比特币:Coinbase 币海沉浮记_COI

本文发布于KGA中美论坛,作者:CocoKee。

Coinbase,总部在旧金山的美国最大加密货币交易所,已定于4月14日在纳斯达克上市。碰巧刚读完“哈佛商业评论出版社”新近出版的关于Coinbase的书,"KingsofCrypto-OneStartup'sQuesttoTakeCryptocurrencyoutofSiliconValleyandontoWallStreet".

该书首先是硅谷创业的励志书,讲述了几个年轻人,把对比特币的执着与狂热投入到一家叫Coinbase的公司。其次,该书不失为比特币的发展简史,几起几落的比特币,构成了Coinbase创始人的创业背景板。

以下是我的读书笔记。

01—误入币途

BrianArmonstrong生于长于加州的SanJose,毕业于德州休斯敦的Rice大学,在Airbnb当过软件工程师。他性格内向害羞,脸色苍白,却透着股自信。工作之余,他喜欢上网。

2010年圣诞节,Brian在父母家过节,在网络上读到中本聪的比特币白皮书,被它深深震撼。他一口气把白皮书读了3遍。对比特币的痴迷从此一发而不可收,相信它将给世界带来难以估量的变化。这之后,他白天工作,晚上编程买卖比特币。当时交易比特币不是件容易的事。

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2012年,他从Airbnb辞职,带着一个简单的心愿--让更多人能够轻松地交易比特币--报名参加YCombinator孵化器的路演,介绍Coinbase的业务计划。项目成功入围,拿到15万美元的启动资金。

Brian曾经有过一个合伙人,是个英国小伙子,两人在网络上认识,一起编程为项目做准备。就在路演前不久,因为意见不合,Brian毅然决然与他分手。Brian希望打造的交易所,为客户保管秘钥,让客户专注于交易比特币并拥有比特币。

中本聪的“正统”追随者,包括Brian的合伙人,认为Brian要打造的交易所,属于“centralized"(中心化),与比特币的“Decentralized"(去中心化)”的宗旨背道而驰,甚至是背叛。这些人坚守“Notmykeysnotmycoins"的原则。

Brian始终抱定自己的想法,从此与“正统派”比特币追随者结下不解之怨。在以后的日子里,Coinbase不断受到他们的攻击,公司发展越大,遭到的攻击也越猛烈,Brian以及一些员工甚至收到过死亡威胁信。

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应该说,Brian还是很有运气的。失去了英国合伙人,却碰上了来自东岸的FredEhrsam。Fred出身“高贵”,颜值爆表,能言善辩。不但是学霸,还是运动健将。大学毕业后进了高盛交易外汇。Fred的父亲毕业于哈佛商学院,对儿子要求很高。Fred所做的每件事,都是为了让父亲满意。貌似无限风光的他,内心却枯槁如死灰,他一点都不喜欢在高盛的工作。

一个偶然的机会,他在Reddit网站上读到关于比特币的介绍文章,马上领悟到这种数字货币与众不同。当时比特币最活跃的地方在加州。于是,Fred辞掉高盛的工作搬去加州。

Fred和Brian,这两个来自东岸和西岸,背景不尽相同的年轻人,“一见钟情”。那年,Fred23岁,Brian29岁。他们并肩携手,废寝忘食地编程。2012年11月,在Brian的YCombinator路演后的4个月,Coinbase诞生了。

2010年5月,一住在佛罗里达的美国人,在网络论坛上,提议用10,000枚比特币换两块比萨饼,与一英国人成交。Coinbase诞生时,比特币已经值几块美元了,能换到不少比萨饼。

02—破墙而过

“Runningthroughbrickwalls”是Coinbase的座右铭。遇到障碍或困难,就好像面前拦着一堵砖墙,你要竭尽全力迎着砖墙猛冲上去,破墙而过。

从交易所正式推出的那天,Brian和Fred带着员工,像一群疯子没日没夜地工作,穿破一道又一道砖墙,常常撞得头破血流,遍体鳞伤;有时候,砖墙没被冲破,自己险些丧命;还有的时候,破墙而过,发现墙的那边,并没有他们想要的。

从一开始,Coinbase就努力把交易所打造成一个合规、干净、像银行一样安全的金融机构。他们的期待不高--别被黑客袭击,别犯法,在银行里有个公司账户。即使是这样简单的诉求,在当时也是奢望。

Coinbase是黑客的袭击对象。他们对曾经发生的一次较大袭击事件和损失,守口如瓶。另外,、活动,也让Coinbase非常头痛,每天过得如履薄冰。

2014年,位于东京的Mt.Gox交易所被黑客袭击,造成重大损失。Mt.Gox当时经手全球70%的比特币交易,是全球最大的交易所之一,Mt.Gox也是Coinbase的主要交易对家。Mt.Gox之亡,令Coinbase不寒而栗。

2014年底,比特币被曝光大量用于暗网“丝路”购物网站的非法交易。Winklevoss双胞胎兄弟投资支持的BitInstant的创始人CharlieShrem,被美国联邦机构以等罪名在机场抓捕,抹黑了比特币的名声。

这几个事件叠加起来,对比特币构成重大打击。比特币价格从2013年底的1100美元,跌到2015年初不足200美元。当时市场普遍认为,比特币无非一个噱头而已,蹦跶不了多久。

除了比特币价格暴跌,Coinbase的开户行硅谷银行,提出与Coinbase终止业务关系,这无疑是雪上加霜。在硅谷银行眼里,比特币以及两个创始人的不规范言行,无异于一颗埋在银行里的定时炸弹。

2015年,奄奄一息的比特币,导致Coinbase的交易收入锐减,公司士气低迷,三分之一的员工辞职。董事会建议Coinbase进行业务转型,向企业软件方向发展。Brian和Fred为了生存下去,决定大量裁员。

庆幸的是,2015年底,比特币价格回升,峰回路转。

03—贵人

A轮融资时,Coinbase引入了UnionSquareVentures。USV是一家纽约的风投,创办人FredWilson,是受硅谷人敬重的几个东岸投资人之一。更重要的是,他的基金在当时是少有的有意愿投资比特币的基金。大部分风投不是看不懂,就是不敢碰。2013年5月,FredWilson给Coinbase投了250万美元,还拉上RibbitCapital投了250万。RibbitCapital的创始人MickyMalka来自委内瑞拉,他也是比特币的信徒。

2013年5月7日,华尔街日报报道了Coinbase的A轮融资:

该报道引用了Fred的评论:“数字货币,尤其是比特币,是个非常有意思的领域,如果操作得当,会有很大的上行空间。如果比特币真正成为全球货币,被所有国家和企业所接受,Coinbase成为比特币的大通摩根银行,这个公司将值不少钱”。

USV除了带来资本,还为Coinbase建立起与硅谷银行的业务关系。另外,在Fred的一再敦促下,Coinbase开始在合法合规经营方面下功夫,逐步摆脱硅谷软件公司的风格,向金融服务的方向去完善。

在董事会的推动下,Coinbase第一次聘用运营总监COO,财务总监CFO,技术总监CTO,推进正规化经营,打破一些发展瓶颈,对交易系统进行更新升级。这些举措给公司带来了深刻的变化,也留下痛苦的创伤。但是董事会冷酷地认为,这些阵痛绝对有必要。

04—华尔街与主流媒体

相当长时间,华尔街鄙视比特币,认为那是罪犯鼓捣的东西,上不了台面,奉行“blockchain,notbitcoin"(只谈区块链,不碰比特币)。

Coinbase除了服务个人投资者,还发展出服务于机构的业务。Brian清醒地意识到,硅谷尽管不乏创新人才,却没有华尔街的资本厚度,对金融基础设施也知之甚少。Brian派出“东渡使者“,向华尔街伸出橄榄枝,结果遭到一番嘲笑挖苦,空手而归。

大通摩根CEOJamieDimon毫不客气地告诉媒体,比特币不会存活多久。2014年前后,主流媒体大多热衷于这样的标题:”Bitcoin‘sFinancialNetworkisDoomed"(比特币金融网络注定失败)(WashingtonPost华盛顿邮报);"ThisCouldbetheEndoftheBitcoinEra"(YahooFinance雅虎财经)。

直到2016年,华尔街日报、彭博社才开始派记者专门跟踪报导比特币动态。那时,纽约已经出现了Circle和Gemini。

05—Brian其人

没有BrianArmonstrong,便不会有Coinbase的今天。

Brian不是个出色的领导者。他不善言辞,不爱与人打交道,不会讨喜媒体,性格内向。在公司里,常常见他戴上大耳机,任凭天塌下来也不管。他更热衷于编程,热衷于把产品做到极致。程序里但凡有个bug,都令他抓狂。

他对企业文化,员工士气这些东西,从来不以为然,认为如果员工不再相信公司,对比特币没有信仰,还是趁早离开Coinbase。他的为人处事有时近乎绝情。

曾经和他并肩战斗了几年的合伙人FredErhsam离开Coinbase,创办了基金Paradigm;公司的第一名员工OlafCarlsonWee也离开公司,创办了PolychainCapital基金。

Brian之所以能把Coinbase带出来,在于他的远见、执着,在于他对比特币坚定的信念。他始终在为一个目标努力--让更多的人能够轻松地交易比特币,无惧比特币“正统”派追随者的排斥和攻击。他和团队的努力,帮助比特币不断走向主流。

从Brian身上,我们还看到硅谷精神:想别人所不敢想,做别人所不敢做。

06—Coinbase与JPMorgan的握手

2019年春天的一个早上,Brian来到纽约,在大通摩根总部见到了银行CEOJamieDimon。比特币依然存在。

尽管比特币尚未成为世界货币,Coinbase已经在筹备申请银行牌照。这离FredWilson2013年的预言--Coinbase成为比特币的大通摩根--已经过去了近6年。Dimon答应为Coinbase提供银行服务,终于帮Brian洗去被硅谷银行开除的耻辱。

4月14日,Coinbase将登陆纳斯达克,上市后预计市值为1000亿,大通摩根的市值现为4655亿。

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