一直以来中心化交易所都在行业发展中扮演着中流砥柱的角色。但与此同时，资产中心化和数据走向不透明造成的风险问题也频频发生。一直以行业黑马著称的Fcoin停摆就在昨日，韩国交易所UPbit如今又被曝出封锁国外交易账户。接近UPbit的知情人士还爆料称：UPbit财务状况并不理想。作为行业“流动性”的代表，如果交易所频频出现用户“出金难”的情况，无疑给整个行业敲响了警钟。
禁止提币后再现封锁交易账户
2月18日，韩国交易所UPbit中国用户对金色财经反映：“自去年11月被韩国交易所UPbit禁止提币后（禁止提币动作仅限外国用户）一直未能提现。按照UPbit要求提交KYC资料后，情况并没有得到解决。更有未能及时提交KYC资料的用户已经被封锁账号，完全无法登陆了。”
0xngmi：DefiLlama没有被黑客入侵，用户无需恐慌:3月20日消息，链上数据分析网站DefiLlama匿名创始人0xngmi在社交媒体发文澄清平台上任何东西都没有被黑客入侵，包括DEX聚合器。用户不需要恐慌，当前唯一的问题是控制DefiLlama域名和官推的人正在推动DefiLlama代币发行，而团队中的其他人都不想这么做。
此前消息，0xngmi在推特上表示，DefiLlama的推特账户和域名控制人决定发行代币，但这一提议遭到团队中所有人的反对。 0xngmi提醒用户不要相信来自DefiLlama的任何消息。0xngmi还表示，现已推出分叉版本的新网站llamadotfi。[2023/3/20 13:14:42]
RTFKT：正准备Clone X的铸造网站，Clone X用户将有一周的铸造时间:8月31日消息，耐克旗下加密时尚潮牌RTFKT发推表示，正在准备Clone X的铸造网站，届时将发推宣布。如果用户拥有一枚Clone X NFT，将有一周的时间铸造对应NFT。[2022/8/31 13:00:24]
（封锁账号截图）
值得一提的是，韩国joind也刊文指出: UPbit限制已完成KYC流程的外国（非居民）客户提取韩元。在2019年12月底，国税局对 Bithumb征收 803 亿韩元（约合 6950 万美元）的巨额税款。Bithumb税收炸弹事件后，UPbit对完成KYC的外国用户全部禁止提币。这意味着，外国用户将无法取回他们的现金。
动态 | Twitter联合创始人投资允许用户交易比特币的应用程序:金色财经报道，Twitter 兼 Medium 联合创始人 Christopher Isaac“ Biz” Stone 宣布投资伦敦金融科技应用 Mode Banking，这款应用支持美国之外的全球范围用户购买价值不低于 50 英镑（约合 65 美元）的比特币，该公司会收取 0.99％的交易费，此外，该应用还支持速度更快的即时英镑转帐服务。用户购买的比特币会被托管在 BitGo 进行存储。Mode Banking 声称允许用户 60 秒内开设一个帐户，并在 2 分钟之内完成 KYC 验证，但有用户在测试后表示 45 分钟仍无法完成 KYC 验证。去年 4 月，Mode 的母公司 R8 Group 宣布完成 500 万美元融资，投资方包括 Stone。[2020/2/4]
UPbit对此给到解释称：“我们正在加强KYC管理，以响应FATF的建议。我们自去年12月以来一直在加强外国成员的KYC。当时，当向外国客户确认KYC时，取消了提款限制。（去年）在12月底听到有关Bithumb征税的报道后，我们还开始了内部检查征税的可能性。从那以后，添加了KYC的外国客户无法取消提款措施。为了减轻外国客户的不便，我们正从各个角度进行研究。我们正在尽最大努力尽快解决外国客户的不便。”
声音 | 纽约总检察长办公室：并不关心纽约用户是否使用USDT 而关心其高管在纽约开展虚拟货币交易:Bitfinex和Tether的NYAG听证会正在进行中。Bitfinex称其并没有为纽约客户提供服务，也不想要扩展纽约客户，就在上周Bitfinex发现了一个纽约客户，并立马关掉他们的服务。对此，纽约总检察长办公室（NYAG）表示，并不关心纽约用户是否使用Tether，但他们确实关心Tether的高管在纽约生活、开展业务并努力开设账户，以便使用Tether和比特币及其他虚拟货币进行交易。[2019/7/30]
根据这种解释，这意味着外国人别无选择，只能限制其提款，直到国税局对交易所规定预扣义务为止。
被曝财务状况不理想
声音 | 经济学家Tuur Demeester评论V神：硬叉忽视用户主权:V神转发比特币核心开发人员Luke Dashjr的推特，针对其提出的比特币网络太脆弱、易受攻击的观点，V神回复：应该训练用户在治理中发挥积极作用, 并通过更硬的分叉保持他们的软件经常更新。数字货币经济学家Tuur Demeester稍后评论该推文，称硬叉忽视了用户主权，这种做法就相当于宣称为了提高公民的参与度，我们鼓励他们推翻政府、改写宪法。[2018/9/25]
对于UPbit此前禁止国外用户提币一事，金色财经曾有相关报道《恶意禁止6300+中国用户提币？韩国交易所UPbit疑上演“杀猪盘”》其中提到UPbit区别对待用户的三点状况。
2019年11月27日，UPbit被盗并确认资产损失，34.2万ETH被转出，交易所承诺将承担损失。随后，UPbit将所有用户提币进行关闭。12月份开始陆续对韩国用户开通各个币种提币。但对于国外用户开启的禁止提币，引发议论，不少用户质疑：UPbit被盗的币数目众多（很可能是超出报道的规模），倘若全部开放所有用户的提币，很可能会造成资金周转问题。所以，只能是先以追加外国用户提交KYC相关材料为由，故意将外国用户的提币再锁一段时间。
此外，韩联社2019年12月消息指出，韩国检察院以欺诈为由要求法庭对UpBit高层宋某判处有期徒刑7年和罚款10亿韩元。UpBit高层宋某被判处有期徒刑7年和罚款10亿韩元，知情人士称，处理将在1月底进行。而当时国外用户仍旧无法提币，韩国用户却已经进行多次提币，在此背景下，国外用户猜疑其财务状况。
值得注意的是，正如前文提到的“Bithumb税收炸弹”一事，UPbit或为加强自身风险管理，借禁止提币一事，将税务风险转嫁给国外用户。
但知情人士称：Bithumb被征税属于企业增值税的案例，但目前韩国并未有明确的征税计划，更不会对用户的交易进行征税，UPbit的行为属于企业行为。法律范围内，用户可以采取诉讼方式。
金色财经在维权用户处了解到，已有多名维权用户联合，试图走诉讼程序。但困难在于：维权用户较为分散，单方面处理个案并不能解决全部的国外用户难提币状况。
对此金色财经向UPbit发去采访提纲，但截至发稿，对方未有回应。
交易量大幅下滑
熟悉加密货币的人很了解，UPbit是韩国四大交易所之一。此前曾在coinmarketcap排名前20，不过最近一段时间，排名下滑到42。而交易所网站更是直接下架了ETH交易对。
走势也远不如其他头部交易所。
在此背景下，不少维权用户更担心资产提取的进度。接近UPbit的律师称：UPbit代表试图用国外用户提款金额的20%作为抵押，进行后续补税，但目前国税局并没有明确的缴税规定，且UPbit对于国外用户和本国用户采取的措施并不相同，很难获得信服。这样的情况下，用户提出诉讼的胜率很大，但即便如此，可能仍需要3—6个月的时间。这无疑对用户而言，是不确定的等待。
值得一提的是，17日Fcoin无法兑付后，业内对于交易所资产不透明的担忧更甚。BHD Community 发起人张德涛指出：“可以预见，小型交易所生存会变得艰难，主流交易所很快形成头部效应，对于用户来讲，资金安全肯定排在第一位，目前来说，中心化交易所还将持续很长的一段的时间，当然我们愿意选择更安全，有影响力的交易所，未来可能会出现去中心化交易所，期待早日到来。”
事实也正是如此，其实业内多个交易所不断重复着资金安全问题。但大家对于痛苦的记忆是短暂和善忘的，只需要一支穿云箭，这些全都抛诸脑后了。应该意识到：如果交易所没有足够强大的技术支撑和完善的财务系统，所有的营销亮点都持续不了多长时间，最后昙花一现，交易所应该在技术上，在后台上花功夫，切实地提高用户体验，好好打磨产品，切实维护用户安全才是重中之重。金色财经也将持续关注UPbit交易所对于国外用户账户封锁的处理。希望得到尽可能完善的处理。用户才是交易所发展的根本。
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