在数字科技和金融科技不断发展的今天，反欺诈依旧是金融行业绕不过的话题。如今金融欺诈行为仍未得到有效的控制，反而借助技术发展不断滋生出新的欺诈形式。例如，攻击金融机构和平台的风控漏洞、捏造借款人材料进行批量贷款取现金，这些行为造成金融欺诈风险不断升级，对金融行业安全构成威胁。
科技带来了欺诈手段升级之时，反欺诈能力也逐步提升。以人工智能为例，它在金融机构的应用范围非常广泛，人工智能的深入应用正改变传统反欺诈的被动防御局面，帮助机构和平台化被动为主动，提前拦截欺诈发生。
Tenet Protocol已推出由LayerZero提供支持的原生桥以及TENET作为OFT:金色财经报道，LayerZero Labs发布推文称，多元化的权益证明链Tenet Protocol已推出由LayerZero提供支持的原生桥以及作为Omnichain Fungible Token (OFT) 的TENET。原生TENET现在可以在以太坊、Arbitrum、Optimism、Polygon、Avalanche、BNB和Tenet之间无缝传输。[2023/8/11 16:19:34]
作为头部人工智能与大数据应用平台，百融云创自主研发的智能风控系统可以贯穿反欺诈全业务链条以及信贷全生命周期(贷前、贷中、贷后)提供完备的产品和服务，大幅提高金融机构事前欺诈识别率、欺诈应对效率以及事后欺诈案件挖掘效率。
美国SEC要求比特币现货ETF申请方明确与其签订数据共享协议的现货交易平台信息:6月30日消息，近期提交的现货比特币 ETF 申请文件没有明确与其签订“数据共享协议”的现货比特币交易平台的名称，也没有提供有关这些监控安排细节的足够信息。申请者可以重新整理信息并提交文件。
芝加哥期权交易所发言人表示，将更新所需信息并重新提交文件。[2023/7/1 22:11:25]
百融云创AI反欺诈技术覆盖语音文字识别、自然语言处理、机器视觉和知识图谱等前沿技术。具体来说，百融云创的贷前欺诈风险筛查分为七大模块：设备反欺诈、身份核验、信息核验、历史行为检验、反欺诈综合评分、团伙欺诈排查以及人工核查，为客户防范欺诈风险提供贷前全流程解决方案。
机构分析：全球通胀将见顶 但回归目标则路途遥远:金色财经报道，预计全球通胀年率将在第三季度达到9.8%的峰值，第四季度小幅下降至9.5%，2023年底为5%。这是朝着正确方向迈出的一步。这并不意味着危机已经结束。在欧洲，极高的能源成本意味着价格还会进一步上涨。而在美国，工资的快速上涨意味着，核心CPI仍将远高于美联储的舒适区间。[2022/10/23 16:35:54]
在设备反欺诈环节，为防止欺诈分子利用技术手段对机构网站以及申请入口等漏洞进行攻击，以及直接盗用客户账户等行为，百融云创推出“谛听”设备反欺诈，分别从设备环境、应用偏好、行为画像、群体风险以及设备黑名单等方面进行单规则或群体规则的欺诈风险评判，提升设备识别的准确度以及召回率。
在针对贷款借款人冒用他人信息，提供虚假身份的身份信息验证环节，百融云创主要从身份信息的一致性进行把关。百融云创根据申请人在银行开户面签时留下的资料，通过银行卡四要素验证和人脸识别进行验证，防止身份盗用；针对信用卡发卡等无需绑定还款卡的网申场景，百融云创采用运营商三要素验证和人脸识别进行初步验证，然后结合其它反欺诈手段进行综合判断，如通过手机在网时长或在网状态以及设备信息来识别借身份冒用的风险。
在信息核验环节，对于中介资料包装，机构可通过让申请人提供工作、收入以及财力证明并进行人工核实，也可以通过百融来检验申请信息的真实性。除了能够对申请人填写资料的真实性进核验，还能通过申请人工作稳定时长、工作跟家庭地址的变动频率以及是否为高风险地址等维度对申请人的欺诈风险进行综合评估。
欺诈与反欺诈的技术竞赛依旧考验着各个金融机构和金融平台也督促着技术的更新换代。未来，百融云创将持续赋能科技，以减少金融风险而努力并携手业内同行共筑良好金融生态圈。
来源：金色财经
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