资深安全人士曾对金色财经记者表示，“代码的安全直接与编写代码的人的能力有关，这也就是说人外有人，只要遇到更厉害的黑客，就没有绝对安全的系统。”
事实如此，尽管目前大部分攻击的种类方式都已经被排查到，但同类型的攻击方式依旧对某些系统有效，导致损失资产。这个现象很好的说明了这个问题。
所以在传统金融领域，解决攻击的方式，首先是金融系统建筑高级防火墙，加密系统，物理隔离，这些都是硬件，软件上，靠的是法律的管控方式。
但管控不能只靠管理最坏的结果，要管控发生过程的“前端”，KYC就是其中之一。
韩国DeFi项目Donnie Finance将向IOST用户首次空投DON总供应量的5%:据IOST官方消息，此前Donnie Finance团队决定将DON（Donnie Finance通证）总供应量的10%空投给IOST持有者，并将通过几次活动发放。近日Donnie Finance确认将向IOST用户首次空投DON总供应量的5%。韩国最受信任的交易所之一UPbit已正式发布公告：将支持IOST快照DON空投活动。
Donnie Finance已推出7款产品，DON也已上线韩国头部交易平台CoinOne，2月下旬Donnie Finance即将推出流动性挖矿。[2021/2/18 17:26:51]
KYC是Know Your Customer 的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反、身份盗窃、金融等犯罪行为。
Open DeFi联盟公布首批新成员:Open DeFi联盟迎来首批新成员：Aave，Balancer，BlockScience，dydx，Ocean Protocol，Outlier Ventures，Quantstamp和SuperRare。该联盟目前已有16名成员，其中4个为锁定资产全球排名前20的DeFi项目。Open DeFi联盟初始成员包括红杉资本、Blockpower Capital、dForce、MCDEX、Antelope Holdings、DeBank、MoonSwap以及Conflux。
Aave创始人兼首席执行官Stani Kulechov感谢了Open DeFi联盟对DeFi“无国界精神”的支持，并表示，作为联盟一员，他为能够合作构建金融工具和基础设施而感到兴奋。
dYdX商务发展经理David Gogel看到了中国市场所带来的机会，认为：“中国市场在全球DeFi生态系统中发挥着重要作用，并且是促成全球DeFi生态系统成功的关键。中国庞大的用户群将为全球市场带来更多流动性、引入更多用户和更多创新，从而催生出全球DeFi生态系统的增长潜力。”[2020/11/10 12:14:15]
一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。但KYC也可以全面到全部个人档案信息的载录。其实你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这些都是KYC。KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。
金色财经独家分析 区块链或已经成为广东省金融科技改革开放与创新应用的重要一环:今日，国务院印发进一步深化福建、天津、广东自由贸易试验区改革开放方案的通知。其中在广东的通知中提到：将建设广东区域性股权市场，根据资本市场对外开放进程，适时引进港澳及国际投资机构参与交易。大力发展金融科技，在依法合规前提下，加快区块链、大数据技术的研究和运用。在《国务院关于印发进一步深化中国（广东）自由贸易试验区改革开放方案的通知》之前，广州与深圳已经是我国区块链产业的重地。同时，上一周佛山市南海区出台《佛山市南海区人民政府关于推进“区块链+”金融科技产业发展的实施意见》，该意见围绕金融、科技、产业融合发展战略部署，推动广东金融高新区“区块链+”金融科技产业集聚创新发展。可见，区块链已经成为广东省金融科技改革开放与创新应用的重要一环。[2018/5/24]
当你在其余平台认证时，都是这些平台业务受到监管要求而执行的。所以KYC是监管的体现，也是目前金融业务因为监管而可以日常长治久安的重点所在。
金色财经现场报道，MATHEW BRANTON：当前数字货币的波动性是一个较为严峻的问题:在2018年世界数字资产峰会（WDAS）暨FBG年会上，来自NEUTRAL公司的MATHEW BRANTON表示，当前数字货币的波动性是一个较为严峻的问题，不稳定的情况下，数字货币难以被人们接受用作交易。[2018/5/2]
我们都知道加密货币有着去中心化的特性。同时也具有一定的匿名特性，某种程度上与KYC相悖。但我们面对在使用加密货币时的资产安全，是否还需要做KYC。如果我们期待的DeFi去中心化金融会实现，那面对如此庞大的金融业务，KYC的必要性和KYC的实施该怎么做？
加密货币目前还无法受政府监管与法律约束，但目前加密货币交易所在部分地区已经开始推进了持牌过程，也就会将KYC列入必须项，所以现在登录所有的加密货币交易所进行交易，都会做KYC的步骤。
金色财经独家分析 成为投资组合重头戏加密货币需关注两点:消息称，高盛报告显示称仅有3%的受访者认为加密货币可以在投资组合中扮演一定角色。这显示出加密货币的普及程度存在较大提升空间。投资组合的原则是将实现受益与分散风险相互结合，而加密货币中，相当一部分币并不优质，存在归零风险长期看收益性不确定；至于分散风险，币圈跟风涨跌，价格存在关联性，主流币主导加密货币市场走势，风险分散性较差；要成为主流投资品，有赖于价格进一步稳定，也有赖于市场逐渐涤荡筛选形成更多稳定的币种。但值得注意的是，加密货币市场目前几乎独立于现实世界之外，与传统金融的产品存在弱相关性，这个角度来看，加密货币是一个很好的分散风险的选择。[2018/4/26]
的要求并不那么严格。但是，在过去几年加密货币的交易中频频出现、被盗事故，也有不法分子利用加密货币进行集资、、贩等非法行为，所以在各国政府与金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。
交易所因为业务实施而必须完成KYC过程，而其他加密货币产品呢？
在分析这一部分前，我们先看一下加密货币的特性，加密货币是自由的，是自治的，无国界的，这些特点都是我们常常听到的。
实现这些特点，需要的关键词是无需许可进入，也就是你在参与一个加密货币的时候，不需要用你的既有身份去登录，你是一个互联网用户，就可以拿到一个地址，然后拥有钱包，可以进行转账交易，可以进行相应的交易活动。
例如以太坊，我们在下载以太坊生态里的钱包时，不需要提供你的个人任何信息，就可以拥有一个地址，设置你的助记词，然后设置密码，保存好助记词，你就可以在以太坊生态的金融服务里使用了。
以太坊的DeFi是加密货币领域最大的金融生态，但因为DeFi应用都是基于一个钱包地址应用的，而该地址是无需许可的，也就是没有经过KYC的，那当我们追踪钱的流向，只能查到流入哪个地址，流入哪个交易所，而无法找到相对应的执行人。
没有地址背后的执行人信息，一旦黑客攻击获得了其中的代币，然后转走了资产，这个资产只能是被黑掉。
回到现实的普通场景里，KYC是查到人为行动的主要步骤，这就为什么当我们看到电影里的查案进行中，一旦遇到没有信息登记的手机卡，网络电话，不记名账户等，信息就因此查无此证了。
这虽然在普通情况下，可以保证用户的隐私，却也会成为不法行为的猖獗之地。
所以面对这样的情况，我们该何去何从？
首先，对于网络攻击，其实对无需许可网络的攻击，是个很普遍的事情，我们这样理解，如果我们要攻击一个网络，就需要连接这个网络与之发生一些交互，例如访问网络。例如当我需要向一个地址发动交易的攻击，如果谁都可以给这个地址转账，那黑客可以虚拟出非常多的账户进行这个操作，然后快速攻占这个网络的带宽，其他的交易也就阻塞了。
但如果进行交易是需要进行认证的，搞到很多个账户这个过程就是无法实现的。而如果相互交易攻击，那就很轻松的可以查到执行人。
这是其一，KYC其实还代表着一个加密货币网络的多种价值连接。
一个KYC其实就是基于一个ID建立的信息库，信息库内的关联信息都是在网络中的个人资产，当去中心化网络可以建立DID，即去中心化账户系统，这对于加密货币网络来说，是一件重大的利好，这样加密货币网络将成为很多互联网业务融合的对象。
此外，我们所说的DeFi类型的应用，虽然是基于无许可的加密货币网络的，但对于金融交易应用，如果我们思考目前的金融场景，我们会发现，例如DC/EP的设计，对于加密货币来说，是一个很重要的提示。
我们说到的央行法定数字货币DC/EP既承担着一定现金的能力，又承担着一定电子支付的能力，所以你可以发现，DC/EP既有现金的无所有权属性，也就是说一张纸币并没有署名谁拥有，而决定于放置的位置，而现金既有线下不监控情况下的支付能力，在DC/EP的系统里又可以转账。
但当我们从银行的账户里向外提线DC/EP货币时又可以从KYC后的账户里提取出来，反之也可以像现金存入银行账户一样，将DC/EP存入银行的KYC账户。
而如果DC/EP还进行了一定的限定，例如执行客户端要求，交易额上线，转账额度上限，这样就可以限制和非法操作。
这样的方式如果应用到加密货币里，是否可行呢？
首先，加密货币是无需许可进入的，所有的交易都是与个人信息无关的，而在DC/EP的匿名支付模块里（执行现金能力），拥有货币转账其实也无需身份，这就好像两个没有银行账户的人，也可以进行现金交易一样。
对于加密货币来说，基础的交易功能是可以这样执行的，只不过DC/EP一定会设置交易上限来反，而加密货币就无法这样操作了，但加密货币相关的业务应用，是可以完成一定的KYC类需求的，但也只限于部分应用里。
例如在DID设计模型成熟以后，基于个人账户，既可以保护账户的匿名，又可以实现账户已经和个人信息进行联系，当攻击发生受到影响后，通过授权来实现追踪。当然，这样的系统，必然需要监管的介入，甚至需要某些“超级钥匙”类的超级权限者的存在。
但目前来看，这些是不可行的，加密货币最大的优势是无需许可，这也是百万加密货币信仰者的目标。但事不关己时，用户的选择都无法真正推敲。只有直接影响到他们自身利益，才能看到用户真正选择的，如果在没有KYC这种流程设计保护和法律保护下，我们依靠的就是技术保护，期待依靠这个加密货币网络没有漏洞，这个智能合约的编写者能力超群，写出的代码永远没有Bug。
阿弥陀佛，中本聪保佑！
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