今年是中国央行严打之年，由于人民币-加密货币无法合规，行走在边缘的OTC商成为严打对象，许多OTC商停止业务，行业一片惨淡。
吴说区块链独家获悉，近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。
这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外，各地银行与央行也开始了主动监管，而后者打击力度正在不断加码。
事情发生的逻辑是：
BrightID设立BrightDAO并发行BRIGHT代币:金色财经报道，BrightID宣布设立BrightDAO并发行代币BRIGHT。符合条件的用户可参与BRIGHT公平空投，空投将以每个用户而非钱包地址作为发放依据。据悉，BrightID是Web3的身份系统，代表用户在Web3网络中的唯一性。该项目曾在Gitcoin第十轮捐赠中获得捐赠。[2021/9/17 23:31:00]
因为中国央行今年严打，但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构，在这种情况下银行反监控变得非常严格，任何开户都需要经过反系统的审查。
币赢平台HTDF项目Walt钱包已完成源代码开源:据币赢官方消息，币赢平台项目HTDF公链官方Walt钱包已于今日在GitHub上完成钱包资产的转账交易及多元化挖矿的代码开源任务。详情查看原文链接。[2020/11/24 21:56:49]
传闻甚至有某地方银行为了打击，直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露，招商银行在其中打击力度最大，币圈冻卡潮：招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻，大量信用卡遭到直接冻结。
在这种情况下，因为主流银行有大量的用户数据、交易数据，通过人工智能等算法识别下，识别、虚拟货币交易等会更加敏锐，因此主流银行冻卡概率更高。
币赢CoinW平台HTDF项目维护提示:据币赢官方消息：币赢平台HTDF项目即将进行网站维护。维护时间：新加坡时间2020年11月02日14:08，维护预计将耗时3小时，维护期间将出现页面显示及数据调取不正常或者其他无法正常使用的情况，届时请用户耐心等待维护结束后再次尝试使用。
据悉，本次维护将优化HTDF应用体系的资源整合。[2020/10/30 11:14:46]
知情人士透露，具体的流程是，银行自身系统出现报警、限制交易后，会上报各地央行，经审核后央行会出具相应的惩戒名单，最后出现上文所谓的“五年不得开卡，三年不得开通非柜”等类似的惩罚。
9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单，要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。
广西作为案件多发之地，5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子，遭到调查抓获。
虽然一些OTC商进入了惩戒名单，但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中，这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家，会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。
最大的OTC平台火币方面，近期进行了一波PR，对外传递信息是，正常的加密货币交易并不违法，只有涉及到了黑钱、黑产，才会遭到冻结，并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。
但事实上，由于没有相应的规章制度，各金融机构对加密货币交易的判断标准不一，严格的例如招行，加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告：根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。
行业人士指出，以目前的情形来看，并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结，买卖加密货币的行为本身，也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控，较少出现彻底冻结；对OTC商户来说，则不得不使用他人账户，但这又可能会再次遭到查处，甚至进入“黑名单”。
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