Odaily星球日报译者|念银思唐
摘要：
-与纽约金融监管机构达成的和解协议显示，Coinbase的反计划未能跟上牛市期间客户的增长。-该公司将向该监管机构支付5000万美元，另外5000万美元用于扩大合规部门。Coinbase与纽约金融服务部达成了一项1亿美元的和解协议，此前该监管机构对其合规计划的失败进行了调查。NYDFS对Coinbase处以5000万美元的罚款，并要求该公司在与其达成和解后，再投资5000万美元用于合规计划。该监管机构发现，Coinbase在审查客户身份和就可疑交易发出警报方面存在漏洞。特别是，它指出，从2020年到2021年，该加密货币交易所未能跟上客户基础的增长。“Coinbase缺乏足够的人员、资源和工具来同步这些警报，积压量迅速增长到无法管理的水平。”和解协议中写道，“到2021年底，Coinbase积压的未经审查的交易监控警报增加到10万多个，需要加强尽职调查的积压客户超过14,000名。”自2017年以来，Coinbase已获得NYDFS的数字资产业务许可证。BitLicense被认为美国加密领域最严格的监管制度，它需要进行持续的审查，包括2020年与Coinbase合作的审查。该和解协议包括2021年初发生的一起事件的细节，在这起事件中，一名用户在没有提供适当文件的情况下，假装自己是一家公司的员工，在Coinbase上代表该公司开设了一个账户，从该公司窃取了1.5亿美元。此人将该公司的每日提现限额提高了50倍，随后进入了该公司的银行账户，从该账户中向Coinbase转了1.5亿美元。然后，不法分子将该法币存款兑换为加密货币，并将其转移到一个独立的钱包中。Coinbase在六天内都不知道这一活动，直到该公司的银行联系了该加密货币交易所。执法部门最终追踪到了有问题的加密货币，并将其归还给合法的所有者。2022年2月，该公司聘请了一名独立的监督员，以解决这些问题，但他们最初的努力并没有完全令NYDFS放心。Coinbase首席法律官PaulGrewal在一份声明中指出，NYDFS的调查最初是在向美国证券交易委员会提交的一份文件中披露的。他在一份声明中表示：“Coinbase已经采取了实质性措施来解决这些历史性缺陷，并仍然致力于成为加密领域的领导者和榜样，包括在合规方面与监管机构合作。我们相信，我们在合规方面的投资超过了全球任何其他加密货币交易所，我们的客户在使用我们的平台时可以感到安全和受保护。”纳斯达克数据显示，Coinbase股价昨日上涨12.2%，至37.7美元。而Coinbase上周曾跌至31.86美元的历史低点。FRNTFinancial首席执行官StéphaneOuellette表示：“这种和解通常被视为监管机构给出一种说法，然后暂时放过了有问题的相关实体。”他补充说，与Coinbase的规模相比，和解金额相对较小。“有一种观点认为，‘好吧，监管机构已经表明了自己的观点，他们暂时不会管Coinbase，’”Ouellette说，“最近的一个先例也支持这一观点。在NYAG起诉Bitfinex/Tether并达成和解后，这两个实体在美国的行政关注相对较少，监管重点似乎已经转移到其他实体或诉讼上。”
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