文章转载自Allrecode重构
作者：Ben Carlson
原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/sEGQsYVZveJMvgQWzRYUaQ
【火柴大王】
1929年10月28日，瑞典商人 Ivar Kreuger出现在《时代》杂志的封面上。他是当时美国最受关注的人物之一，因为他富有、有权势、神秘。Kreuger控制着四分之三的火柴生产和销售，在全球35个不同国家拥有200多家火柴工厂。
人们称他为 “火柴大王”，甚至有人计划用他的故事在一部完整的长片中描写美国梦。这部电影从未见光，因为此后不久他就开自杀了，因为他的欺诈帝国在大萧条中轰然倒塌。在这一切结束之前，他创造了世界上最大的商业帝国之一。
Kreuger对商业采取的不留情面的态度使他很快将他的国际火柴公司变成了该领域的垄断者。许多国家因第一次世界大战的债务而资金紧张。因此，Kreuger统治世界火柴行业的策略是以优惠的条件向有需要的国家贷款，这样政府官员就会允许他收购其境内的火柴公司和工厂。
SBF：名下只有10万美元，超7亿美元遭检察官没收:2月19日消息，根据加密货币交易所FTX前首席执行官SBF的说法，在他的公司破产并因涉嫌欺诈指控被捕后，他名下只有大约10万美元。然而，美国联邦检察官似乎已经没收了多达7亿美元，据信所有这些资金都在SBF本人或交易所所属的账户中。
在最近的一份声明中，美国证券交易委员会（SEC）提到：“SBF策划了一场长达数年的大规模欺诈，挪用了交易平台数十亿美元的客户资金以谋取个人利益，并帮助发展他的加密货币帝国。”
SBF则表示，在其公司最初倒闭时，他名下只有10万美元，在撰写本文时，多达10个属于加密货币高管的独立账户已被没收。这些账户包含大量资产，包括加密货币、股票和现金。[2023/2/19 12:15:36]
问题是国际火柴公司在这些贷款上只得到6-8%的利息，而Kreuger的金融控股公司却向投资者支付两位数的股息，在某些情况下高达15-30%。
傻子也明白，这种利差并不能成为一种可持续的商业模式。但是，当涉及到他的各个控股公司的财务状况时，Kreuger是一个的高手。他是唯一知道国际竞争公司和他的各种金融控股公司的实际利润和亏损数字是什么样子的人，Kreuger创造了大约四百个不同的账外管道，以转移资金并掩盖真正发生的事情。
SBF曾在崩盘当日向巴哈马官方表示可以为当地客户开放提款:12月13日消息，据SBF发给巴哈马政府的邮件披露，SBF曾在11月10日，即FTX崩盘当日与巴哈马官方的邮件交流中表示，可以为当地用户开放提款，使得巴哈马用户可以取得全部资金。
此前报道，11月13日，巴哈马证券委员会（SCB）表示，FTX近期已经开始处理部分巴哈马用户的提现，但是SCB没有指示、授权或建议FTX Digital Markets优先处理巴哈马客户的提现。[2022/12/13 21:41:04]
他非常善于隐藏真实的情况，以至于他的董事会和投资者都不知道到底发生了什么。事实上，他们完全相信这位火柴大亨，因为他与许多人物关系非常好。
一旦电力变得更加普遍，Kreuger的火柴业务作为一项有利可图的业务就会被淘汰，但随着各种新的和令人兴奋的金融产品在咆哮的20年代被创造出来，股票市场就会进入。
Kreuger想证明他属于世界上的精英，还有什么比有史以来最伟大的财富机器更好的证明地？他真的相信他所有的谎言和欺诈行为总有一天会逆转，只要他能再坚持一下。
SBF：FTX 拥有足够的资产来覆盖所有用户存款，在客户资产方面受到严格监管:11月7日消息，FTX创始人 Sam Bankman-Fried（SBF）在社交媒体上称，FTX 拥有足够的资产来覆盖所有用户存款，且不会利用客户资产来进行投资，目前 FTX 仍在处理客户提款。SBF 表示，FTX 在客户资产方面受到严格监管，且经过基于美国通用会计准则的审计，拥有超 10 亿美元的现金。[2022/11/8 12:29:47]
到1929年初，在他的金融控股公司Kreuger & Toll的投资是世界上分布最广的证券公司。投资者的需求如此之高，这些证券以令人难以置信的比面值高出730%的价格出售。
然而，股票在1929年秋天崩溃时，咆哮的20年代毫无征兆地戛然而止。
时代杂志立即对其将Kreuger放在封面上的决定感到后悔。他们很快改变了态度，刊登了一篇后续报道，对他的计划和公司继续支付如此高额红利的能力提出了质疑。
SBF：FTX仍有约10亿美元现金可用于在场外收购陷入困境的加密公司:金色财经报道，在最近接受CNBC财经节目《Squawk Box》采访时，FTX首席执行官Sam Bankman-Fried 表示，该公司仍有约 10 亿美元的现金在场外准备帮助陷入困境的加密公司，他进一步解释称：“可以这么说，我们并没有试图清空资金储备库，而是投入了数十亿美元，这与我们去年募集的资金规模大致相符，除此之外我们还实现了盈利。如果加密行业在遭遇痛苦，如果市场崩溃，这对任何人都没有好处，对客户也不公平，对监管更是不利，对各方面都没有好处。所以，从长远的角度来看，帮助加密公司摆脱困境对生态系统来说才是最重要的。”（CNBC）[2022/9/19 7:05:02]
Kreuger担心投资者会弃船而去，所以他将股息收益率提高到30%，并祈祷经济衰退会在短期内结束。
但事实并非如此，从1931年6月到同年12月，他的证券价值下降了80%之多。在有史以来最糟糕的经济衰退期间，不仅是业务放缓，而且Kreuger把他的企业的证券保证金提高到了一个难以想象的水平，经常伪造抵押品来做这些。
SBF：FTX很高兴与 FSCA 合作，双方已开始对话:金色财经报道，2月2日，据FTX创始人SBF在推特上透露：“FTX很高兴与南非金融部门行为监管局（FSCA）合作，并感谢他们让我们注意到这一点。我们不知道 FSCA 有任何外展活动，但很高兴与 FSCA 合作以遵守监管要求，目前已经联系开始对话。”据此前金十报道称，南非加密货币交易者警告称不要使用交易平台FTX和BYBIT，另外去年九月南非金融部门行为监管局曾发布警告要求公众在与 BINANCE GROUP 打交道时保持谨慎和警惕，因为根据 2002 年《金融咨询和中介服务法》（FAIS 法），BINANCE GROUP没有获得在该国提供金融服务的许可无权在南非提供金融建议或中介服务。[2022/2/3 9:28:35]
当纸牌屋最终崩塌时，Kreuger在1932年3月12日开自杀了。事后的审计显示他的公司已经破产。对他遗产的索赔超过10亿美元。在他自杀后，很少有人意识到Kreuger所实施的欺诈行为的大小和规模。
许多案开始时是一个合法的业务或想法，但由于贪婪、道德松散和过度自信等原因而走得太远。一旦球开始滚动，钱开始涌入，并获得一定的权力，就很难阻止这列火车。人们会不惜一切代价来确保金钱和权力无限期地持续下去。
20世纪20年代是金融欺诈和渎职行为的温床，但Kreuger并没有进行传统意义上的庞氏局。所以说他的行动规模比夏尔-庞齐的要大得多，持续的时间也更长。Kreuger筹集了50倍的资金，他的商业交易持续了10倍的时间。
这是在经营合法的生意，至少在他开始的时候是这样。当这种情况没有持续下去时，他就走到了深渊。问题是他没有很好地分配资本，并作出他不可能希望遵守的承诺，因为他的每个企业都负债累累。
此外，火柴王完全控制了他的企业集合中的资金，Kreuger为其庞大的企业保存账目，但选择不与投资者或任何雇员分享这些信息。账目在好年头和坏年头都被篡改，以达到平衡，所以没有人会注意到。他的信念是，他只需要利润增长到能够继续支付高额红利来偿还债务。但是，当你的燃烧率超过你的收入，几乎是五比一的时候，最终你就会破产。
在国会称他为“历史上最伟大的犯”一年后，美国证券交易委员会成立了。他并不是加强消费者保护的唯一原因，但肯定起到了一定的作用。
【SBF】
这把我们带到了SBF故事里，加密货币交易所FTX的创始人在一天之内从价值160亿美元变成了价值0美元（可能不到0美元），这个加密货币男孩可能刚刚经历了历史上最快的财富毁灭。
据《华尔街日报》报道，FTX有160亿美元的客户资产，但他将这些资产的一半以上借给了他的加密货币交易部门Alameda。
每个人都还在试图弄清楚到底发生了什么，但似乎他在用客户的存款来弥补他的对冲基金的损失，以及其他一些邪恶的行为。这不是很好，与火柴王一样，SBF似乎完全控制了FTX的账目：
据估计，FTX有超过130家附属公司，分布在全球各地。FTX似乎是作为一个合法的加密货币交易所开始的。而当他的交易部门的损失开始堆积时，资源的错误分配就达到了令人发指的速度。
这是一个太多太快的经典例子：太多的钱、太多的控制、太多的杠杆作用、太多的关注、太多的权力。
在我看来，有两种类型的江湖子。
第一类江湖子是有远见的人，他们或多或少是真诚的，但最终还是毁了他们的追随者，因为他们把自己的想法带到了极端，或者没有考虑到他们的行为的意外后果。
这些假正经的子是如此热情，以至于他们的受害者很难看到任何坏处。当你把智力、激情和寻求金钱和/或权力的人结合在一起时，很容易被潜在的风险所蒙蔽。
一旦第一类江湖子尝到了成功的甜头，当事情出错时就很难拉住缰绳。
第二类江湖子是彻头彻尾的欺诈者，他们明目张胆地要把人们的价值全部拿走。这些子只对赚取尽可能多的钱感兴趣，而不在乎谁在这个过程中受到伤害。
这些子是假的，因为他们通过撒谎来劝说你放弃你的钱。要看穿这种类型的江湖子很困难，因为他们很清楚如何向你推销。他们了解人类的行为，并准确地告诉你你想听的东西。
关于Kreuger和SBF的奇怪之处在于，他们似乎一开始都是第一类子，一旦陷得太深就会变成第二类。
当技术突飞猛进时，就像20世纪上半叶那样，人们更喜欢押注于未来，而不是押注于过去。在加密货币方面似乎也发生了同样的事情。
对Kreuger来说，过去是卖火柴，而未来是卖金融证券。没有人真正知道为什么，但一旦贪婪成为20世纪20年代的货币，他的商业战略就发生了变化。
似乎同样的事情也发生在SBF身上。
事情越是变化，就越是保持不变。
神秘的子就像时间一样古老。
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