原文标题：《HowBitcoinBuildsDeFi》
原文作者：MuneebAli，Stacks创始人
原文来源：Bankless
原文编译：东寻
当前比特币的市值约为4000亿美元。作为OG鼻祖级加密货币，这是相当了不起的。比特币的基本设计孕育了一个安全、去中心化和抗审查的网络，因此受到大众的广泛信任。
不幸的是，这种设计也是有代价的——网络在基础层没有智能合约功能。
这意味着除了作为通胀对冲工具之外，比特币的大部分价值目前都是闲置资本。这与具有智能合约的网络不同，在智能合约网络中，资本可以以创造性的方式转移和使用。
但是比特币也有层级，那就是能够构建DeFi和智能合约的地方。
闪电网络、Stacks、RSK和Liquid只是其中的几个早期例子。本文将概述目前比特币DeFi格局的现状。
钱包和冷库中，并不被视为一种生产性资产。
目前，任何积极使用比特币进行交易或借贷的行为，主要是通过Coinbase或BlockFi等中心化公司进行的。
但是通过在智能合约中积极部署BTC，最终实现比特币去中心化用例是一个巨大的机会，可以使其成为一种生产性资产。
在上一次牛市期间，我们看到了Web3的兴起——DeFi、NFTs和其他用例。这些实验目前大多发生在以太坊和较新的L1上，如Solana和Avalanche。
当然，与以太坊相比，比特币方面的开发者和应用生态系统仍然相对较小。这是因为比特币基础层很简单，不支持复杂的应用程序，其遵循简单的设计架构，以保持基础层的安全、不可变和持久。
尽管简单，但比特币仍然是业内最大的资产类别。即使在今天的熊市中，也有4000亿美元的资金正在等待开发者在新的用例和应用程序中将其解锁。
在本文中，我们将讨论比特币的未来，该生态系统将如何构建，并重点介绍一些为比特币生态系统带来新用例的项目。
硬件钱包解决方案提供商Tangem完成800万美元融资:金色财经报道，硬件钱包解决方案提供商 Tangem 完成 800 万美元融资，Shima Capital 领投，其他投资者也参与融资。该轮融资将用于扩大其产品范围。
注，Tangem 此前完成由 SBI Digital Asset Holdings 领投的 1500 万美元融资，截至目前其融资总金额已达到 2300 万美元。[2023/5/3 14:39:48]
这一切都通过比特币层发生，这将释放可以大规模扩展比特币经济的新一波创新。
DeFi正在进入比特币。
比特币层的作用
比特币被设计成可以分层扩展。
中本聪在2010年写过这种可能性：
比特币L1用于结算，而非支付。
例如，支付可以在更快、更便宜的层上进行，比如Lightning，然后再结算到L1。
同样，RSK或Stacks等其他比特币层引入了智能合约，而无需更改基础层。
跨境支付解决方案LINK IO与Zebec Protocol达成合作:5月30日消息，Solana生态连续结算协议Zebec Protocol与跨境支付解决方案LINK IO达成合作，LINK IO将探索Zebec的流支付等功能，同时还计划将Zebec的SDK服务集成到Link IO生态系统中。[2022/5/30 3:50:27]
比特币本身的角色与其层级之间存在一个明确的分离。实验发生在更高的层上。基础层针对去中心化和持久性进行了优化，它专注于成为一种价值储存手段。比特币在更高层上则变得更加高效，同时不会牺牲L1上的去中心化和其他有价值的特性。
目前存在哪些比特币层？
今天存在四个主要的比特币层：Lightning、Stacks、RSK和Liquid。
每个层都处于不同的成熟度和牵引力阶段。Block于2022年6月发布的这份研究报告概述了比特币层的当前状态。
1.闪电网络
声音 | 日本央行行长：Libra监管议题已取得一定进展 但仍未完全解决:来自20国集团（G20）主要经济体的财政部长周四开始了为期两天的会谈，以讨论中美贸易关系以及Facebook提议的数字货币Libra的监管规定。日本央行（Bank of Japan）行长黑田东彦（Haruhiko Kuroda）与日本财务大臣麻生太郎（Taro Aso）一起出席了会议。黑田东彦当天早些时候对记者表示，他已经看到这两个议题“有所进展”，但都没有完全解决，对世界经济的整体风险仍然很高。（日本《每日新闻》）[2019/10/18]
闪电网络是一个用于在比特币上扩展支付的层。
闪电网络专注于以信任最小化的方式进行更快、更便宜的支付。其通过特定通道进行链下支付。最终，该通道在比特币主链上进行最终结算。
Lightning没有执行环境或全局账本，它有一个专注于支付的点对点设计。目前，闪电网络通道容量已超过1亿美元，有17000多个活跃节点，并处理了数百万次交易支付。
韩国SOOSAN INT Co., Ltd推出虚拟货币交易所安全解决方案:1月30日，韩国SOOSAN INT Co., Ltd公司宣布推出虚拟货币交易所安全解决方案'eReD’。eReD可以防止勒索软件和恶意软件对端点和服务器的感染。[2018/1/30]
2.Stacks
Stacks是一个用于智能合约的比特币层。
它具有一个完整的执行环境，任何可以构建在以太坊或Solana等链上的应用程序都可以构建在Stacks层上。Stacks上的交易会在每个比特币区块上自动结算。
此外，Stacks层上的合约可以读取比特币交易并对其做出反应，并且正在进行的工作是以一种无需信任的方式轻松地将BTC移入和移出Stacks层。开发者最近在Stacks上发布了5000多份合约，合约有1.5亿美元以上的资金锁定，以赚取BTC奖励。
3.RSK
RSK是一个与比特币合并挖矿的比特币层，并带来兼容EVM的智能合约。
RSK使用一个硬件钱包联盟来实现BTC与RSK之间的连接。
4.Liquid
Liquid是一个联邦层，具有由联邦管理的比特币插入和输出功能。Liquid目前具有资产发行功能，但还没有一个完整的执行环境。
改进比特币层
除了上面讨论的比特币层之外，比特币主链上的一些脚本，如DLC和Taproot，可以直接在比特币基础层启用有限的编程能力。
Taproot和DLC还可以通过改进基础层和各个比特币层之间的交互来增强比特币层的功能。
但是Taproot或DLC不能与EVM等完整执行环境相混淆。它们具有不同的范围，但可以与Stacks和RSK等具有完整执行环境的比特币层互补。
为什么比特币的坚实基础很重要
比特币专注于持久性和去中心化。用户可以从2013年开始使用比特币软件，并在未修改的情况下运行它，并可以与当前链一起使用。
此外，拥有笔记本电脑和家庭互联网连接的普通用户可以运行比特币的全节点，而不像许多新的L1，因为后者对全节点的硬件或带宽要求很高，这是不可能做到的。
比特币也有一个草根运动，它的文化拒绝生态系统中的任何中心化点——至少在基础层上。比特币社区对网络升级采取谨慎和规避风险的方法，对代码库的更改同样也是缓慢而谨慎地进行。
另一方面，比特币拥有最大的加密货币资本基础，最大的品牌名称和社区。比特币存在的时间最长，考虑到林迪效应，它最有可能在未来几十年内存活下来。
它已经达到了去中心化和安全预算的水平，任何参与者都很难关闭网络或对其发起重大攻击。比特币代码库承载着地球上最大的实时漏洞赏金；世界上任何人都可以发现窃取资金的漏洞，但10多年以来，我们还没有在实时网络上看到漏洞或黑客攻击。
基于比特币构建的挑战和机遇
在我看来，加密领域的成功实验和有价值的应用最终将倾向于使用BTC资金，并受益于比特币结算的安全性。
有一些证据表明它已经发生了，例如在.eth域名流行之后，最近有10万个.btc域名通过Stacks层在比特币上注册，二级市场交易发生在Gamma等比特币NFT交易所。
此外，ZestProtocol正在为比特币生态系统带来针对企业资产负债表的链上比特币贷款，类似于MapleFinance将这一功能引入以太坊的方式。
通常，开发者对在比特币上进行开发的想法感兴趣并感到兴奋。然而，他们很快意识到，开发工具和基础设施需要更多的工作，速度和性能问题是非常真实的，需要进一步成熟。
在我们能够大规模实现成功的加密应用程序并获得主流用户采用之前，还需要解决一些复杂的技术挑战，比如从各个层引出的比特币挂钩。
毫无疑问，以太坊拥有加密领域最大的开发者社区，而较新的L1正在吸引比比特币更多的开发者。
但是，我们也看到了开发人员和资金如何快速从一条链转移到另一条链。各种比特币层的开发者和用户体验仍在不断成熟，最近有大量资金注入建立在比特币上的公司——TrustMachines筹集了1.5亿美元的资金，LightSpark则在2022年筹集了一大笔资金。
比特币不是一块石头，它是一种可编程的价值存储方式，通过引入比特币层，它将变得更有价值。
虽然前面还有很长的路要走，但如今关于比特币的DeFi正在建设中。
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