近期，比特币进入回调震荡期，市场行情涨跌不定，场内投资者整体情绪也较为躁动。在这段时间，很多人都选择先变现一部分数字资产，等行情回暖后再择机进场交易。
但现阶段在火币等主流交易平台中，普通用户通过OTC买币被要求验证流水的情况几乎已经成了一种常态。很多人苦于入金步骤过多和操作繁琐，往往对此感到不理解。
“凭什么其他小平台OTC交易不用审核流水，就头部交易所需要？”、“现在买个币就这么难吗？”——网上类似的吐槽几乎随处可见，但让我们回归理智：正常用户做OTC交易真的有必要配合商家沟通好银行流水和账号这些东西吗？
以太坊扩容网络 Arbitrum One 已移除跨链桥代币白名单限制:10月23日消息，以太坊扩容网络 Arbitrum One 宣布已移官方跨链桥的代币白名单。Arbitrum 表示，生态中的代币项目方可自行通过官方提供的脚本对 ERC 20 代币进行以太坊与 Arbitrum One 之间的跨链，无需进行申请。[2021/10/23 6:09:07]
答案是肯定的。
为什么现在的OTC卖家都要求审核流水？对于OTC卖家来说，他们是通过把自己的币卖出获得用户支付的钱，在这个过程中，卖家其实一直处于比较弱势的一方。因为信息不对称性，他们根本不知道用户支付的钱是不是风险资金。
火币全球站将于10月16日移除部分交易对:火币全球站宣布将于10月16日16:00移除以下交易对：APPC/ETH，MTX/ETH，PORTAL/ETH，SOC/ETH，STK/ETH，TOS/ETH。持有以上资产的用户可选择其他交易对进行交易。[2020/10/13]
因此，所有OTC卖家在每一笔交易中都存在交易后被冻卡的可能性。而一旦卖家收到不法资金，那么他们最终损失的可能不单单是一笔交易资金的问题，而是可能导致放在被冻结的那张银行卡里的全部资产在短时间内都无法使用，这对于商家而言无疑是一个非常大的风险。
闪电网络客户端c-lightning发布0.8.2版本，移除0.16 BTC付款限额:金色财经消息，Blockstream的闪电网络客户端c-lightning团队发布了0.8.2版本更新，主要体现在三个方面：Keysend付款、更大的支付通道和新的后端API。在Lightning Labs团队发布Keysend功能之后，c-lightning紧随其后为该功能提供了支持，Keysend 付款允许节点在不生成收款码的情况下完成收款。该版本支持大通道支付，这意味着0.16个BTC的付款额度限制被移除了。另外，在该版本中后端bcli API向插件开发者开放，c-lightning节点可以有更多的区块链数据源的选项。[2020/5/18]
站在OTC卖家的角度，他们审核交易流水的目的主要还是为了尽可能地规避黑产，保证自己收到的资金是安全的。所以我们可以看到，现在OTC买币需要审核流水的情况非常普遍，无论是火币、OK还是币安，OTC买币都需要审核流水。
不过审核银行流水其实是商家的自发行为，平台并没有对此有硬性规定。从表面上看，商家是在给自己设置交易门槛，但实际上这也是在给自己的交易资金上一层保险。
OTC商家为了保护自身利益要求审核流水无可厚非，但对于买币的用户来说，整个流程下来确实是比之前麻烦了一些。而即便如此，其实还是有很多用户愿意主动配合审核流水。
因为用户主动配合审核流水，不仅可以帮助订单更容易和更快地成交，更主要的也是为了让自己的交易能更加地安全。
对于我们正常用户来说，大家在入金的时候，相信很少人会在第一时间选择提币或出金。但对于不法分子，他们为了快速将非法资金变现，通常都会在入金后的短时间内通过多笔小额提币或出金进行“变现”。
针对这类操作，火币等主流平台现在都能风控到并将其锁定为可疑账户执行冻结，不过就目前而言，仅仅依靠平台的风控系统其实很难保证100%阻断黑产资金。实际上，很多不法分子的操作策略也在跟随平台风控能力的提高而不断在改变。
但有一点是改变不了的，那就是子基本上不会用日常使用的银行卡来转移黑钱，因为子了解其中的风险，在这一过程中他们更多的是奉行“专卡专用”原则。
所以，我们在OTC交易的过程中需要主动配合银行流水审核，帮助平台迅速定位到OTC交易市场中的瘤并加以清理。而在审核流水的过程中，OTC卖家也可以准确地判断买币的资金是否安全，从而有效规避掉银行卡可能被冻结的风险。
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