COI:史上规模最大的稳定币年已至 浅谈2019年稳定币的争奇斗艳_CBTC币

摘要:目前市场上有超过200个稳定币,你需要了解今年以来区块链最活跃的行业。

2019年对于稳定币和去中心化金融的发展来说是巨大的一年,尤其是在以太层区块链上的项目。Blockdata在Blockchain.com、Stablereport和consensussys近期工作的基础上,撰写了一份出色而全面的报告,对目前的稳定币生态系统进行了大量研究,并发现了大量的惊人见解。

一些亮点:首先,自2017年初以来,已经宣布了200多个稳定币项目,但只有30%的项目尚未公开推出,在撰写本文时,已有66个公开和活跃的稳定币在流通。该报告还指出,2019/2010年可能是史上规模最大的稳定币年度。

在已经推出的稳定币中,50%的活性稳定币是通过以太网络开发的。此外,像Tether、Coinbase的USDCoin和Gemini的GeminiDollar这类有美元背景的稳定资产是最活跃的,而那些有黄金背景的稳定资产则最有可能失败。在现存的所有稳定币中,Tether获得了最多的资金,今年通过IEO筹集了超过10亿美元。

稳定币

稳定资产是指相对于目标价格(如美元)保持稳定价值的加密资产。稳定币适用于任何(分散的)应用程序,这些应用程序需要较低的波动阈值才能在区块链上运行。

波动性阻碍了加密货币作为一种价值储存手段的广泛应用。由于它们受到巨大波动的影响,它们既不代表一种适当的交换手段,也不代表一种计算单位。事实上,如果数字货币的价值在第二天就会大幅下跌,那么没有一家企业可能会接受这种货币。

波动性还使得任何人都更难接受一种货币作为一个“单位”,因为对于它的价值可能是多少,或者将会是多少,没有一个共同的接受标准。根据定义,测量单元应该保持稳定。因此,波动性将原本的加密货币转变为投机性的加密资产。由于波动性较小,加密资产可能已经拥有了更广泛的受众。

波动有很多原因,包括:

公众观念不断转变

新兴市场

静态的货币政策

不受监管的市场

用例

必须减低波动性的应用例子:

1、汇款,以支付在付款过程中的差价

2、商业与支付,对于任何接受日常支付的企业,法币或加密资产都避免了波动性

3、工资、租金或其他经常性付款

4、贷款及预测市场(长期发行)

5、交易与财富管理。在这种情况下,需要稳定币,因为它们:

?启用以美元计价的交易对,而不是比特币或以太

?启用fiat-rate(ETH或BTC除外)

?通过简单地显示fiats的波动,使其更容易被看到和采用

?提供套利机会

6、价值储存,用于长期对冲:例如,矿商支付经常性成本以确保稳定的收入

换句话说,任何想要在不失去法定货币提供的担保(例如信任和稳定)的前提下,从区块链技术的优势(透明度、安全性、不变性……)中获益的人,都需要一种稳定的加密货币。

稳定币的类型

现有三种主要类型的稳定币——在前面提到的概述中都非常详细,我们将在下面的映射中使用它们进行分类:

来自HaseebQureshi的Stablecoins:designingaprice-stablecryptocurrency

Fiat-collateralized

由法定货币或大宗商品担保的“集中”稳定资产。这些例子包括Tether、USDCoin、Gemini和Digix.

Crypto-collateralized

由加密和/或多重资产担保的“分散”稳定币。这种稳定币的例子包括MakerDAO、Steem和Alchemint。

Non-collateralized

算法银行/分散银行/算法稳定机制。这种稳定币的例子包括Terra、Ampleforth和ElementZero

稳定币中最受欢迎的区块链

以太坊是一个明显的稳定币领导者,在以太坊协议之上开发了33个稳定币。Bitshares以8个稳定币排名第二,Stellar以6个稳定币排名第三。

以太坊的主导地位有很多原因。首先,以太坊得益于其先发优势,MakerDAO等早期项目选择在以太坊之上发行dai。其次,以太坊上的稳定程序得益于健壮的现有基础设施和易于使用ERC20令牌标准。

例如,已经兼容钱包、交换和分析工具,如Alethio、Etherscan、MyCrypto等等。当新的稳定币打算快速扩张和增长时,相对于其他区块链,以太坊更容易做到这一点。

以太坊的企业版本,如摩根大通使用的Quorum,进一步开发了Ethereum作为稳定币发行的主要候选。

图片来自BlockData

稳定币资金

2019年,作为加密行业筹集资金的一种新方式,首次公开发行(ipo)已成为趋势。值得注意的是,Tether完成了一个IEO项目,筹集了超过10亿美元。

尽管Tether在融资方面的表现盖过了竞争对手的风头,但过去两年里,其他顶级稳定基金项目和公司仍筹集了超过5亿美元的资金。例如,Coinbase的USDCoin通过三轮融资筹集了超过2亿美元。

Bitfinex已集成 Digivault ExchangeConnect:金色财经报道,Bitfinex 已集成 Digivault ExchangeConnect,以允许在英国托管机构 Digivault 内持有资产的客户与加密交易平台进行交易。Digivault是EQONEX 在 FCA 注册的子公司,提供加密资产托管服务。[2022/10/11 10:30:25]

图片来自BlockData

风险投资家明白,如果一个稳定币获得成功,就能产生可观的利润。像DigitalCurrencyGroup、BlockchainCapital和AndreessenHorowitz。事实上,在所有活跃的稳定币里,有近一半是风投支持的。

在过去的两年中,稳定币的数量迅速增长。因此,尽管Tether、TrustToken和Dai的市场份额仍然占据着主导地位,但竞争正在迅速逼近。当然,并不是所有的这些项目都能成功,但是在过去的两年里,稳定币数量的急剧增长清楚地表明,许多个人、企业家和企业相信,稳定币将对世界产生巨大的影响。

图片来自BlockData

以下是目前现有的或正在开发的稳定币列表:

1、中心化资产抵押发行的稳定币

由法定(或传统资产)储备支持,用现实世界中的资产进行抵押,创造出数字世界中的稳定货币。

USDCoin

Coinbase与美元挂钩的货币。

GeminiDollar

Gemini交易所支持的锚定美元的稳定币。

Tether

基于Omni的稳定币令牌,现在是稳定币市场的领导者

TrueUSD(由TrustToken团队提供)

美元支持的稳定加密货币(TUSD),专注于透明,建立在以太坊之上。

DigixGoldTokens

Gold-Stable令牌(DGX)。1DGX=新加坡金库里的1克黄金。

EURS

法币担保的EIP-20稳定令牌,由EUR支持,带有验证流,由stasis推出。

Globcoin.io

由一篮子法定货币为锚定物的稳定货币(GLX)。

PAX

与美元挂钩的稳定,支持Paxos标准。

StrongholdUSD

由大本营金融服务公司(financialservices)提供的锚定美元的稳定资产。

Jibrel(由Jibrel网络推出)

稳定币(jUSD、jEUR…)有广泛的资产支持,建立在以太层区块链之上。

PHI(由dfinity网络推出)

通过贷款抵押的算法维护稳定利率的稳定币。

Saga

资产支持加密货币(SGA)是由受监管的银行机构持有的储备货币,相对于SDR(一篮子货币)保持稳定。

PHPBitspark

Bitspark交易所的一种稳定币,与菲律宾比索挂钩。

GBT

Hellogold的一个以黄金为担保物的稳定币

Libra

由Facebook创建,预计将于2020年推出,由一篮子金融资产支持。

Stably

储备支持的稳定币,通过公开市场操作调整供应。

eToroNativeTokens

Gibraltar-based交易所推出了一系列与全球货币挂钩的稳定货币,包括伊托罗卢布(RUBX)和伊托罗元(CNYX)

THBEX

由Everex推出的THBEX是一款与泰国Bhat挂钩的稳定币

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

StrongholdUSD代币以多种法定货币为后盾,以美国联邦存款保险公司(FederalDepositInsuranceCorporation)担保的星形网络为基础。

USDCoin(由Circle和CENTRE推出)

用于加密支付和交易的法定令牌(USDC)(使用CENTRE,一个涉及实际资产储备的稳定系统项目框架,由中心网络成员发行,并由中心审计)。

X8currency

由一篮子法定货币和实物黄金储备支持的稳定加密货币(X8X)。

2、去中心化抵押品支持的稳定币

由加密资产支持,使用加密货币作为超额抵押,当抵押品的价格下跌时,用户可以及时补仓,否则将对抵押品进行强制清算用来保证稳定币价格。

Bitshares

稳定的加密货币(Smarctoins:BitUSD,BitCNY),价值由多种资产(包括加密资产)支持,使用衍生工具。

Havven.io

由fees、分布式抵押品池和发行机制支持的稳定资产(nUSD)。

MakerDAO

分布式系统发行稳定债券(DAI),对ETH稳定,有多种资产支持(目前只有ETH,但目标是开放一个多抵押品版本)。由MKR持有者维护。与衍生工具相似。

StatiCoin

由联邦储蓄银行支持的稳定货币系统,将投机者与购买代币的对冲者相匹配,对冲者购买“稳定货币”以创造稳定。

Alchemint

Stablecoins(SDUSD)建立在NEO上,由资产池(法币和加密货币)支持。

Augmint

数字令牌(A-EUR,它们的欧元稳定令牌)瞄准的是使用稳定储备和智能合约模仿其机制的法定货币。

Boreal(由aurora-dao推出)

稳定的加密资产(Boreals)由以太储备、贷款债务和dapp背书支持。

Celo

稳定的代币与法定货币挂钩,由多元化、超额担保、可审计的加密资产储备作为后盾。

Reserve(由ReserveResearch团队提供)

令牌由锁定在智能合约中的加密资产稳定,“完全”分散。

Sweetbridge

链上担保的稳定币(Bridgecoins)。

Unum

由多种加密货币和简单的储备机制支持的稳定币。

3、算法银行

充当(部分)分散的银行,并纳入弹性供应机制。通常涉及一些附属头寸、算法规则和复杂的稳定机制。

BitBayOfficial

加密货币(BAY)的目标是通过使用“液体”和“冻结”令牌以及分散的治理机制的动态挂钩来稳定。

NuBits

加密货币(USNBT)通过发行机制和托管授权来保持稳定。

SteemDollar

令牌(SBD)将稳定在Steem区块链上。以1:1美元的兑换率-基于可转换票据系统。

Basis

(如Basecoin):通过智能合约发行稳定债券,充当中央银行,通过发行债券来抬高和降低价格。

Carbon

通过市场参与者的弹性供给,由HederaHashgraph提供动力。

Corion

由自动通货膨胀/通货紧缩控制来维持价格的加密货币。

Fragments

稳定(低波动性)令牌(美元碎片),具有可审计的储备和货币供应政策。

Kowala

加密货币(kCoin)对fiats、crypto和其他类型的资产保持稳定,使用算法和基于市场的预言来维护。

Topl

稳定的加密货币(Polys),由发行和赎回令牌的Topl基金会稳定的一篮子资产支持。

StableUnit

代币(STB)通过灵活的供求关系和通货膨胀控制机制来稳定。

StableUnit

通过涉及DAO的多个稳定机制(应用各种货币系统的加密货币储备)来维护价格的令牌。

TerraMoney

与一篮子货币(如SDR)和资产挂钩的加密货币,其价值在算法上稳定。涉及分散弹性供应机制。

来源:ConsenSys

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