金色财经 区块链2月24日讯 富国银行（Wells Fargo）因一起涉嫌长达15年的违法行为被罚款30亿美元，预计数百万客户受到影响。
作为美国最大的金融服务公司之一，富国银行已经同意支付30亿美元，以解决美国政府对长达15年的欺诈性销售行为的调查，该欺诈案涉及伪造客户签名、将资金从数百万个客户帐户转移到未经授权的帐户，以及滥用客户的敏感个人信息等。
超过15年的违法行为
美国司法部（DOJ）最近宣布富国银行已经同意支付30亿美元，以解决涉及数百万客户帐户欺诈性销售行为的刑事和民事调查。本案发生在2002年至2016年之间，当时富国银行向旗下员工施加压力以实现不切实际的销售目标。美国司法部指出：
金色晨讯｜7月6日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：深圳、Compound、Augur、勒索软件
1. 深圳市税务局上线“区块链破产事务办理联动云平台”；
2. 安全专家：在美国比特币因勒索软件攻击损失了约14亿美元；
3. Compound社区创建治理提案014创建；
4. 前比特币基金会主管Brock Pierce宣布其正在竞选2020年美国总统；
5. Augur用户预测特朗普有55%的机会赢得连任；
6. ETH非零地址数量再创历史新高 达4283万个；
7. 生态环境部研究员：要积极发展绿色生态环保产业与区块链等产业融合；
8. 郑州不动产登记部门推出‘郑E登’ 利用区块链技术连接不动产登记系统和银行系统。
9. BTC现报9081.33美元，当前加密货币市场总市值为2610.13亿美元。[2020/7/6]
富国银行已经承认他们曾收取无权收取的数百万美元费用和利息，损害某些客户信用等级，并非法滥用客户敏感个人信息，包括客户识别方式。
金色财经行情播报丨BTC大跌后窄幅震荡，空头尚有发力空间:据火币行情显示，截至18:30，今日BTC在上午6点大幅下跌后开始窄幅震荡，4小时图级别头肩顶形态不变，价格徘徊在颈线位。短线中4小时图均线MA5乖离值较大，预计震荡时间因此延长，但就形态而言空头占优，多头承压。周线级别已呈拐头趋势，空头尚有发力空间。[2020/4/13]
美国北卡罗来纳州西区检察官安德鲁?默里（Andrew Murray）表示：
“当像富国银行这样的信誉良好的机构屈服于贪婪，并将自身利益放在客户之前，执法机构将不会等闲视之。没有任何一个机构因为规模太大、实力太强、或是声名显赫而免于追究责任，也没有一家机构能够逃脱非法行为的制裁。”
金色午报 | 2月10日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：雄安集团、BCH、USDT、日本金融厅
1. 雄安集团上线区块链慈善捐赠管理溯源平台，已捐赠74578万元。
2. 全球超4300个商家支持BCH支付。
3. 比特币微信指数日环比上升62.46%。
4. USDT溢价率小幅攀升至1.39%。
5. 基于以太坊的去中心化交易所近24小时交易量突破1000万美元。
6. 波卡生态项目Edgeware发布主网节点客户端1.0版本 本周将重启主网。
7. 日本金融厅：加密货币交易所交易基金必须符合《投资信托和投资公司法》中的投资信托条款。
8. 趣链科技开发的慈善捐赠溯源平台善踪正式上线。[2020/2/10]
富国银行成立于1852年，总部位于旧金山，提供银行、投资和抵押产品及服务，以及消费者和商业金融业务，目前拥有1.9万亿美元的资产，在7,400个地点设有13,000多台ATM，并在32个国家和地区设有办事处。根据富国银行网站上披露的美国联邦存款保险公司数据显示，富国银行是2019年存款规模最大的金融机构，按总资产计算《财富》杂志将其排在第六位，，而《福布斯》杂志按照销售、利润、资产和市值计算将其列为全球第十大上市公司。
分析 | 金色盘面：BCH短线震荡 下跌趋势仍未改变:金色盘面综合分析：BCH昨晚小幅拉升，目前在600到622的区间窄幅震荡，下跌趋势目前没有明显改变，等待选择方向。[2018/8/10]
富国银行的不道德行为
美国司法部解释说，富国银行从1998年开始实行一系列非法销售手段，并将工作重心放在销售业绩上。从2002年到2016年，富国银行社区银行使用了所谓“博弈”（gaming）策略，将旗下社区银行变成了公司最大得业务部门，其收入占到整个富国银行总收入的一半以上。
金色财经了解到的信息显示，富国银行主要违法行为包括：
1、在未经授权情况下伪造客户签名以开设账户；
2、创建PIN以激活未经授权借记卡；
3、通过内部称为“模拟资金”项目将资金从数百万个客户账户转移至未经授权账户；
4、开设未经授权信用卡和账单支付产品；
5、更改客户真实联系信息阻止客户了解未经授权帐户；
6、阻止富国银行员工联系客户进行客户满意度调查；
7、鼓励客户开设他们不需要帐户。
按照美国司法部的说法，富国银行内部一些社区银行高级管理者早在2002年就意识到这些行为是非法的，但他们并没有采取措施来预防和减少此类行为的发生，甚至认为负面影响和企业诚信度受损是增加销售业绩的必然副产品。
30亿美元的和解
支付30亿美元的和解费用，让富国银行解决了三件大事：
1、针对一项虚假的银行记录和身份盗窃的刑事调查正在通过延期起诉协议来解决，该协议规定，在遵守某些条件的前提下（比如继续进一步与政府合作），三年期内不会对富国银行提出起诉。
2、根据伪造的银行记录，富国银行将按照1989年美国《金融机构改革、复苏和实施法案》（FIRREA）与执法机构达成民事和解协议。
3、美国证券交易委员会（SEC）确认富国银行违反了1934年《证券交易法》的反欺诈规定，同时已同意支付5亿美元民事罚款赔偿被社区银行误导的投资者，并由美国证券交易委员会将这笔钱分配给投资者。
略有讽刺意味的是，就在2月13日，富国银行宣布旗下投资机构Wells Fargo Strategic Capital向区块链分析公司Elliptic投资500万美元，他们也是第一家对Elliptic投资美国银行。Elliptic公司最新推出一个名为“Discovery”的金融解决方案，可以帮助金融机构区分合规加密货币交易所和构成或制裁风险的加密货币交易所，因此广受银行青睐。
Elliptic公司首席执行官James Smith当时还表示，他们的解决方案可以帮助金融机构管理风险，但现在看来，这次合作似乎晚了一些。
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本文部分内容编译自Bitcoin.com
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