本文为金色财经&OKX原创年度盘点文章，转载请注明出处。
一 全球加密监管的总体情况
2022年以来，除外全球有超42个主权国家和地区对于加密行业采取了105项监管措施和指导。
从地区来看，美国、欧盟和韩国采取的加密监管措施更为集中与密集。美国依旧保持着全球最大的关注度，联邦与各州的监管政策共计22项，主要包含加密交易、加密监管指导、司法判决、稳定币等；欧盟共计产生9项，监管政策主要在涉及通过MiCA和TFR系列法案的加密监管指导、稳定币、反等方面；韩国产生了8项相关监管，主要在司法判决、稳定币、加密监管指导、加密交易等方面。
图1：全球加密政策热力图
来源：Huobi Research
金色晚报 | 12月23日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：以色列税务局、Ripple、以太坊2.0
1. 以色列税务局向加密货币所有者发送征税通知
2. 报告：比特币活跃地址今年增长超过105%
3. Ripple向其联合创始人的钱包发送了1.33亿个XRP
4. OKEx于今日20:30开启统一交易账户公测
5. “比特币2020年底突破15万元”相关讨论上知乎热榜前三
6. 俄罗斯钯金生产商Norilsk Nicke将发行代币
7. 韦氏评级：SEC起诉Ripple对行业弊大于利
8. 数字资产平台OSL暂停XRP支付和交易服务
9. 数据：以太坊2.0验证者每天赚取0.002792 ETH
10. 今年稳定币交易量突破1万亿美元，较去年增长超300%[2020/12/23 16:18:09]
2022年全球加密行业积极类政策、中性类政策、消极类政策占比分别为36%、57%、7%，与2021年的23%、59%、18%相比，2022年积极类监管政策大比例增加、消极类监管政策大比例减少，整体的监管政策向明显积极的方向发展。
金色晚报 | 6月9日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：Ripple、天津市、DeFi市场、中本聪
1. 天津市启动防范非法集资宣传月活动 聚焦虚拟货币等领域。
2. 人民论坛：区块链技术是高新技术发展的突破口。
3. Ripple要求美国地方法院撤销其欺诈指控。
4. DeFi市场抵押品市值再度突破10亿美元。
5. 分析：比特币价格波动率达到三个月低点。
6. 基于BSV的数字广告系统TonicPow获Calvin Ayre投资。
7. 直布罗陀GFSC已向四个加密交易服务网站发出警告。
8. 去中心化交易平台Kyber交易额突破10亿美元。
9. 分析：今晨8亿XRP的大额转账或只是转入了新的第三方托管地址。
10. Escobar CEO：中本聪可能是Yasutaka Nakamoto，曾为枭Pablo Escobar工作。[2020/6/9]
根据加密领域进行分类，包括：加密监管指导、加密交易、稳定币、DAO、NFT等12个方向，其中加密监管指导、加密交易、稳定币分列所有政策的前三，约占总统计数量的62%。
金色晚报 | 3月12日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：暴跌、技术性熊市、韩国新加密法、FCoin
1. 韩国新加密法或将迫使190家交易所关闭。
2. 全球数字货币总市值再度跌破2000亿美元。
3. 东方财富：全球多地股市进入技术性熊市。
4. 法国金融监管机构建议在欧洲范围内采用证券代币监管沙箱。
5. 肖磊：比特币避险作用有限 但人类低估了它代表的趋势。
6. Bitmex首席执行官：比特币短期或将下跌至6000美元 但年底还会反弹回2万美元。
7. FCoin：已进行数据恢复，原所有FCoin账户主流币资产转为FUSD债务。
8. 英国央行行长：央行数字货币需要谨慎设计。
9. 今日恐慌与贪婪指数为14 恐慌程度上升至近6个月新高。[2020/3/12]
“Hodl Waves”报告总结比特币历史上三次大波动:金融服务贷款公司Unchained Capital发布了名为“比特币数据科学：Hodl Waves”的报告，报告分析了BTC数年的UTXO网络分布式总账，发现比特币历史上有三次大的波动：
第一次在2009年1月至2011年6月，0美元上涨至33美元；
第二次在2011年6月至2013年12月，33美元上涨至1K美元；
第三次也是最大的波动发生在2014年至2017年12月，比特币从1K美元上涨至19K美元。
报告发现2017年有20%的比特币是多年来首次进行交易，研究人员解释发生此种现象的主要是BCH硬分叉和SegWit软分叉、ICO以及获取收益。[2018/4/19]
图2：全球加密政策涉及领域
欧洲监管框架
2022年10月10日欧洲议会初步通过了MiCA法案和TFR法案，预计两个法案将于2024年生效。
MiCA：此前欧盟除了统一的反监管外，整体上没有一个明确的加密监管框架，MiCA一旦通过并实施，将直接适用于整个欧盟并超越各成员国的立法，MiCA 将授予国家主管部门额外的执法权力。根据加密资产是否需要锚定其他资产的价值，MiCA将加密资产分类成了电子货币代币（ ‘electronic money tokens’ or ‘e-money tokens’，简称EMT）、资产参考代币（‘asset-referenced tokens’，简称ART）和其他类加密资产。MiCA对非欧元支持的稳定币的每日交易笔数和交易量不得超过100万笔和2亿欧元，目前USDT、USDC、BUSD三大稳定币占加密货币交易量的75%以上，其每日交易笔数和交易量均大幅超过MiCA的规定。未来如果欧盟一意推行关于非欧元稳定币的监管政策，可能会阻碍欧盟加密市场的竞争力和创新潜力。
TFR：欧盟民众对于新反法案TFR（《资金转移条例 》）褒贬不一，支持者认为这有助于明确监管界限，加快监管加密资产的步伐；反对者认为，TRF违反了欧盟关于隐私的宪章，收集个人身份数据不一定有助于打击活动。
美国监管框架
美国的监管框架晚于欧盟，9月16日发布首个加密货币行业监管框架草案，该框架遵循了3月份拜登总统签署的数字资产行政命令，主要目标包括采取消费者保护措施、维持金融稳定、防止非法使用加密货币、保持美国在全球金融领域的领导地位以及负责任的技术创新等。
香港虚拟资产宣言
10月31日，香港财政司正式发布《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》,至此，中国香港向建立全球加密货币中心迈出关键一步。宣言表示，香港是国际金融中心，对全球从事虚拟资产业务的创新人员抱持开放和兼融的态度。香港在加紧筹备新虚拟资产服务提供者发牌制度的同时，也乐意联系全球虚拟资产业界，邀请有关交易所在香港开拓商机。证券及期货事务监察委员会将会就新发牌制度下零售投资者可买卖虚拟资产的适当程度展开公众咨询。对于可否在香港引入虚拟资产交易所买卖基金（ETF），政府抱持欢迎态度。政府对于日后检讨代币化资产的产权和智能合约的合法性，抱持开放态度。在宣言中，香港政府还提到了正在展开的三个实验性项目。
三 全球监管政策的发展趋势
趋势一：对链上协议的监管或将成为新常态
Tornado cash被美国财政部制裁、CFTC对Ooki DAO成员的提起诉讼。从事件的结果和影响来看，美国财政部的制裁确实严重影响了Tornado Cash的用户数量，但由于Tornado Cash是部署在以太坊上的去中心化应用程序，目前仍在网络上运行并未停止，受此事件影响一些DeFi协议及开发者开始担心自身安全与业务合规性。Ooki DAO成员被罚25万美元，这开启了监管机构对DAO处罚的先例，如果DAO做了一些需要它负责的事，那么所有相关人员都可能被追责，对多签流程来说签名者将可能被追责，对链上治理来说提案者和投票者将可能被追责。
虽然加密社区信奉“Code is law”，但各国政府不会长期容忍有人试图绕过他们的法律。相应地，在这种监管的新常态下，链上协议将对合规市场呈现出不小的需求。
趋势二：CEX等中心机构监管趋严
FTX、3AC等为代表的中心化机构暴雷，某种程度反映出现有的加密监管措施缺失，CFTC通常对加密衍生品具有管辖权限、SEC会对根据其规则对有资格成为证券加密资产进行监督，这两个监管机构还可以监督投资公司，但对于FTX和Alameda Research的监管显然不够。FTX事件发生后，很多人呼吁美国加强对加密资产的监管。
未来一两年欧盟MiCA和TFR监管法案将开始实施，美国的加密监管框架将逐渐完善和立法，更多国家的加密监管政策也将陆续落地，各国内部将出现明确统一的加密监管制度，国际间的监管合作也会不断加强，这将为监管加密资产提供必要的制度和执法基础。
趋势三：各国对发展加密资产的竞争加剧
目前新加坡日益成为全球加密资产聚集地；10月中旬香港财政司司长陈茂波发表文章《香港的创科发展》，提到“要推动香港发展成国际虚拟资产中心”，10月底香港发表虚拟资产政策宣言；新上任的英国首相Rishi Sunak是一位加密资产的爱好者，过去曾发推表示要将努力使英国成为全球加密资产中心。还有中东和北非地区，有数据统计这里是2022年加密货币市场增长最快的地区，阿联酋采用积极友好的监管政策不断吸引加密公司入驻，2022年该国加密货币市场至少增长了10倍。
在全球经济增长普遍放缓的当下，选择布局加密行业，努力竞争成为全球加密资产中心已经是一些国家和地区正在做的事情了。对加密资产的竞争将会使更多国家采取对加密资产更加友好的态度，这也将鼓励加密行业出现更多创新，进而促进加密行业持续发展。
总体而言，纵观2022年全球加密行业政策，可以认为各国政府都在积极建立和完善加密资产监管框架和政策、努力追赶加密行业发展的步伐，这将规范加密行业发展路径，有助于推动加密行业进入下一阶段的高速发展。
整理自：火必研究院《全球区块链产业全景与趋势》
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