2019年以来，DeFi逐渐成为区块链的热点，一时间大量资金开始涌入各类DeFi项目。自Synthetix项目崭露头角后，DeFi项目如雨后春笋般纷纷出现在人们的视线里。但随着DeFi的不断发展，DeFi项目的安全问题也愈发紧急。前不久发生的Balancer被攻击事件，攻击者利用Balancer资金池与通缩货币结合产生的漏洞，盗取资金池500,000美元。而后不到24小时，balancer再次遭受攻击，攻击者利用Compound“借贷即挖矿”的特性，窃取了资金池中无人认领的Comp币。
对于第一次攻击事件，我们在前面已经有分析，感兴趣的朋友可以移步。对于第二次攻击事件，笔者觉得攻击者的行为是介于薅羊毛和非法攻击之间，并不能一口咬定就是非法攻击。从一方面看，攻击者确实是违背了Balancer合约设计的理念，利用Balancer的代码漏洞窃取了本不属于自己的利益。但是从另一方面看，攻击者窃取的资金，并不是资金池内的本金，是Compound“借贷即挖矿”的特性而产生的盈利，且即使攻击者不攻击，Balancer合约本身也并没有合理的将这笔钱分配给用户。这就像一个超市每天产生的空纸盒，公司并没有明文规定怎么处理，一般都是堆积到一定程度后，某个发现的员工拿去卖出，此员工获得利益。这时候来了个外来的人，他发现了这些纸盒可以产生利益，所以就去应聘员工，卖出纸盒后马上离职再去下一家。Balancer官方在第二次事件发生后，也未对此做出相对的修复措施，这也间接表明了官方的态度，官方可能更倾向于这是一种“薅羊毛”行为。
富强证券向香港证监会提交执照申请拟从事虚拟资产相关活动:8月14日消息，港股上市公司国富创新披露，旗下全资子公司富强证券已向香港证监会提交有关拟根据第 1 类（证券交易）受规管活动的牌照下从事虚拟资产相关活动的申请，富强证券计划在综合账户安排下提供虚拟资产买卖服务，以及透过向持牌虚拟资产平台介绍合资格客户进行直接交易，提供虚拟资产买卖服务。在取得所需监管批准的前提下，富强证券将业务拓展到从事虚拟资产相关服务符合公司为投资者提供更为多元化服务的策略，以开拓新的收入来源。[2023/8/15 21:23:05]
而这次事件，总共涉及到了三个DeFi项目。Balancer、dydx和Compound。WhatisDeFi?
香港证监会就有关监管虚拟资产交易平台的建议展开谘询:金色财经报道，香港证监会就有关监管虚拟资产交易平台的建议展开谘询，计划允许散户交易大型加密货币。新闻稿指出，香港证券及期货事务监察委员会（证监会）今天就适用于虚拟资产交易平台营运者的建议规定展开谘询。 根据将于2023年6月1日生效的新发牌制度，所有在香港经营业务或向香港投资者积极进行推广的中央虚拟资产交易平台，将需获证监会发牌。香港证监会拟在其网站上发布数份名单，向公众列出各虚拟资产交易平台的监管状况，并将继续与投资者及理财教育委员会合作，以加强对香港大众的投资者教育工作。[2023/2/20 12:17:18]
DeFi中文意思是“去中心化金融”，旨在利用区块链技术完成传统金融中的借贷、存储、支付等功能，缩短金融交易中的交易时间，减少交易手续费，解决跨国难等问题。目前DeFi上火热的项目有Compound、Maker、dydx等，如下图所示：
政策 | 香港证监会发布立场书 声明无权向买卖非证券性虚拟资产平台发牌照或执行监管:香港证监会官方刚刚发布监管虚拟交易资产平台立场书声明称，证监会无权向买卖非证券性虚拟资产平台发牌照或执行监管。在现有监管框架下，只有向客户提供证券型虚拟资产或代币交易服务的平台，才属于证监会的监管范围。[2019/11/6]
在DiFi的项目里，很多都是将传统金融行业的工具直接搬到区块链上，比如借贷、存储。但区块链和现实世界是有极大差异的，他们的底层逻辑是不同的。例如，在传统金融领域，“信用”是作为信贷的根本条件，银行会对一个人的信用进行评级，从而判断是否可以放贷给他。在区块链这个封闭的世界里，因区块链的隐私性，地址无法关联到人，也就不存在“信用”属性。如果要实现“信用”，就必须要有预言机来获取真实世界的信息。但也正是因为区块链与现实世界的不同，使得DeFi可以实现一些现实世界无法实现的功能。dydx闪电贷：0抵押借出3千万美元在balancer第一次事件中，攻击者利用dydx借贷了3千万美元，但是却无需任何抵押物。这在传统的金融领域是无法做到的，传统金融领域的借贷方式都是以“资产抵押”或者“信用抵押”作为规避借贷风险的手段，但因为区块链的特性，可以做到将一笔交易回滚，所以也就可以实现0抵押进行大额借款。dydx允许用户进行一笔0抵押的大额借款，用户只需在一笔交易中将借款进行归还即可。如果用户在一笔交易后并未将借款归还，那么交易将被回滚，花出去的钱又可以收回来，从而规避了本金风险。虽说在一笔交易中必须归还借款，但智能合约又允许用户在一笔交易中进行多次操作，用户可以在这笔交易中以低价大量买入某种代币，再以高价卖出，即使差价非常小，在巨量本金的基础下，也可以实现可观的收益。如果放在传统的金融领域，一般是难以实现这种操作的。但有了dydx，任何人都可以获得这一笔“巨额资金”。新事物的出现总是存在两面性，dydx闪电贷为一般人提供使用巨款的可能性的同时，也为躲在暗处的黑客提供了帮助。就如Balancer第一次被攻击，如果没有dydx，黑客必须筹集巨额的本金，才能实现将资金池内的通缩代币抽空，否则将无法进行攻击。Balancer：通过收取费用来管理自己的资产在传统金融里，用户需要向第三方的管理机构支付管理费用，从而平衡自己的资产，保障资产价值。但Balancer的出现打破了这一情况，资产拥有者可以通过收取费用来保障自己的资产价值。Balancer允许用户建立自己的资金池，将自己的不同资产放入池中，当不同资产的市场价格产生变化时，形成的差价会诱使套利者在资金池中进行兑换，从而使得资金池中的各种代币含量达到一种平衡。套利者通过套利行为获得利益，而资金拥有者也因此平衡了资产价值。假设一个资金池中有DAI和WBTC两种代币，当DAI在外部升值时，DAI兑换WBTC的比例就会减少，这会诱使套利者在此资金池将手中的WBTC兑换成DAI，直到资金池兑换比例和外部一样为止，这使得资金池内的DAI持有量上升，总体价值下降。当DAI在外部贬值时，又会诱使套利者将手中的DAI兑换成WBTC，因为早先持有大量的DAI，合算起来，总体价值再次回升。经过套利者的持续操作，资金池内总是保持着一种平衡。Balancer的这种资金池模型并没有太大问题，但当遇到如通缩货币或者Compound这种特殊的代币时，就会产生问题。Balancer资金池的核心是变动的兑换比例，正常情况下，这种比例会随不同代币的流入流出而变化，使得池内金额达到一种平衡，但遇到通缩货币或者Compound这类特殊货币时，流入流出的数据就与用于计算比例的数据产生误差，这种误差使得攻击者可以进行攻击并获利。如何看待DeFi
安全公司：EOS用户参与DMD挖矿被盗10万美元，或因私钥失窃所致:针对Diamond.finance用户被盗10万USDT的事件，PeckShield安全人员跟进分析认为，该用户被盗原因和eosio.code权限无关，疑似私钥被盗。EOS公链上存在大量用户敏感权限被操控的情况，安全意识较为薄弱的用户在参与合约交互时，向一些合约平台开放了权限，使得平台可在用户不知情的情况转移用户资产。截至目前，EOS公链上账户权限受控制的账户高达3,269个，涉及资产18,600个EOS。PeckShield在此预警，用户参与流动性挖矿应避免使用曾经开放过Owner/Active授权的账户，避免资产遭受不必要的损失。[2020/9/7]
从上面的两个项目不难看出，DeFi并不是简单的将现实世界的金融体系搬到链上就可以的。因为底层的不同，造就了DeFi能够做到现实金融体系无法做到的很多事情，比如0抵押借贷、跨国汇款等非常有前景的功能。但随之而来的还有很大的风险和问题，比如如何与现实世界互通、如何得到政府的认可以及如何解决安全问题。“给我一个支点，我可以撬动地球”。对比于传统金融，DeFi的底层靠的是智能合约，本质上是程序，程序拥有传统金融不可比拟的高效性和便捷性，但也存在传统金融无需考虑的代码漏洞问题。如果黑客在智能合约中找到了这样一个“支点”，便可以轻易撬动上千万的资产。所以成都链安建议各位读者，理性对待DeFi，选择安全且有发展前景的项目进行理性投资，在进行投资前，做好调研工作，对未公开智能合约和审计报告的项目，要保持警惕。
AOFEX即将开启抵押平台币OT参与DeFi流动性挖矿:据官方消息，AOFEX交易所即将开启第一期DeFi流动性挖矿活动，用户抵押平台币OT即可参与，具体开启时间请关注官方公告。平台将投入3000万USDT用于DeFi流动性挖矿，所得收益将全部回馈参与用户。
AOFEX将持续增加平台币OT流通场景，打造平台币价值，并保证市场流通量不超过2000万枚。
AOFEX数字货币金融衍生品交易所，旨在为用户提供优质服务和资产安全保障。[2020/9/6]
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