2001年,FATF就重点针对ISIS、ISIL、Qaeda,制定了一套打击恐怖主义融资的标准。

2015年8月,美国弗吉尼亚一个名为AliShukriAmin的17岁少年,由于密谋向ISIL提供物质和资源支持,被美国司法部起诉,后被判处有期徒刑136个月。

同年,这起以比特币进行恐怖主义融资的案例,首次被FATF提出:“比特币加密货币虽然代表金融创新的巨大机遇,这种允许匿名跨境资金转移的技术,已引起各犯罪集团的注意。”

2018年11月,27岁女子ZoobiaShahnaz在美国地方法院认罪,承认曾为ISIS提供资金支持。据纽约东区司法部公布诉讼文件显示,2017年3月至7月,Shahnaz申请了十几张信用卡,取了大约2.25万美元贷款,并连同此前购买的价值约6.2万美元的加密货币,最终将筹集到的15万美元流转到ISIS前线。

该事件发生的前一个月,FATF再次修订打击恐怖主义融资词汇表,将“虚拟资产”和“虚拟资产服务提供商”加入其中,明确了虚拟资产服务提供商受反/反恐怖主义融资的管制,并受到有效监控或监督系统的约束。

该框架针对各成员的加密货币监管确定了最终的指导意见,其核心要点是,为应对全球的加密货币进行非法行为,加密货币服务商必须对用户采取实名KYC——必须知道客户的真实身份。

根据国际货币基金的统计,1998年世界的总规模5900亿美元至1.5万亿美元之间,约占世界生产总值的2%到5%,大致相当于西班牙经济规模的经济总产值。

FinCEN(美国的网络金融犯罪监管机构)最新统计,自2013年以来,该机构已收到超过47,000份可疑活动报告(SAR),报告中越来越多次地提及比特币或虚拟货币。

值得一提的是,FATF提出或制定的反恐怖主义融资、反监管框架,仅对各辖区具备指导意义,FATF并不参与具体的执法事务、调查或起诉。

印度央行副行长BibhuPrasadKanungo此前表示:“在国际上,虽然不同的国家对加密货币的监管反应并不统一,但普遍认为加密货币会严重破坏反和FATF框架,这对市场诚信和资本控制产生不利影响,如果超过临界规模,还会危及金融稳定。”

在新的FATF框架内,打击和恐怖主义融资,不仅仅在36个成员和2个区域组织之间展开。未来一年,在某些国家,加密货币监管法规,可能不再一片空白。

FATF公布的G20最新会议结果显示,为了进一步有效打击全球的和恐怖主义融资,FATF将不限制成员名额,并在2020年6月对其成员进行为期12个月的核心工作进行战略审查。

FATF前任主席MarshallBillingslea表示,合规计划未能达到预期的国家,将面临代价高昂的行动风险——可能被添加到“限制进入全球金融体系的FATF黑名单”中。

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