来源/31QU
文/小壳
据日本媒体NIKKEI上周8月9日消息，大约15个国家将与政府间组织FATF联合开发一个新的系统来对进行加密货币交易的个人实施监督。
FATF于1989年7月由G7各国成立，总部位于法国巴黎，为世界上最重要的打击国际组织之一，旨在发展政策以打击及资助恐怖份子活动，并且协调各国的打击的单位。
参与这个项目的国家包括G7集团，以及澳大利亚和新加坡等国家。
据了解，目前为止全球绝大多数国家还未对加密货币建立起完善的监管制度，而国际组织的行动可以帮助建立一个通用的制度和系统，进而让更多国家因地制宜地运用到自己领域内的加密货币活动。
知情人士：美国或将达成一项关于稳定币的全面框架协议:金色财经报道，美国众议院金融服务委员会的多数民主党人反对一项法案，该法案将指示监管机构为数字资产从证券过渡到商品提供明确的路径，以及美国加密货币监管的其他重大变化。民主党领袖、众议员Maxine Waters表示，该法案对加密行业过于友好，他们对共和党人决定推进一项大规模市场结构法案以改写美国的投资者保护法案感到失望。由于民主党以微弱优势控制参议院，民主党的反对使市场法案在本届国会成为法律的道路变得复杂。如果党内大多数成员反对，拜登不太可能将一项法案签署为法律。
不过，Waters和众议院金融服务委员会主席Patrick McHenry乐观地认为，稳定币法案或是可行的，正在进行的最后一刻谈判可能会就稳定币立法与市场法案达成更多协议，并将在周四进行委员会投票。[2023/7/27 16:01:01]
同时，该项目旨在防止资金被用来、从事恐怖主义活动，或是被用到其他非法场景中。NIKKEI文章表示，项目的目标是到2020年时能够制定出详细措施，随后几年内开始大规模运用整个系统。而一旦系统开始实施，将会由私营部门进行管理。
日本加密货币交易所BitTrade发布关于应对比特币现金硬分叉的公告:据BitTrade官网，对于5月16日比特币现金将进行硬分叉，该交易所将不会停止充值提取服务，用户可像平时一样正常使用服务。原因是：1已完成比特币现金节点的更新。2：BitTrade认为比特币现金社群内机会不存在意见分歧和对立，因分叉而产生的新币可能性非常低。[2018/5/15]
此前FATF发布指南要求加密货币服务提供商提供其顾客的信息
FATF对加密货币行业的监管越来越密切了。据悉，FATF在今年6月21日发布了一份文件，文件中对加密资产以及加密资产服务提供商作出了一系列具体的规定。其中在“InterpretativeNotetoRecommendation15”的第七条第二点规定中，FATF要求加密货币服务提供商收集客户数据，并在必要的时候将其移交给权威机构。
俄罗斯官方正式发布“关于数字金融资产”的联邦法律草案:俄罗斯政府已经在官方正式发布了名为“关于数字金融资产”的联邦法律草案，该法律将对俄罗斯的数字货币进行监管。法律草案第一次提供了俄罗斯官方对数字货币相关的定义，包括了对数字货币、代币、智能合约、加密货币交易所以及挖矿。这一联邦法律将监管数字金融资产的产生、流通、储存以及流通相关的环节，同时也将对智能合约下的权利的行使以及责任的履行进行监管。草案将在官方公布的90天后正式施行。[2018/1/27]
这项条约也被称为“旅行规则”，在Chainalysis的政策主管JesseSpiro看来，从长远来看，该指导“将有助于加密货币行业走向成熟，并让更多主流投资者采用”；但在短期内，“行业需要开发技术和解决方案才能遵守，而这将需要大量投资。”
但这项规则也引起了很多争议。例如，这项规则并没有规定个体必须要做什么。这就带来了一个技术难题：如何区分代码背后的是个体还是机构？此外，还有关于信息提交时延问题、提供商注册了同一个身份的不同名字等问题。
由于加密货币行业本身在进行金融交易时就带有隐私性，因此这项规则最广泛被人们诟病的是关于用户隐私的问题。
此外，据31QU此前消息，FATF早在今年3月份就督促其参与的35个成员国收紧对加密货币交易所的监管，要求将加密货币交易所看做商业银行来进行监管。
对加密货币行业的监管最热衷的国家——日本
在这次参与FATF项目的国家中，日本始终走在加密货币行业监管的前沿。早在2017年日本就设立了加密货币服务提供商的登记处，并且日本还是第一个建立加密货币交易所法律框架的国家。
而今年的7月18日，路透社消息称有知情人士透露，日本金融厅为了打击犯罪活动，打算建立一个类似SWIFT的加密货币国际支付网络，FATF也已于今年6月份批准了这项计划。
今年6月份，日本众议院还通过了一项全新的加密货币法案，法案中提出的要求包括：
1、建议一个可行的、并且符合G20监管趋势和反措施等国际标准要求的系统；2、要求监管机构审查实际情况并根据审查结果采取措施；3、努力与自律组织充分合作；4、审查加密资产转移，有权检查交易电子记录、所得税的征税、以及与使用加密资产交易相关的收入，并根据审查结果采取必要的措施。
而这项法案中，除了将虚拟货币名称更改为“加密资产”之外，还要求必须使用冷钱包管理加密资产等，并且该法案还授予ICO获得收入分配的权利。
但事实上，即使日本对加密货币监管十分热衷，范围也只局限于日本；在世界上其他很多地方，加密货币仍然处于野蛮发展、不受监管的状态，因此想要制定一个统一的国际规则是一个巨大的挑战。
参考原文链接：
https://asia.nikkei.com/Spotlight/Bitcoin-evolution/New-global-cryptocurrency-system-set-to-fight-money-laundering
FATF发布的监管规则原文链接：
http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/RBA-VA-VASPs.pdf
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