年初启动的一轮大牛市，为加密资产行业带来了大量迫切逐利的新用户，其中甚至不乏没接触过股票、基金等传统投资渠道的小白。而在加密货币这个认知门槛、操作难度和风险系数远高于传统证券市场的行业，新入场的中小投资者要想可持续盈利，可谓难上加难。针对这一痛点，Odaily星球日报近期接触到的社交型加密资产量化交易工具Zignaly将证券市场中的量化交易和跟单工具复刻到了加密资产圈，并上线了7x24小时盯盘功能，一定程度解放了广大散户的精力，也减轻了了解项目及行业的学习压力。跟投者只需跟随有经验的交易专家的策略即可，也算是降低了自行操作的风险。2021年3月31日，Zignaly获得了300万美元的私募融资。本轮投资由ParataxisCapital领投，其他投资者包括OKEx旗下BlockDreamFund、交易所AscendEX和SinoGlobalCapital等。那么，众多资方缘何看好这一模式，并认为Zignaly在此细分领域中有竞争优势？其主要的产品及服务形态是什么样的？Zignaly实际运行下来，成绩究竟如何？普通用户真的可以借此实现自身的收益最大化和风险最小化吗？我们将在下文做全面深入的解读。一、无需预付，用户实现盈利后再付佣金
从产品体系层面，Zignaly可以为用户提供买卖信号源、复制交易专家策略的跟单服务，以及类似于集合基金或完全委托交易的利润共享服务。
Zignaly三大产品体系具体来看，利润共享服务允许散户在无需预先缴费的情况下，复制交易专家的策略。用户只有在盈利状况下，才会与交易专家分成。其中，大部分的盈利归用户所有，交易专家会根据其要求收取一定百分比的盈利分润，剩下的5%会给到Zignaly并用于平台维护。跟单服务和利润共享服务原理大致相似，不同的是用户需要按月付费，不论盈亏。买卖信号模式，主要面向有一定操作经验和基础的用户，选择这项服务的用户，可以自行设置交易策略，并收到平台推荐的买卖信号。除此之外，Zignaly也有自己的智能交易终端，支持用户执行如下操作：止损、获利回吐、DCA、追踪止损。Zignaly三项服务中的“拳头产品”是利润分享服务。数据上看，截至目前，Zignaly的利润分享服务超118项、跟单交易专家超124个、信号供应商超61个，服务总计超300项。Zignaly平台用户总数超过了9.5万，其中6300人是在2021年5月注册的。5月份，Zignaly所管理仓位超6.28万个。平台总成交额为6.81亿美元，其中3.4亿美元来利润分享服务。平台的总资产管理规模也超过1亿美元。能取得如此成绩，离不开交易专家的“胜率”。与很多同类平台在前期积累圈内大V和量化大佬的运营方式不同，Zignaly争取交易专家的路径更偏大众化：在Zignaly，交易水准高超的用户，即可自行创建交易策略。那具体如何衡量交易水准呢？
普通用户亦可选择分享个人交易策略平台会根据最近一个月的交易记录和盈利状况，决定其是否能够胜任。成功获取交易专家资格后，“交易专家”便可在Zignaly平台对应界面开通个人账号，供用户选择跟随。其他用户点击交易专家账号，即可查看其交易策略、数据报表、个人邮箱，以及相关背景介绍等。另外，平台强制规定交易专家本人必须执行其在平台上公开的策略，以维系用户的信任。
交易专家个人账户界面展示相应信息目前，随着用户数量激增，平台也将抬升交易专家的申请门槛，采取更严格的审核措施；同时还会设立交易专家排行榜，以促进竞争、提升质量。而最有实力的交易专家也会获得奖金。对于普通用户而言，Zignaly的操作简单便捷：完成注册后，创建交易账户，或者直接导入其他主流交易所账户的APIKEY，就可以点选交易专家。无需其他设置，也无需仓位管理，交易专家将对账户内的资金代操作。
用户可直接导入其他交易所账户进行操作从投资标的的丰富度上看，平台会及时上线热门币种的跟单服务，以满足用户的多重需求。值得关注的是，Zignaly已成功入选了“币安全球经纪商计划”。成为该计划的经纪商节点，必须同时满足以下要求：拥有独立的产品及账户体系、用户规模2万以上、每月交易量逾1000个BTC、在币安账户锁仓3000个BNB，以及拥有独立品牌自主获客。享受的福利有：获得最高60%手续费分成、共享币安的高流动性及交易深度、获得币安的用户资金安全管理与市场营销指导、受邀参加每年的币安全球经纪商节点大会、以及交易量前十的经纪商，可共享币安每年经纪商业务收入的10%。二、资金由交易所托管，NFT保险为用户兜底
在传统证券市场，类似Zignaly这样的带单工具，对用户构成的风险主要有两方面：一是资金安全、二是交易亏损。为此，Zignaly也从两个方面系统性降低上述风险。对于资金安全问题，Zignaly主要从机制和技术两方面着手。
Zignlay的智能交易界面从机制上看，首先，Zignaly用户的全部资产，均存储在币安等交易所账户中，其本身并不充当资产托管人。其次，交易专家也无权提走用户的任何资产，因为Zignaly给予交易专家的唯一权利，是代表用户进行交易，无权进行提币等交易之外的操作。同样，在利润共享的集合账户中，交易专家在任何情况下均无法提币。从技术上看，尽管Zignaly掌握了用户的API密钥，但却被以RSA加密的方式存储在没有公共访问权的隔离DMZ中，不会向任何实体和个人公开。此外，Zignaly还聘请了技术顾问，其中一位曾任CoinMarketCap的CTO，将全程为平台提供安全咨询。从长期来看，Zignaly也积极与权威的安全审计公司合作，以排除更多威胁资产安全的技术因素。对于交易亏损问题，Zignaly采取了NFT保险机制，即设立一个NFT保险池子。NFT保险池的资金有三大来源：Zignaly平台收入、保费收益和赞助商支持。在这个池子里，每张NFT都是一份保单，用户提供Zignaly平台通证ZIG进行购买，保险机制触发后，平台将用USDT进行赔付。由此，Zignaly也成为了少有的将NFT与保险相结合的平台。据介绍，NFT保险的触发机制为：Zignaly会根据每个交易专家的历史数据，设定一个“最大亏损比”指标，并在月初向用户公开。如果月末损失超过这一数值，将触发保险。赔付的资产将直接划入用户的账户。三、围绕ZIG钱包构建量化交易价值生态
ZIG作为Zignaly的平台通证，也承担起了其生态圈燃料的重任。为了丰富ZIG的应用场景，并优化用户的交易体验，Zignaly开发了ZIG钱包。目前平台支持用户通过ZIG钱包，以ZIG为支付手段向交易专家和平台支付盈利分成，并获得一定的折扣。此外，选择ZIG支付的交易专家，才能入驻Zignaly的交易专家排行榜单，获得曝光机会。另外，5%的ZIG总量将被用于“交易专家激励”。
支持多币种充值方式ZIG钱包安全将交由专业的钱包开发机构Cybavo协助负责。而Cybavo也将作为ZIG代币的托管人，从技术端全程保证ZIG钱包及资产的安全。除了盈利分成支付外，ZIG的应用场景还有：1、交易费用回扣：ZIG钱包中代币总量越大，回扣额度越高；2、回购和燃烧计划：ZIG将运行一个代币销毁计划，构建通缩模型。首次代币销毁已于6月3日完成，总销毁330,000个ZIG；3、流动性挖矿等计划：12%的ZIG将用于流动性挖矿，以及奖励和担保等相关计划。这将激励用户大量持有ZIG；4、治理及激励：ZIG持有者可对关键的平台更新和功能进行投票，对ZIG忠诚度高的用户也将得到平台的激励；ZIG通证价值的上涨逻辑包含三点：用户支付盈利分成的必要手段；通缩机制增强其稀缺性；激励、交易挖矿和一系列优惠活动增加用户的持有价值。此外，Zignaly团队目前还在开发一款移动端的Zignaly工具，与ZIG钱包集成，全面优化使用体验。数周内，Zignaly充分对接币安智能链，以实现跟单交易的跨链互操作将成为现实。总体而言，作为社交型加密资产量化交易工具Zignaly，在牛市风口中上线，瞄准了新用户的入圈痛点，同时其NFT保险机制也起到了一定的兜底作用，某种程度上打消用户的顾虑。但是，面对极端波动的行情，以及充满不确定性的政策环境，Zignaly能否一跃成为数字资产带单工具中的领军者，目前还无法预测。只是这种创新模式，已经充分得到了资本以及市场的认可，接近10万且还在不断增长的用户体量，足以说明这点。当市场行情大幅波动，越来越多投资者认识到加密货币投资风险时，跟投与基金类平台的价值也将被放大。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。