随着五月一日的到来，众多币圈老友开始担心非法集资条例将带来下一波打击潮。就大家关心的问题和办案经验，飒姐跟大家聊一聊，仅供老友们参考。
真的会倒查三年？
币圈的老友们不断来询问《防范和处置非法集资条例》是否会倒查N年，空穴来风还是真有此事。
首先，我们要明确非法集资条例属于行政法规，其涉及处罚部分受到《行政处罚法》的约束和支持。根据《行政处罚法》违法行为超过2年内未被发现，不再给与行政处罚；涉及公民生命安全、金融安全且有危害后果的，期限延长至5年。法律另有规定的除外。上述期限从违法行为发生之日起计算，违法行为有连续或者持续状态，从行为终了之日起计算。如果已涉嫌非法吸收公众存款罪，那么追诉期为15年，也是从行为终了之日起算。也就是说，非法集资条例生效后，对于违法行为的追诉按照行政处罚法进行，涉嫌犯罪的，按照刑法规定的追诉时效处理。
币安首席战略官：路透社报道不实，用户从币安购买 BUSD 时会转到带有“存款”一词的交易页面:5月23日消息，币安首席战略官 Patrick Hillmann 针对路透社关于“币安曾于 2020 年和 2021 年将客户资金与公司收入混合在一起，违反美国要求客户资金分离的金融规则”回应称，当用户从币安购买 BUSD（Paxos）时，会转到一个带有“存款”一词的交易页面。用户正在购买可由 Paxos 赎回的稳定币，这在页面上有明确说明。路透社报道中有关“路透社没有发现币安客户资金丢失或被拿走的证据”的言论，则是试图保护自己免受诽谤诉讼。[2023/5/23 15:21:26]
其次，非法集资条例是否会对生效前的行为进行处理？行政法规绝大多数不会溯及既往，也就是说条例自五月一日生效，对生效后的非法集资行为进行规制，对于之前已结束的行为不规制。但是，飒姐担心读者误读，必须强调，币圈某些非法集资行为早就发生并持续到法律生效之后仍然没有停止，继续进行，持续侵害国家金融管理秩序，非法集资条例是坚决予以打击。即从生效前就违法，一直持续到生效后的行为，非法集资条例是打击的。
0xScope：另一地址也曾在币安宣布上线RPL之时买入5353 RPL:金色财经报道，链上数据分析平台0xScope发推称，除了此前提到的以0x5f2c开头的地址外，另一个以0xac5ca开头的地址也在币安宣布上线RPL的数秒之后买入了5353枚RPL，此后该地址将3000枚RPL转入了币安，又在1inch将剩下的2353枚RPL卖出。
稍早之前，0xScope发推称一个以0x5f2c开头的地址在币安官宣上线RPL前10分钟买入近6200枚RPL，并在币安发布公告后10分钟卖出，在20分钟内盈利5.54万美元。[2023/1/18 11:19:07]
再次，刑事犯罪与行政违法，一线之隔。比较非法集资定义与非法吸收公众存款罪，我们会发现要素十分相近，再来看非法集资行为本身，现有非法集资的事件，一旦出现社会危害基本上就会由机关依法办案，该追捕追捕，该侦查侦查，留给行政机关处罚的空间有限。非法集资与非法集资类犯罪之间，可以认为是一种“必要条件”，这种犯罪要求现有违法的前提，然后有“非难”的可能性，才会按照犯罪处理。还是怕大家误会，毕竟法学是一门学问，不是看懂中文就能理解其深义，虽然“违法”是成立犯罪的必要条件，但行政违法调查措施或行政机关的查处行动，并不是启动刑事程序的前提。换句话说，可以不经行政机关处置，直接按照刑事诉讼法和刑法规定，对涉嫌非法集资类犯罪的人进行刑拘等。
声音 | 加密投资银行创始人：币安被盗会带来监管机构更多的审查:针对币安被盗7000枚BTC事件，NuggetsNewsAU的CEOAlex Saunders发推称被盗的只有币安BTC总持有量的2％，对此，加密投资银行 Galaxy Digital创始人Michael Novogratz回复称：“当世界上最大交易所发生盗窃事件，2％也会带来很大的影响，这是难以避免的结果，也肯定会带来监管机构更多的审查。”[2019/5/8]
USDT算不算“资金”？
鉴于2013年对于比特币的法律定性是“特定的虚拟商品”，有大量学艺不精的法律人推定其他虚拟币也是“特定虚拟商品”，还煞有介事的引用了著名刑法学者的论文。实际上，项目方ICO的大多数虚拟币，并没有公允价值，也不是什么财物，就是一堆数据而已。重申一遍，ICO是一种非法的融资行为，我国并无所谓的币圈监管机关。
Web3工作室Toonstar与Hot Topic合作推出娱乐类NFT:金色财经报道，根据一份新闻稿，Toonstar周三宣布它将与零售连锁店Hot Topic, Inc.合作，为其原创项目和Hot Topic产品提供NFTs和Web3体验。
Toonstar公司首席执行官兼联合创始人John Attanasio说，Toonstar将NFTs和零售业的交叉点视为将Web3空间推向主流的机会。凭借Hot Topics在美国的800家门店和The Hot Topic HT Fanatics社区的1100万现有会员，该公司可以将新用户纳入该空间。
Toonster将支持Hot Topic启动店内NFT销售，促进实体NFT商品的兑换，并帮助将店内销售的顾客最喜爱的品牌带到Web3。（coindesk）[2022/7/13 2:11:15]
非法集资条例中核心是对非法集资行为的论述，落脚点为“向不特定对象吸收资金的行为”，那么什么是“不特定对象”，什么是“资金”，我们言简意赅地分析，“不特定对象”就是与单位员工等特定对象相对应的说法，要想达到不特定的效果，单纯把客户转化成员工或者把矿工贴标签，都无法达到“出罪”之效果，刑法对于世界的看法一般是“穿透的”，不是几个合同几份免责声明可以抵销。目前的次优解决方案是比照私募相关规定，对合格投资人进行特定化。
库币将对WebSocket推送平台进行升级:据库币KuCoin交易所消息，为了进一步提升服务质量，库币将于15日下午开始对WebSocket推送平台进行升级。升级预计持续15分钟。库币是一家全球性数字货币交易所，为来自207个国家的500万用户提供币币、法币、合约、矿池、借贷等一站式服务。[2020/4/14]
至于“资金”二字，BTC是虚拟商品，ICO的多数token是数据，USDT因为锚定美金，流动性好，成为支付结算的工具。因此，在司法实务中，各办案机关更有倾向将USDT认定为“资金”，也就是说，如果项目方或某基金会向社会公开吸收USDT，还给予“预期回报”则高概率会被认定为非法集资行为，甚至直接涉罪。
非法集资协助人
特别强调：“非法集资协助人”，明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。网站、App、互联网信息服务提供者、广告商，甚至公号和代言人，都有可能成为非法集资协助人。
其法律后果是：轻则退还收取的非法收入，可能还会面临非法所得1-3倍罚款；重则按照非法集资行为人所涉嫌的罪名，如非法吸收公众存款罪、集资罪、非法经营罪、组织领导罪的帮助犯进行处理，刑期较高，取决于涉案金额、人数和证据情况。
在此，提醒技术方案提供商，切勿有侥幸心理，不要以为卖菜刀就没有刑法风险，如果你的菜刀是为行为人特制的凶器，还是要承担帮助犯的刑事责任。同时，提醒律师、会计师，重点学习“中立帮助行为”的法律定性，切勿火中取粟，避免成为犯罪行为的帮凶，严守职业操守。
行政调查程序
处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，其取到的客观证据，一般可以直接用于刑事程序之中，请诸位特别注意。非法集资牵头部门组织的行政调查措施有：
进入涉嫌非法集资的场合进行调查取证；
询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；
查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者损毁的文件、资料、电子设备等予以封存；
经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。
调查人员不得少于2人，应当出示执法证件。同时，请注意，被非法集资行政调查必须配合，没有所谓“沉默权”，不得拒绝、阻碍。
经过处置非法集资牵头部门主要负责人批准，有两项重要措施可以进行：查封有关经营场所，查封、扣押相关资产；责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金。就第个行政措施而言，也就是坊间所称“出金”，是否会与刑事程序中必须经过终审审判才能清退资金相抵牾，有待实践中的观察，建议设置衔接机制，防止涉案资产流失，引起涉众问题。
同时，设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实控人、董事、监事、高管及其他直接责任人出境。这也给了地方非法集资牵头部门一个真实的权力，那就是做出“限制出境”的决定，而不是像之前必须与具体办案机关协商，果断限制出境，防止夜长梦多。
制约机制
国家工作人员若在非法集资处置上“懒政”，条例也给出了处分安排：
明知所主观、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理；
未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果；
在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；
通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。
前款构成犯罪的，依法追究刑事责任。这句话看似无用，实际上表明这些义务都是被刑法“保底”的，刑法参与经济生活和监管活动。
如上就是今天的内容，感恩读者！题目中倒查三年后本为？，因笔误写成！。
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