GHT:从EOS角度观察以太坊DeFi系列之全局观察_BTC

本系列文章将默认你是一个EOS社区成熟用户,理解EOS基本逻辑和使用同时默认你是一个DeFi小白,完全不懂DeFi概念,从0开始学习DeFi知识系列文章将会对当前的以太坊主流DeFi项目进行评述,同时对比EOS生态的DeFi项目此系列文章不构成任何投资建议不识庐山真面目,只缘身在此山中。说明

本来第一篇就想直接开始写以太坊最大DeFi——MakerDao,但是这两天刚好看到了Alethio发布的DeFi第一季度报告。Alethio是DeFi圈以太坊链上数据分析的顶尖机构,其所制作的DeFi大数据图形都是被各大作者所引用,同时他们通过数据分析,对整个DeFi生态的观点也是入木三分。我想了想与其直接开始一个个项目介绍,不如先让大家对当下的DeFi有个很好的把握,从全局角度了解为什么我说DeFi是EOS的明路。先看“庐山”整体,再来一座座“山峰”慢慢品。本文大部分内容基于AlethioQ1DeFi报告,旨在让EOS社区用户对当前DeFi有一个总览。ETH锁仓、用户和协议活跃度数据

首先解释下看DeFi数据为什么要先看锁仓,因为锁的越多,说明越多的资本愿意将钱放入DeFi智能合约去获利,毕竟无利不起早,肯定有利才有人玩。越多人玩,说明利越大。因为没有一个中心化机构来担保用户在智能合约资金的安全,虽然这些智能合约大部分都经过审计,但是存入资金、参与锁仓这个动作还是表明用户对智能合约选择了相信。道理就跟一个银行有多少储户存款一样,存越多,表示信任度越高。锁仓又分为两种计量方式,一种是锁仓ETH总量,一种是锁仓USD价值,但是ETH价值会波动,导致USD价值也一直波动,所以我们只探讨ETH量。2020年第一季度的时候,最高锁仓在1月30日这一天,锁仓数量达到3,178,695个ETH。约有250万个以太坊锁在MakerDao,占锁仓总量81%。约有37万个ETH锁在了Compound,占锁仓总量的12%。具体锁在哪些项目如图1所示。

Yuga Labs CEO以50ETH购买BAYC3575:金色财经报道,Yuga Labs首席执行官Daniel Alegre购买Bored Ape Yacht Club NFT。Alegre在Blur NFT交易平台上以50ETH(90,000美元)的价格购买了编号为3575的Bored Ape。[2023/5/11 14:57:40]

图1以太坊第一季度DeFi锁仓正如前面所述,MakerDao和Compound占据了绝大部分的ETH锁仓。Maker是用户抵押ETH生成稳定币DAI的,Compound是一资产借贷协议,用户可以存款也可以根据存款获得一定贷款额贷出币。这些先有个基本认知就行,具体运行规则会在后面系列文章讲。

图2以太坊锁仓、用户数和活跃量从图2我们可以看到,2020年第一季度,整个DeFi除了受到bZx协议攻击和“312”大跌导致锁仓数下降之外,以太坊锁仓其实是呈现一个按月稳步增长的形态。特别是用户数量,极其稳定的增加,参与DeFi的以太坊地址数超过10万个,也可以看到Uniswap、Maker、Compound瓜分了绝大部分用户。Uniswap一直都是用户交互最多的协议,仅在312当天,Uniswap就处理了超过4万笔交易。

图3以太坊DeFi第一季度日活数据可以看到图3所示,一月份以太坊DeFi最高日活5139、二月份最高7603和三月份最高9267。其中作为DEX的Uniswap、Kyber占据了日活数据的主要部分。日活数据的不断上升释放了一个很清晰的信号,就是以太坊DeFi生态越来越繁荣。

图4以太坊DeFi间的交互情况如图4所示,黄色点表示该账户地址在Q1内和2个协议交互过,红点表示和3个及以上协议交互过。点的数量越多,表明该协议的独立用户越多。协议和协议之间的连线越密集,表面用户同时使用这两个协议的频次越多。可以看到的是,整个以太坊DeFi生态,用户喜欢在Uniswap、Kyber和Compound之间发生交互,而MakerDao用户更多的直接与Compound交互。DeFi生态是相互关联的,没有一个DeFi项目能独自存活。这样的关联壮大了网络,加快了整个网络的发展。这种关联的发生,是因为智能合约的可组合性,任何协议可以不经许可就直接整合其他协议,而且绝大多数情况下,这种整合对双方都是有利的,即出现1+1>2的情况。如果看了这么多数据你觉得枯燥没得到对比的话,我们来看一个比较直观的数据,单独来看看以太坊DeFi上最多人用的Uniswap交易量,如图5所示。

图5Uniswap第一季度交易量最高峰,也就是3月12日这天,Uniswap量为346,505个ETH,产生手续费1040个ETH。可以肯定的是,当前绝大多数现货交易所真实交易量都达不到这个手续费收入,一个Uniswap手续费可以跟二线交易所比肩,而这些收入,都是分给流动性提供商的。EOS上也有Swap,NewdexSwap,不过还没开始推的感觉,好像用户量并不大,用户可以进去当做市商,瓜分手续费收入,做市商越少的时候进入,瓜分到手续费的比率越高;做市商越多,流动性越强,用的人越多,收益也越高。可以预见的是,Swap闪兑这种自动化做市商的模式,将会是DEX的主流,订单簿形式的DEX终将因为流动性的劣势被慢慢边缘化。总结与观点

看完Alethio的季度报告,我有几个感受:第一个感觉就是,钱包要牢牢抓住DeFi这条线。当前以太坊DeFi用户第一季度超过了10万个账户。因为我之前在钱包公司的经历,这个数字给我的第一感觉就是哪一个钱包抓住了DeFi热潮,哪一个钱包就能继续占有大份额的市场,甚至能像当时DApp热潮一样,整个公司运营产生正利润,这种利润和DeFi不同的是,它是持续的,不断壮大的。最近MYKEY在DeFi的动作不少,包括和MakerDAO合作等,他们肯定不会错过EOS上DeFi的竞争,MYKEY的用户保有量和其独有的资源模式,也许在DeFi世界有很强的竞争力。麦子钱包也上线了专属的DeFi页面,不过是针对以太坊DeFi,可能是EOS上确实没DeFi也没啥好上的,不过相信只要EOSDeFi出现活跃的苗头,他们肯定会立即跟进。TokenPocket也发布了EOS闪电贷。其他钱包相信也还在观望整个EOSDeFi的进展,毕竟EOS是很多钱包起家的根本,服务好EOS这一块用户都够他们活很久。第二个感觉就是,留给EOS上DeFi项目方时间不多了。以太坊世界DeFi的网络效应明显,用户数量持续上升,再按这个势头发展下去,也许就追不上了。虽然现在还很早期,接下来还会有各种各样的玩法出现,但是还是希望EOS生态内的项目方在搭建完DeFi基础设施之后,能像DApp那样有更多的创新,如BigGame那样,把产品界面做到极致也是一种创新。第三个感觉就是,EOS上做DeFi一定是对的方向。其实Alethio这篇报告里还有一半关于几个项目的点评我没写,因为还没介绍项目就写这些项目的缺点一时半会也说不清个所以然。举个例子,拿MakerDAO从单抵押物,过渡到多抵押物。这件事情,荒唐的是什么?荒唐的是以太坊合约不支持升级,只能重新部署,之前生成SAI的用户要慢慢关闭自己的债仓,跑到新合约上生成DAI,不去的话后面慢慢就停用SAI了。这跟告诉我同一家银行开新网点,但是用户的钱需要从旧网点取出,并重新存入新网点才能去新网点用。等到旧网点关闭了,以前从旧网点取出来的钱就不能用了。这不是扯蛋吗,同一家机构搞得跟两个机构一样。但这在EOS主网是根本不可能出现的,因为EOS主网的智能合约可以升级啊!!!!还有“312事件”以太坊贼堵导致一系列的弊端这些都不说,单纯从智能合约可升级就知道,金融系统不让升级这不是要用户资金安全的命吗?我是小贵,我仍在关注EOS生态,让我们一起学习DeFi,寻找好的投资机会,顺便拯救EOS。

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