ANC:关于Crypto交易平台美国合规运营分析_THE

关于Crypto交易平台的海外合规运营,笔者于空闲时间做了整理。欢迎点击下方公众号讨论。

一、Crypto监管部门清单

美国政府针对Crypto的合规监管主要由如下部门负责,同时,根据Crypto产生的作用或扮演的角色不同,各监管部门的侧重点也不尽相同。

?二、FinCEN注册监管?

FinCEN为美国财政部金融F罪执法局。其对Crypto的监管侧重反X钱、反K和外国资产控制。其监管属于注册许可制。依据U.S.CodeofFederalRegulationsChapter31,Article1022.380Registrationofmoneyservicesbusinesses.(a)Registrationrequirement:“(1)Ingeneral.Exceptasprovidedinparagraph(a)(3)ofthissection,relatingtoagents,andexceptforsellersofprepaidaccessasdefinedin§1010.100(ff)(7)ofthischaptertotheextentthattheyarenotalreadyagents,eachmoneyservicesbusiness(whetherornotlicensedasamoneyservicesbusinessbyanyState)mustregisterwithFinCEN.”

自2020年12月以来,Coinbase储备减少了513,000枚BTC:金色财经报道,据Ali监测,自2020年12月以来,Coinbase储备减少了513,000枚BTC,而Bitfinex储备则增加了241,000枚BTC。[2023/7/25 15:57:10]

?Crypto交易平台作为开展外H兑换和金融服务的机构,符合§1010.100第(t)条规定的Financialinstitution,不属于1022.380条的例外情形,因此获得MSB牌照是合规开开展业务的基础。

三、CFTC注册监管

当作为大宗商品交易看待时,Crypto还将受到美国商品期货交易委员会的监管,交易平台按照要求CommodityExchangeAct(CEA)第6f章规定,注册为期货佣金商(FCM)。具体规定如下:

CommodityExchangeAct(CEA),第6f-Registrationandfinancialrequirements;riskassessment章节规定:(a)Registrationoffuturescommissionmerchants,introducingbrokers,andfloorbrokersandtraders(1)Anypersondesiringtoregisterasafuturescommissionmerchant,introducingbroker,floorbroker,orfloortraderhereundershallberegistereduponapplicationtotheCommission.TheapplicationshallbemadeinsuchformandmannerasprescribedbytheCommission,givingsuchinformationandfactsastheCommissionmaydeemnecessaryconcerningthebusinessinwhichtheapplicantisorwillbeengaged,includinginthecaseofanapplicationofafuturescommissionmerchantoranintroducingbroker,thenamesandaddressesofthemanagersofallbranchoffices,andthenamesofsuchofficersandpartners,ifapartnership,andofsuchofficers,directors,andstockholders,ifacorporation,astheCommissionmaydirect.Suchperson,whenregisteredhereunder,shalllikewisecontinuetoreportandfurnishtotheCommissiontheabove-mentionedinformationandsuchotherinformationpertainingtosuchperson’sbusinessastheCommissionmayrequire.EachregistrationshallexpireonDecember31oftheyearforwhichissuedoratsuchothertime,notlessthanoneyearfromthedateofissuance,astheCommissionmaybyrule,regulation,ororderprescribe,andshallbereneweduponapplicationthereforunlesstheregistrationhasbeensuspended(andtheperiodofsuchsuspensionhasnotexpired)orrevokedpursuanttotheprovisionsofthischapter.

公链项目Shardeum的主网计划于2023年Q3/Q4启动:5月23日消息,WazirX联合创始人Nischal Shetty创建的公链项目Shardeum的主网计划于 2023 年第三季度/第四季度上线。根据 Shardeum 路线图,主网启动还伴随着代币生成活动(Token Generation Event,TGE)。

上月,公链项目Shardeum公布代币经济模型,51%将作为节点奖励。[2023/5/23 15:21:24]

由于未注册FCM导致受到民事罚款的案例有两个,一是2016年7月2日,CFTCvsBitfinex,二是2021年10月15日,CFTCvsTether。CFTC处罚二者后,形成两道法令:CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04,旨在要求Crypto平台应按照商品交易法(CEA)的要求注册为期货佣金商(FCM)。

四、CFTC实质交易监管

通过CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04两道法令,CFTC同样对数字货币交易平台进行实质交易监管。

CZ回顾2022年:过去一年造访33国,Binance任何时间都有100%储备金:12月28日消息,Binance 首席执行官 CZ 近期回答社区提问并回顾了即将过去的 2022 年。CZ 首先特别澄清自己肯定不是中本聪,他透露自己在过去一年中造访了 33 个国家和当地监管机构。CZ 还表示,即使所有用户同时发起提款 Binance 也不会破产,Binance 每一个加密货币在任何时间点都有 100% 储备金,所以用户可以随时随地取现。

在谈到如何规避类似 FTX 的风险时,CZ 称 Binance 首先要确保不会陷入 FTX 那种境地,任何人转移数十亿美元用户资金都无法进行风控,永远不要触碰用户的东西,保持公开透明,不要走捷径。[2022/12/28 22:12:26]

CFTCDocketNo.16-19法令中,由于Bitfinex没有FCM牌照,但实际上并未将这些BTC交付给购买它们的交易者,而将BTC存放在其拥有和控制的存款钱包中,不满足实际交付的转移、占有和控制,因此违反了2010年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》,融资商品交易——包括比特币等Crypto的交易——必须在交易所进行,除非实体提供交易的规定。

CME比特币期货2021年1月合约收报23685美元:金色财经报道,成交量最高的CME比特币期货2021年1月合约今日收跌60美元,收报23685美元。2021年2月、3月及4月合约分别收报23955美元、24300美元和24610美元。[2020/12/25 16:27:24]

CFTCDocketNo.22-04法令中,第IIFINDING章,A.SUMMARY中,描述了未对法币美元进行1:1储备:TethermisrepresentedtocustomersandthemarketthatTethermaintainedsufficientfiatreservestobackeveryUSDTincirculation“one-to-one”withthe“equivalentamountofcorrespondingfiatcurrency”heldinreservesbyTether(the“TetherReserves”)。因此,CFTC针对Tether出不真实或误导性陈述进行了指控。

五、OFAC合规指引

根据OFAC美国财政部海外资产控制办公室发布的合规指引SanctionsComplianceGuidancefortheVirtualCurrencyIndustry(Oct,2021),virtual_currency_guidance_brochure.pdf(treasury.gov),可以就其对反X钱等所做的合规要求。其中,针对数字货币管理层的合规承诺要求有managementcommitment(Page11):

声音 | Skew 2020预测:USDT市场份额将会下降,某家投行会推出比特币交易平台:加密数据分析提供商Skew连发多条推文就2020年的加密货币市场进行了预测。其部分预测内容为:在交易方面,ETH将超过BTC;位于伦敦的LMAX交易所将成为法币-加密货币交易所中的领导者;总部位于美国、专注于零售业务的Peak交易所将转向只针对经纪商的模式;FTX/Binance可能会占据衍生品交易的头把交椅;USDT的市场份额将会下降;一家顶级投资银行将推出比特币交易平台;CME将在BTC期权交易中占据榜首位置。(AMBCrypto)[2020/1/8]

A)????Reviewandendorsesanctionscompliancepoliciesandprocedures

B)????Ensureadequateresources,includinghumancapital,expertise,informationtechnology,andotherresources,supportthecompliancefunction

C)????Delegatesufficientautonomyandauthoritytothecomplianceunit

D)????Appointadedicatedsanctionscomplianceofficerwiththerequisitetechnicalexpertise

综上,针对美国运营和IPO,Crypto交易平台合规分为许可合规和实质交易合规。许可合规主要有MSB和FCM两类许可需具备;实质性交易合规主要有防止场外交易和代币的锚定合规;此外,需注意OFAC对海外反X钱的相关指引与要求。

笔者简介:

宜诣爽律师及团队DeLawyer

中国人民大学本科,蒙特利尔大学国际商法Droitdesaffairesinternationales硕士,麦吉尔大学工商管理证书MangementCert.

从事GA侦查工作四年,从事ZF工作两年,律师带团队五年,英法双语执业。

来源:金色财经

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