在币圈,场外交易无疑占据着非常重要的位置,因为用户进入加密市场的第一步便是交易,即通过使用法币购买主流数字货币。
但由于区块链自诞生以来始终奉行的是全球化、去中心化、无需许可的特性,它同时成为了走私、、贩等灰色活动青睐的一种“支付方式”,这是一把双刃剑。其中,由于资金的不停流动,法币交易用户的账户在不知情之下很容易遭到黑钱的交叉感染,因此需要格外慎重。
今年6月,冻卡潮悄然席卷币圈。先后有多名加密资产用户称,他们的银行卡在近期被冻结,比特币知名矿工孙小小也是其中之一。孙小小微博表示,主要有以下几种资金流入银行卡可能会导致冻卡,而且很不幸,目前这几块是除了机构以外主要的入场资金,所以,冻卡情况未来有可能会越来越严重。
巨鲸研究院Founder柯南:GameFi可能是下一个爆发点:金色财经现场报道,在8月8日由金色财经主办的金色沙龙活动中,巨鲸研究院Founder柯南在《哪些Web3叙事将引领下轮牛市》的圆桌会议中表示,GameFI可能是下一个爆发点。像三七互娱、完美世界,已经在布局GameFI。既然传统游戏都开始布局,像传统的资产,比如房地产也会有机会。大家用上链的方式,通过虚拟资产和现实资产结合,产生更多的效益。吁投资者保持理性,根据发展趋势、政策环境和比特币周期来审时度势,适时布局以渡过熊市,迎接下一个牛市。
他对公链未来前景持乐观态度,认为公链将持续发展并创造更大价值。公链作为Web3生态的关键组成部分,将继续发挥重要作用,团队将根据市场需求不断创新,为用户和项目创造更多价值。[2023/8/9 21:32:53]
虚拟货币交易所,多采用OTC场外交易形式进行法币与虚拟货币的兑换。常见的场外支付渠道,一般有支付宝、银行卡、微信。以支付宝和银行卡居多。银行渠道,自不用说,无论是13年文,还是94文,之后多次的清查、重申文件,金融机构都不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务;不得接受虚拟货币或以虚拟货币作为支付结算工具;不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务等。
2020年Twitter黑客因加密货币盗窃、SIM交换计划被判5年徒刑:金色财经报道,一名英国男子通过精心策划的Twitter黑客攻击和单独的与加密货币相关的SIM卡交换计划赚取了约90万美元,周五被一名联邦法官判处5年徒刑。周五,美国纽约南区地方法院法官Jed Rakoff在宣判时表示,Joseph O’Connor的行为影响了人们的生活。[2023/6/24 21:57:20]
银行机构、支付宝、微信对场外交易明确的禁止态度,但并不影响个人用户私下进行交易。
部分交易平台还会善意的提醒用户,转款过程中,请勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇,以防银行卡遭冻结。回看文初某律师那番话,之所以引起那么大争议,不止是说法太偏颇,更是反了大家的认知,因为现实中多数个人用户仍然很安稳的在炒着币。虚拟货币作为一个“新生”事物,在我国面临着很多的监管新问题。目前我国主要打击的是以此为名开展的非法集资类活动,或者相关的犯罪活动。毕竟这些犯罪活动影响到了正常的金融秩序,也影响到了普通百姓的利益。
外媒:百域资本不再以任何方式参与Huobi工作:6月2日消息,香港资产管理公司About Capital Management(百域资本)于5月份向Protos媒体表示,公司“不再以任何方式参与Huobi工作”。该公司拒绝就去年10月份加密交易所Huobi收购事宜进行进一步说明。
此前消息,2022年10月上旬,百域资本宣布已收购Huobi,但彭博社等媒体报道称Huobi真正收购者是孙宇晨,孙宇晨对此进行了多次否认。[2023/6/2 11:53:29]
对于日常交易,毕竟每日交易基础量太大了,想要完完全全的禁止,也是不切实际的。但这和行为性质并没有直接的关系。普通买卖虚拟货币,不坑不,想要涉嫌刑事犯罪,还是很难的。但还是要注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。
我们需要明确一件事,赃款最终流入交易所并非交易所的问题,交易所很难完全有效识别资金的合法性,也是赃款流入的受害者之一。为此,对于头部的交易所,如何建立一套成熟的风控制度来防止赃款自由流动,尤为关键。这里我们拿主流比特币交易所中币来做个例子。
中币相关负责人曾说过,中币平台内部自建一套黑币地址名单,并不定期有专人更新,系统监测到黑币地址一经转入到中币平台,马上冻结该账户;法币交易区的广告主,可灵活设置交易对手的多维度条件,比如交易T+1天才能提币等,防范黑钱及黑币转移。另外,中币在其网站和app设置了“全民一键举报”按钮,用户可快速便捷地举报其认为可疑的其他客户。中币CEOOmar曾发表演讲,在讲述中币稳健发展的原因时提到:中币交易安全设置具备许多严格的风控和安全辅助功能;钱包以及托管服务的核心技术也是中币7年的核心,我们的托管服务也为很多领先的交易所服务。2017年底之前的中币用户,几乎没有不赚钱的,这是很多老币民的共识。中币早期带火了很多明星币:ETH、ETC、HSR、Qtum,EOS等等,使得大量散户纷纷涌入。巅峰时期,中币占据全球50%以上ETH交易量和70%以上的ETC交易。
时至今日,中币依然是全球最大的华语散户平台。根据LongHash出台的2019年11月份区块链数据报告,中币当月交易量位于全球第四,但用户访问量却远超过二三名的火币和OK。显示出后二者的机构交易占优势,中币平台以散户居多。网站数据统计平台SimilarWeb的访客数据显示,中币的月访客量为215万,与Bitfinex的249万接近。另外,中币华语区专属域名ZB.center的访客量有66万,来自华语区的用户占比高达93.4%。
数字货币交易所目前所面临的反等合规问题依旧严峻,在处理赃款流入问题上依旧有很大的提升空间,希望交易所们可以探索出更加高效透明的反处理方案,为投资者提供一个更加安全可靠的交易环境。
来源:金色财经
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