撰文：DavidCarlisle，Elliptic
编译：白泽研究院
6月30日，全球反和打击资助恐怖主义措施的标准制定者——金融行动特别工作组发布了一份关于其加密资产指南的应用情况报告。该报告的发布标志着FATF于2019年首次发布的《加密资产和加密资产服务提供商指南》已经经历了三个年头。
FATF的报告对于加密资产业务和金融机构的合规团队来说是必不可少的阅读材料。它提供了FATF对全球加密行业和监管机构面临的监管事项的看法。通过阅读报告，合规团队可以准备好迎接即将到来的监管发展的挑战，这些发展可能会在未来几个月影响加密行业。?
DeFi：跨链流动的风险越来越大
FATF在其报告中强调的一个主要问题是去中心化金融的增长。在2021年10月发布的《更新指南》中，FATF呼吁各国对那些可以控制去中心化交易所等DeFi服务的人实施AML/CFT要求。这是FATF已经确定的优先事项，部分原因是为了应对与DeFi相关的犯罪增长。
Illuvium DAO投票反对链游Illuvium和Su Zhu共同举行的NFT开包活动:2月28日消息，Illuvium DAO投票反对链游Illuvium考虑举办以营销为主导的Illuvitar NFT开包的计划，因为该计划涉及有争议的加密身份Su Zhu。
与Su Zhu一起举办的Illuvitars活动原本是为了宣传新 Illuvitar NFT收藏游戏Illuvium：Beyond，但由于DAO委员会的一致投票而被阻止举行。（stockhead）[2023/2/28 12:34:02]
FATF在其《最新报告》中指出，即使在去年发布指导意见后的短短八个月内，DeFi行业也已经发展壮大。根据FATF的说法，DeFi行业的快速增长和演变令人担忧，因为它可能导致风险的进一步加速和扩散。?
FATF首先担心的是，尽管它呼吁各国对DeFi进行监管，但是大多数DeFi协议和去中心化应用程序都在监管范围之外运行。尽管一些监管机构已开始对不合规的DeFi协议采取执法行动，但仍有大多数监管机构尚未对该领域进行监管。这在FATF看来是一个漏洞，因为它允许犯罪分子自由地使用DeFi服务。?
三箭资本清算方寻求通过其他方式传唤联合创始人Su Zhu和Kyle Davies:金色财经报道，根据周五提交的一份法庭文件，三箭资本（Three Arrows Capital）破产案的清算人正在寻求授权，以通过其他方式向该公司的联合创始人Su Zhu和Kyle Davies送达传票。由于二人下落不明，清算人及其律师无法追踪他们，因此要求法院能够通过电子邮件地址、推特账户和律师的电子邮件地址送达传票。
此前报道，总部位于新加坡的三箭资本于7月申请破产，理由是加密货币市场出现“极端波动”。[2022/10/18 17:29:41]
FATF对DeFi的第二个担忧是在DeFi领域越来越多地使用混币器来实现，包括朝鲜黑客在内的网络犯罪分子越来越多地使用混币服务，以试图掩盖他们的非法活动，比如最为黑客所钟爱的混币器TornadoCash。?
第三，FATF强调了与DeFi领域中的跨链活动相关的风险正在日益增加。根据FATF的说法：「DeFi协议可用于执行‘跳链’，这会使交易更难追踪。」跳链是指犯罪分子将资金在不同的加密资产之间相互交换，以混淆执法部门对资金追踪的做法。在DeFi生态系统中，这是使用跨链桥实现的，用户能够在区块链之间无缝转移资金。
二层隐私协议 Suterusu 完成战略投资:5月12日消息，二层隐私协议Suterusu宣布完成战略投资，投资机构包括DeFiAlliance、Dialectic、FBGCapital、FundamentalLabs、ContinueCapital和LayerXCapital。此外，Suterusu近期还获得了来自Near生态隐私基金CypherpunkGuild的资助，支持SuterShield在Near上的部署和生态发展。Suterusu基于原创的ZK-ConSNARK技术构建能够支持任意智能合约平台的二层隐私支付协议。
在BSC上推出后，Suterusu在2个月内产品交易量累计约2.6亿美元，拥有超过4600名独立用户。另外，Suterusu将推出xSuter的拍卖，来对xSuter的持有人分配手续费收入，并且将在近期将推出SuterShieldV2版本。[2021/5/12 21:53:16]
跨链桥正在成为「犯罪生态系统」中越来越重要的一部分。非法行为者——例如勒索软件攻击者和黑客——可以使用这些服务在不同的区块链之间进行。此外，通过跨链桥进行跨链的资金很容易受到黑客的攻击。仅在2022年的前六个月，黑客就从几个跨链桥中窃取了超过10亿美元的加密资产。
全国人大代表：比特币是中美基础理论公益性受到严峻挑战的案例:3月5日，参加十三届全国人大二次会议的福建代表团举行全体会议，审议政府工作报告。全国人大代表陈国鹰在以“加快5G技术研究，构筑未来科技战略新优势”的发言中指出，在目前中美关系背景下，基础理论的公益性将受到严峻挑战，为了达到封锁中国的目的，今后很多基础理论共享估计都达不到了，这是我们未来科技战略首先要面对的挑战。比特币就是一个非常典型的案例。比特币做出来了以后，全世界才知道有区块链这个技术，当大家知道区块链技术后，以比特币为代表的公有链技术平台已经牢牢地控制在美国人手上了。未来十年，我们除了基础理论不能跟美国共享以外，同时还要面对右翼的升级挑战，这是十分艰巨的任务。（福建日报）[2021/3/7 18:22:51]
FATF对这些问题的关注发出了一个明确的信息：涉及DeFi混币器和跨链桥的非法活动将在2022年下半年成为监管日益关注的领域。
声音 | 中国人保财险前副总裁：区块链重构金融最主要是重构信用:中国人保财险前副总裁王和在首届金融科技前沿论坛上表示，区块链重构金融，最主要的是重构信用，其次是重构集合、重构风险尤其是重构风险的管理。王和认为，未来一定等于分布式加区块链，银行走过从分散到集中的路，但终究将迎来分布式时代，这种分布式是基于AI前端智能的分布式，并且未来一定是前计算的模式。未来会进入一种自金融的时代，也就是说：AI的分布式加基于区块链的结构力等于未来的自金融，乃至于等于未来新的业务模式。[2018/9/10]
所以为了应对DeFi日益增加的风险，VASP和金融机构应确保他们使用区块链分析功能来检测与DeFi混币器和跨链桥相关的风险。
非托管钱包?
FATF在其报告中提到的另一个问题是一直存在争议的非托管钱包问题。?
FATF强调了它所认为的非托管钱包的风险：它们允许用户在没有可以对用户进行KYC检查的受监管实体存在的情况下进行交易。最近，美国财政部副部长称非托管钱包是一种令人担忧的特定非法金融风险，因为它们允许用户在监管范围之外进行交易。欧盟和英国最近也提出了解决非托管钱包风险的建议。?
FATF的《最新报告》强调，许多其他国家仍在确定采取哪些措施来降低非托管钱包的风险。然而，FATF指出，一些国家将区块链分析视为这项工作的核心部分。?
由于预计对非托管钱包的监管审查会越来越严格，VASP应确保他们已经实施了区块链分析解决方案，可以帮助他们识别存在非法金融高风险的非托管钱包。?
NFT：描绘风险不断增长的图景
与DeFi一样，非同质化代币是近几年发展起来的另一项加密创新，FATF认为，由于市场快速增长，风险不断变化。
特别是，FATF认为NFT向非金融市场的扩张以及越来越多的活跃钱包买卖NFT，可能会影响风险动态。此外，FATF指出，NFT存在一定的监管挑战，因为它们难以在法律框架内进行分类。根据它们的用途和特点，它们可能会是证券、艺术品或加密资产中的一种，这可以决定应适用的监管性质。大多数国家尚未明确其监管NFT市场的监管安排，这可能会加剧AML/CFT风险。
NFT可能会带来许多金融犯罪风险。特别是，NFT市场存在欺诈、清洗交易和操纵的风险，容易受到黑客的攻击和盗窃，甚至可能存在制裁风险。
随着FATF和监管机构开始研究NFT领域的风险，合规团队应确保他们能够减轻金融犯罪风险。
例如，VASP可以利用交易筛选解决方案来识别他们是否正在处理与NFT欺诈和盗窃相关的付款，还可以使用多币种取证工具对以太坊等加密资产中的支付进行深入分析，这些支付是否与非法使用NFT支持犯罪分子相关。
旅行规则：打击逃避制裁和勒索软件的必要条件
2018年10月，FATF开始呼吁各国将旅行规则应用于VASP。作为核心，旅行规则要求VASP识别超过一定金额的交易的发起人和受益人，并将信息和数据安全的传输给其VASP交易对手。该规则的目的是帮助执法部门发现、调查加密资产领域的和其他金融犯罪。
FATF的《最新报告》对未实施「旅行规则」的成员国和VASP提出了严厉警告——各国应根据FATF标准对VASP施加信息和数据共享要求。FATF认为，目前各国和私营部门对旅行规则的实施速度太慢，进一步拖延会给国际金融体系带来重大风险。?
根据该报告，自FATF三年前发布《指南》以来，在FATF调查的98个国家中，只有29个国家将旅行规则作为VASP的当地要求，只有11个国家正在积极执行和监督它。?
尽管市场上存在旅行规则合规解决方案，但各国缺乏紧迫感会抑制VASP的合规性。?
该报告指出了两个风险领域，如果未实施旅行规则会带来特殊风险：
第一个与制裁合规性有关。FATF指出，「快速实施FATF的旅行规则是支持有效识别交易对手和有效制裁筛选的重要组成部分。」
第二个是勒索软件。由于勒索软件攻击者经常在未能实施FATF标准的国家的不受监管的交易平台服务中兑现他们的犯罪收益，因此加强旅行规则的实施——理论上——将确保VASP收集有关交易对手方的额外信息，这将有助于执法。?
该报告还指出，区块链分析是破坏勒索软件的重要方法。根据FATF的说法：「区块链工具为成功的执法案件、有针对性的金融制裁和其他破坏勒索软件融资的行动提供了支持和信息。」?
FATF的进一步审查将促使各国加快实施旅行规则，合规团队应采取措施确保他们准备好遵守。
要点总结
FATF的新报告指出了将在2022年下半年及以后成为监管议程重中之重的关键问题。跨链DeFi、非托管钱包、NFT和旅行规则合规性将是VASP合规团队的首要问题。
确保您拥有区块链分析能力，使您能够检测和管理跨链DeFi活动以及TornadoCash等DeFi混币器的风险。
利用区块链分析功能来识别与受制裁行为者、勒索软件团伙和其他非法行为者相关的非托管钱包。
检测与非法使用NFT相关的交易。
了解旅行规则解决方案，为合规做好准备。?
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