中心化交易所:现在只有Cex,还关心你的流动性挖矿收益_比特币最新价格行情美元腾讯财经

作者|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

最近几个月,去中心化金融如火如荼地发展。从Compound、ChainLink,到YFI&YFII、SUSHI、UNI,每隔一段,就会出现一个现象级的事件,引发市场关注。特别是一些高收益的流动性挖矿项目,更是激发了市场参与的热情。DeFi大火,CeFi也不甘示弱,开始反击。包括火币在内的众多中心化交易所,开始借由交易所作为流量入口,推出聚合挖矿,努力降低用户进入DeFi的门槛。一个典型的方式就是,质押平台币进行流动性挖矿。截至9月21日,火币已累计上线9期聚合挖矿活动,累计向锁仓用户奖励超过500万USDT的数字资产,累计锁仓4430万个HT,给大量苦于无法参与链上流动性挖矿的用户,提供了一个稳健、高奖励的参与渠道。除了交易所聚合挖矿、上线DeFi代币交易,火币在DeFi领域的动作还有很多。例如,火币组建了去中心化金融部门DeFi实验室,投资并帮扶多个DeFi项目发展;联合包括Curve、Aave等在内的多个全球头部团队发起DeFi联盟,共建去中心化金融生态。DeFi时代,如何稳中求变的率先布局,火币给出了一个很好的选择。

降门槛:DeFi挖矿+新币挖矿

DeFi很火,火到什么程度?DeFiMarketCap数据显示,过去5个月间,DeFi市值呈爆炸式增长,涨幅超过1600%;链上锁仓价值也从10亿美元激增至90亿美元,涨幅高达800%。同时,DeFi成功「出圈」,引来华夏时报、界面在内的一众媒体多次报道,大家的关注焦点莫过于「流动性挖矿」。然而,由于DeFi门槛较高,大量C端用户被挡在门外,只能眼红地看着大户「挖-提-卖」获利。最终,DeFi沦为少数人的狂欢盛宴。如何解决DeFi困境,让项目触达更多流量?作为流量集中地的中心化交易所们,开始行动。9月7日,火币上线「DeFi挖矿」,用户锁仓HT/HPT即可参与热门DeFi项目的流动性挖矿,首期挖矿项目为Cruve。举个例子,用户锁仓价值5000USDT的HT,火币将会向Cruve项目转入同等价值的5000USDT,挖矿所得的CRV将100%直接返还用户在火币的账户。这样的好处是,用户无需进行繁杂的链上转账,不仅无需支付高昂的Gas费用,也不用进行复杂的挖矿教程学习。火币以此降低散户进入DeFi世界的门槛。不过,「DeFi挖矿」说到底还是“为他人做嫁衣”,交易所依然受困于DeFi项目,特别是一些热门项目头矿早已被预挖。即便用户真正进入,也无法获得高昂收益。如何进一步提高用户挖矿收益,成了摆在交易所面前的又一道难题。此时,火币打出另一拳,推出「新币挖矿」。9月7日,火币上线ACH并开启“锁仓HT参与新币挖矿”一期活动。与「DeFi挖矿」一样,「新币挖矿」同样无需用户从交易所转出资产,或进行复杂的操作。此外,「新币挖矿」还具有一些特有的优势:一是项目经过交易所严格审核,质量更高。此前YAM这类挖矿项目存在漏洞,智能合约未经审计,安全性无法保证,但在「新币挖矿」中这些隐患将得到有效避免。特别是目前DeFi仿盘、虚假项目盛行,中心化交易所的入局,将有效避免投资者成了被围猎的羔羊。二是交易所用户直接抢到头矿,收益大幅提升。SUSHI、CRV等热门项目,普通用户根本无法抢到头矿,只能在二级市场购买,为大户「挖-提-卖」接盘。「新币挖矿」,让散户与大户站在同一起跑线上竞争。并且,与「DeFi挖矿」相比,新币挖矿在收益上大幅提高。根据火币官方公布的数据,ACH首日年化奖励率280%,而DeFi挖矿首日年化奖励率只有34.88%。因此,单从收益角度考量,「新币挖矿」更像是一个优解。高效、安全、零摩擦,都切实解决了DeFi痛点。从市场反应来看,苦于无法参与流动性挖矿的用户,对火币的系列挖矿产品还是买单的。「新币挖矿」一期总锁仓上限为800万HT,活动上线50秒份额即被抢完,共有2437人参与。密集的挖矿活动也带动了用户高昂的参与热情,微博KOL发帖表示:“这个月HT挖矿收益真香,1个账号收益超12000大洋!买了火腿的啥也不用干,每天就坐等火币发工资,当个废人就好了!”

也有HT社区用户表示,火币最近挖矿活动非常密集,需要随时留意火币的挖矿活动并且定好闹钟抢。“一个小时发公告然后上线这种害我出门恐惧症了,出个门少赚几十万这你受得了吗?”

对整个DeFi市场而言,火币的入局,打通了CeFi与DeFi之间的隔墙,为普通用户架起了通往DeFi的桥梁。用户无需相关专业知识,即可参与DeFi。

引热议:后IEO时代还是DeFi新时代?

火币的两大挖矿举措,虽然降低了DeFi门槛,但也同样遭受质疑。不少人将火币的挖矿规则与竞品进行对比,指责其漏洞百出。真相究竟如何,我们也进行了相关分析。1.锁仓HT=升级Prime?如果细细研究挖矿规则,无论是「DeFi挖矿」还是「新币挖矿」,都要求质押并锁仓平台币HT一段时间。

不少人质疑说,火币此举导致HT的流动性大为降低,是翻版的IEO。「新币挖矿」与IEO在形式上确实较为相似,都是持有平台币得新币。但不同的是,IEO在真正抽签前不能减持平台币,而「新币挖矿」中途可以撤出;另外,从收益来看,新币挖矿显然也没有IEO收益率高,但是币本位收益率是正的。因此,将二者直接等同其实并不恰当。准确来说,火币是在Prime打新之外结合了今年的DeFi热潮,拓展了平台币新的应用场景,使得HT成为用户连接DeFi世界的一张门票。从结果来看,确实是利好HT。自9月6日公布挖矿方案后,HT在两周时间内震荡上涨,最大涨幅超过20%。这也意味着,如果用户参与锁仓HT,在流动性挖矿收益之外,额外获得了HT的增长收益。赋能HT,这也是火币一直以来的宗旨所在。“火币推出新币挖矿,本质是为了推动DeFi及行业健康发展、满足市场需求连接资产与用户、促进DeFi与CeFi更好的融合,同时也是为了更好的赋能HT,这些都是火币长期的战略使命。”火币全球站商业战略总监李哲表示。当然,这并不是说火币的规则已经尽善尽美。实际上,用户在参与质押的前5天并不能解锁。下一步,或许可以优化改成「随时解锁」,这与赋能HT的方针也并不矛盾。2.份额不足,部分用户无法参与火币规则另一个备受质疑的,便是采取类似「饥饿营销」的方式,设置了锁仓总上限,用户需争抢额度。相比之下,不少其他中心化交易所,则直接放开限制,没有设置上限。看起来没有门槛,但最后的收益往往并不太高。Odaily星球日报曾参加某个交易所的「新币挖矿」,投入本金大约5000USDT,最终算出首日年化收益不到30%,而火币第一期ACH首日年化奖励率280%。实际上,火币设置上限的初衷,在于提高单个用户的收益,而非平均化收益。也就是说,只要用户抢到了额度,就不用担心收益非常低。两种思路,适用于不同喜好的人群,没有高下之分。当然,为了满足用户的参与需求,火币也开足了马力,接连不断地推出新的挖矿项目,并提高单个项目参与份额:9月11日,首发上线波卡生态项目PHA并开启「新币挖矿」,总锁仓上限为400万HT;9月11日,开启「DeFi挖矿」第二期,总额度为2000万USDT;9月11日,上线SUN并开启“新币挖矿”第三期,总锁仓上限为1000万HT;9月15日,上线Golff并开启“新币挖矿”第四期,总锁仓上限为700万HT;9月15日,开启“锁仓ONT参与新币双重挖矿“活动;9月18日,开启「DeFi挖矿」第三期,新增支持HUSD锁仓,总额度为2000万USDT;9月21日,上线CRU并开启“新币挖矿”第五期,总锁仓上限为800万HT。短短两周内,火币上线了9期活动,极大地满足了用户的挖矿需求。Odaily星球日报亲身体验,确实抢到了某期活动份额。

截至9月21日,火币全球站累计上线9期“DeFi挖矿”、“新币挖矿”,向锁仓用户奖励超过500万USDT的数字资产;累计锁仓13.8亿个HPT、200万个HUSD、2500万个ONT以及4430万个HT,加上火币矿池HT锁仓挖矿约池锁仓约5000万HT,HT实际流通盘已经锁仓接近50%。3.可持续性存疑对于用户而言,最关心的两个问题是:收益能否可持续以及「新币挖矿」能否可持续。在挖矿数量恒定的前提下,收益的可持续,很大程度取决于二级市场价格。随着项目代币不断「挖-提-卖」,形成了较大的抛压,再加上一些项目陆续解锁形成抛压,越到后期收益越低。收益不可持续,成了目前DeFi挖矿项目的常态,这也不是火币一家的困局。对于用户而言,更加需要时刻关注收益变化情况。那么,DeFi催生的「新币挖矿」是否具备可持续性?未来会不会成为一个固定业务持续为用户服务?从目前现状来看,虽然DeFi挖矿年化收益不复此前动辄上千的辉煌,但仍然高于一般的理财产品。因此,用户需求始终是存在的,交易所也会有动力始终坚持下去。“DeFi背后其实还是交易所的经营理念,因为整体上对于我们的理念来说,我们是希望在稳健中求新求变。只要能推动DeFi及行业健康发展、满足用户需求、促进DeFi与CeFi更好的融合、赋能HT的业务,包括新币挖矿在内的业务,我们都会积极拥抱和创新。“李哲表示,火币将继续推行「新币挖矿」业务。

组合拳:火币还做了什么?

DeFi新时代,火币不只是挖矿。在这波浪潮中,火币率先建立了DeFi专区,推出了「全球观察区」,挖掘高潜项目,为用户提供从现货、杠杆到合约的一站式投资服务。包括LINK、COMP、UNI等在内的27个热门DeFi资产,火币永续合约都实现了覆盖,成为DeFi等热门资产最齐全的币本位衍生品交易所。由于DeFi代币风险和波动较大,为了帮助用户规避风险,火币对「全球观察区」进行限仓:子账户的“单币种持仓限额”均为50000USDT等值代币。除了交易、挖矿,火币也在DeFi「跨链」难题上下功夫,着力打破各条公链间的「孤岛效应」,促使公链融合发展,形成合力,推动DeFi走向更大的舞台。今年2月,火币推出了基于以太坊上发行的比特币代币HBTC。用户可以在火币全球站、火币韩国、Bitpie、Mykey获得HBTC,而后在以太坊上进行质押借贷、交易等操作,进入DeFi世界。近期,HBTC与WBTC被Curve添加了流动性资金池。上线后仅3小时,Curve上HBTC/WBTC资金池锁仓就超过600万美金。此外,火币也积极布局DeFi生态建设。8月3日,火币宣布成立火币DeFi实验室。火币集团将投入数千万美元作为初始投资基金,该基金将由火币DeFi实验室进行管理。DeFi实验室将重点关注三大领域,包括:底层金融理论和技术的研究、DeFi项目的投资和孵化、结合优质DeFi项目,服务整个生态系统。DeFi实验室还联合多个项目组建火币全球DeFi联盟,首批成员包括:MakerDAO、Compound、NEST社区、dYdX;第二批包括Curve、Aave、Synthetix、Balancer、Zapper、Zerion、Loopring、Bitpie、Mykey和CoinGecko等十个项目。截至目前,全球DeFi联盟已有15名正式成员。“作为全球知名的数字经济领军企业,我们的使命是让财富更自由,让全球至少一亿家庭拥有数字资产,无论是DeFi还是CeFi。加入全球DeFi生态是一件激动人心的事,同时,也很荣幸可以与全球社区一起为DeFi生态提供最好的支持。”火币集团创始人兼CEO李林表示。

总结

火币的一系列DeFi布局,也为自己带来了实际的流量。火币全球站CEO七爷曾表示:“火币在行业里最早为DeFi、波卡等设立了生态专区,今年行业热点轮动,火币在恰当的时期抓到了最有价值的一轮增长,并有望迎来历史收入最高的一个月。”CryptoCompare发布的最新报告显示,火币8月衍生品交易增长44.7%,超过BitMex增长;现货交易额为650亿美元,排名全球第二,环比增长176%。收入的增长,也反馈在HT的销毁上。8月份HT运营月报显示,火币全球站8月份共销毁HT487.2万个,销毁金额环比7月份上升97%;HT持有用户数:环比7月增长约4.89%。到了DeFi下半场,各大中心化交易所将如何行动,Odaily星球日报还将继续关注。

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