APY:一文梳理熊市稳定币Farming策略:如何捕捉最优质的 APY?_USDFL

DeFi在过去两年里已经有了长足的发展。现在,即使是在市场行情不好时,很多人也不会完全退出加密市场,而是选择持有稳定币。但是对一些DeFi新人来说,让稳定币为自己带来可观的固定收入一直是一个头疼的问题。在下文中,律动编者就为大家整理出了当前较为流行的几种稳定币Farming策略:金钱乐高:Yearn+Abracadabra+Curve

Yearn、Curve、Aave等OG协议是人们在提到DeFi时最先想到的项目,但就稳定币收益而言,它们已经变得非常「Boring」了,现在很多稳定币Farming池APY都在4%左右,基本不会超过10%。虽说这与普通银行利率相比已经很香,但是作为DeFi,它们还没有充分发挥出自己的「degen」潜力。Abracadabra是一个跨链借贷平台,它允许用户将自己的收益资产作为抵押品进行借贷。我们通过Abracadabra,就可以充分地利用Yearn和Curve实现复利。本文为大家提供三种策略,为了统一我们以USDC为例:策略一首先,将USDC存入YearnVault,并获得等额的凭证TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能获得3%左右的APY。

接下来,前往Abracadabra.money,质押yvUSDC并借出相应数量的MIM稳定币。当然,我们需要支付0.05%的费用,以及每年0.8%的利息。同时需要注意红色方框中的最大质押借款比,这个比例会根据币种而有所不同。

随后前往Curve,将MIM再次置换为USDC。这样一来,在保持90%流动性的情况下,我们还能获得2%的APY,基本上是白嫖了。

策略二如果你觉得上面这种策略收益不够高,则可以保留借出的MIM,并将其存入Curve上的MIM池。在获得0.25%APY的基础上,还能获得CRVToken,APR最高9.35%,外加APR0.13%的SPELLToken。

策略三这个策略被很多DeFidegen们称为「9,9」。我们将MIM换回USDC后,可以再次将其存入YearnVault,以获得更过yvUSDC并拿去借贷MIM。通过反复的Loop循环,我们就能获得更高的复利APY。

当前加密货币总市值下跌至1.168万亿美元:金色财经报道,据CoinGecko数据显示,当前加密货币总市值为1.168万亿美元,24小时跌幅达0.6%,24小时交易量为213.25亿美元,当前比特币市值占比为44.6%,以太坊市值占比为18.6%。[2023/5/22 15:17:50]

图中采用的是USDT示例Alchemix

Alchemix是之前以太坊上很火的一个算稳协议,用户在该平台的欠款会随协议在Yearn上的收益自动减少。首先,我们需要存入一定数量的DAI作为抵押品,作为回报我们能获得7%左右的APY。

随后我们可以借出Alchemix平台的稳定币alUSD,最大质押借款比为50%。如红框中的文字提示,用户存款所获得的APY会自动用于还款。

借出alUSD后,我们同样可以将其换回DAI,并重复上述操作,获得复利APY。ProtoFi

当然,上文所提到的几种策略都需要在以太坊上进行操作,对于普通用户或者DeFi新人来说,gas费都太高了,因此在相对廉价的公链生态里寻找稳定币Farming策略更为合理一些。ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming协议,最近也比较火热。该协议采用的是双币系统,以让用户成为协议的所有者,同时减轻原生Token的抛售压力。ProtoFi有三个不同的Farming池:Nucleus、Fusion、Particle。首先,我们要在Fusion中找到一个稳定币LP池,本文中还是选择MIM-USDC池。在为该池提供流动性后,我们会收获PROTOToken作为回报,目前APR为40%左右。

在获得一定数量的PROTO后,我们就可以前往Nucleus,为PROTO-USDC池提供流动性。作为回报获得ELCTToken,目前APR为825%左右。当然,由于PROTO并非稳定币,所以用户面临着无常损失的风险。

但ProtoFi比较有新意的地方,就是用户可以通过ELCT获得一部分协议未来的收入。点击Fission,将获得的ELCT存入便可以赚取DAI或者wFTM,目前APR为200%。

需要注意的是ProtoFi运用了一个叫做QuantumSupply的机制,PROTO的释放比率会根据市值/TVL不断调整,以此控制市场上的抛售压力。Anchor

Anchor可能是使用率最高的策略之一了,其稳定币APY拥有惊人的稳定性,在过去一年中一直保持在20%左右,因此被很多人认为是最适合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三种适用方法:直接质押UST这种方法最为简单,也最为保险。就是直接将你的UST存入Anchor,然后赚取20%的APY。

流动性质押LUNA如果你没有UST,但是有LUNA的话,则可以先将自己的LUNA质押在Lido上并获得等额的bLUNA,赚取9%左右的APY。

然后将bLUNA存入Anchor,借出UST。Anchor现在鼓励借贷,所以你借出的UST还会为你赚取额外的APY。

将借出的UST再次存入后,就可以获得更高的复利APY。DegenBox如果你的UST是在以太坊主网上,则有一个更为degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名为「Degenbox」的借贷策略,能够自动将借出的MIM换为UST存入Anchor,并不断地Loop。将UST作为抵押品存入后,点击「ChangeLeverage」,就可以根据自己的需求调整借出的杠杆。之后协议就会自动将借出的资产存入Anchor赚取APY。可以看到,通过提升杠杆,用户所获得的APY能够远超原有的20%。

如何捕捉最优质的APY?

DeFi的更新迭代非常快,几乎每天都会有新的协议出现,因此资金的流动也很迅速。也许今天还能获得高APY的策略,一个月后就不再那么吸引人了,因此找出并跟踪当前最优质策略的能力就显得格外重要。本文为大家提供了下面两种方法:BeefyFinanceBeefyFinance是一个多链收益优化器,它允许其用户从他们的加密资产中赚取复利,并转换回用户所质押的原始Token。通过一系列由智能合约保护和执行的投资策略,BeefyFinance能够自动地将用户在各种LP池、AMM等DeFi项目中的收益机会最大化。首先选择自己想要使用的公链。

然后在Vault中寻找APY较高的稳定币收益策略,如红框所示,一些策略可能会获得协议的Boost,因此能获得更高的APY。

CoindixCoindix是一个实时检测DeFi收益的网站,我们同样可以在其中找到各链上收益最高的稳定币收益策略。前往Coindix网站后,在顶栏中可以选择不同的公链,左栏里可以选择特定的协议,中间则可以选择不同的资产的收益策略。

譬如,当前以太坊主网上的MIM和USTCurve池收益都很不错。

顶部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池而就整体收益来看,目前稳定币收益最高的策略仍来自Fantom。不过需要注意的是红框右侧的TVL,一些策略由于TVL不高,因此能提供很高的APY,但随着更多资金流入,TVL也就自然降下来了。

以上就是目前流行的一些稳定币收益策略,以及找到当前最优策略的方法,希望能够为大家带来帮助。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

大币网

[0:0ms0-5:194ms